資料沼澤會對 RIA 造成影響，使其在作業上更為混亂。
資料為王...高品質的資料。
如果資料是乾淨、純淨，而且毫無疑問可供隨時使用的話，那麼這些資料就價值連城。
但對於許多投資公司來說，無論是在具體意義上還是字面意義上，這些資料都不在需要的地方。很多時候，這些資料都是一團糟，只能用「資料沼澤」來形容。
而身處沼滸中也不是一件可以忽視的小事。
這並非只限於 RIA 的問題，而是擴及所有產業的問題，因為全球80% 至 90%的資料都是非結構化的。
在許多公司中，重要的投資資料存在於分散的孤島中：試算表、電子郵件、傳統的投資組合會計系統，甚至是紙本檔案。
例如，公司行動調整可能會在 Excel 中以手動方式追蹤，而交易結算則在另一個訂單管理系統 (OMS) 中進行。
這種脫節情況會迫使作業團隊在月底報告前浪費大量時間來協調不匹配的資料格式。
在整合新技術時，問題會更加嚴重，因為傳統系統通常缺乏 API，無法與現代平台無縫溝通。
如果沒有集中化的資料架構，RIA 在績效歸因、風險分析和客戶報告方面會持續面臨低效率的問題。
幾乎每家公司都知道這是什麼滋味...
重要的季度客戶或利害關係人會議即將舉行，而內部卻要瘋狂地修復不準確的資料集、產生績效報告。
投資組合會計系統的績效資料與客戶的持股不符，迫使團隊手動調整數字。
就好像您在客人來之前，把家中的亂七八糟的東西扔到壁櫥裡。對訪客而言，這個地方看起來不錯，但是當他們離開的那一刻，亂七八糟的東西最終會重新出現。
如果您的公司經常發生這種情況，您就陷入了資料沼澤。
Excel 絕對是一個多功能的工具，試算表本身並不等於資料沼澤。
但是，Excel 在投資作業中的潛在濫用會帶來重大風險。
例如：
- 對帳：手動將交易與保管人報表進行對比，會增加錯誤（例如：因手指過大而漏記休息時間）。
- 計費：電子表格中的費用計算公式無法稽核時，往往會導致少收或多收客戶的費用。
- 公司行動：在 Excel 中追蹤自願性事件 (例如：投標要約)，有可能會錯過截止期限或誤用權利。
依賴試算表來執行這些功能的公司缺乏稽核追蹤和版本控制，因而可能遭受合規性罰則。
在技術上，我們有可能擁有結構完善、一貫準確且可靠的資料格式，但實現起來卻困難得多。
雖然缺乏自動化或品質控制系統不一定會造成資料沼澤，但缺乏這些系統肯定會增加出現沼澤的可能性。
那是因為它強迫 RIA 依賴人力警戒，而人力警戒既不可持續，也難免容易失敗。
如何在投資操作中體現
- 手動對帳：團隊花費數小時（或數天）來比對各系統的交易、持倉和現金餘額，而不是使用可即時標示異常的自動對帳工具。
- 沒有資料驗證規則：缺乏對異常值的自動檢查（例如：由於定價錯誤導致債券市值突然下跌 50%），這意味著錯誤無法被發現，直到它們滾成雪球，變成更大的問題。
- 臨時錯誤偵測：公司只能在報表產生之後*才發現錯誤，這就迫使公司在客戶會議或法規申報前的最後一刻進行修正。
雖然這與上述各點都有關聯，但它更多的是關於一種預設的感覺，即您不認為您的資料是可靠的。
如果投資組合經理和客戶顧問經常質疑、猜測績效報告的準確性和資料的完整性，這必然會帶來麻煩。
例如，RIA 可能會發現保管人資訊與內部會計記錄之間存在差異，因此需要手動覆寫。
在投資作業中，這通常是由於直通式處理 (STP) 率低，交易因安全識別碼或結算指示不一致而無法自動配對。
因此，團隊需要進行耗時的對帳，延遲資產淨值的計算和帳單週期。
這不僅是時間上的成本，也是金錢上的成本，因為分析師花在驗證資料上的時間多於在投資組合中產生洞察力的時間。
由於許多 RIA 仍依賴傳統技術和舊式的投資組合會計系統，這些系統互不相連，也無法與其他系統整合，因此他們陷入了資料沼澤。
同樣地，缺乏自動化功能也會增加資料從一個平台傳輸到另一個平台的難度，以及即時偵測問題的難度。
儘管如此，RIA 仍可以且應該做出一些改變：
資料不能再像以前一樣，沒有管理、沒有結構、隨意處理。
Alpha FMC 資深合夥人兼全球聯席投資主管 Laura Kayrouz 完美地陳述了需要做的事：
「克服這項挑戰的第一步是進行徹底的資料稽核，以找出缺口和冗餘。一旦完成，公司應該實施強大的資料治理架構，以確保資料的正確性、一致性和合規性。此架構將構成集中式資料管理解決方案的基礎，能夠打破孤島，實現跨團隊的統一資料存取。"
CRM、投資組合會計、OMS 系統、再平衡工具、試算表。
這些舊系統無法與新系統同步或整合，也無法處理增加的工作流程複雜性。
雖然考慮到處理升級和實施所需的時間、成本和技能組合，這聽起來說起來容易做起來難，但不採取行動的長期代價要大得多。
幸運的是，像Empaxis這樣的 RIA 技術和營運專家可以提供協助，從頭到尾執行平台升級和實施專案。
將資料集中到單一、統一的平台，例如投資記錄簿 (IBOR) 或雲端資料倉庫，可消除孤島，為投資組合會計、報告和分析創造一個值得信賴的來源。
這可確保所有團隊都能根據相同的精確即時資料工作，減少因系統分散而產生的對帳錯誤和手動變通。
透過擺脫分散的試算表和傳統資料庫，RIA 可獲得作業清晰度、可擴充性和自動化基礎。
自動化可以避免許多簡單的錯誤和瓶頸。
透過執行自動化工具
對於交易的直通式處理 (STP)、對帳和手動入帳等活動，RIA 可以省去多達大部分的手動資料處理，否則會導致錯誤和損失。
延遲。
如果資料集有不規則的地方，或是未對應的帳目或帳單有例外的情況，機器人就可以識別這些例外的情況，讓人性化的處理方式並將重點放在這些部分。
資料沼澤的解決方案是存在的，但現實是並非每家公司都有時間、資源或內部專業知識在公司內部進行上述活動。
財富與資產管理公司可以與 Empaxis 等專門負責投資作業、技術與資料管理的外部專家合作。
我們協助公司擺脫陷入資料沼澤的困境，從技術堆疊整合、系統整合、自動化和平台升級/實作，以及資料遷移和舊系統汰換等，我們都能提供服務。
我們久經考驗的經驗和創新的方法讓 RIA 脫離資料沼澤地，進入更乾淨清新的環境。
您在組織中發現了多少面紅旗？
如果您數到多於一個或實際上全部，您並不孤單。
資料沼澤雖然是大多數組織的普遍現象，但卻不能永遠被忽視。
修修補補、短期解決方案和手動解決方案都是不可持續的方法。
唯有採取措施建立更完善的資料治理、健全的資料架構、技術整合與整合、資料集中化與自動化，RIA 才能排出沼澤，並在穩固的基礎上重建營運。
Empaxis 隨時準備支持 RIA 進行這些工作。
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