宏觀經濟、技術、不斷增長的風險以及對新機會的持續探索將在很大程度上塑造 2024 年的家族辦公室趨勢，影響這些實體的思維、投資和運營方式。
家族辦公室的整體前景是樂觀的，因為機構數量持續增長，反映了全球財富的增加。
事實上，設立家族辦公室是確保家族財富得到適當增長、保存和分配給後代和其他所需接受者的好方法。
鑒於樂觀情緒，經營家族辦公室有其挑戰和風險，到 2024 年，事實證明沒有例外。
但是，只要有適當的意識、遠見和保護，單一和多家族辦公室就可以利用資本來降低風險並確保平穩運營。
隨著全球財富的增加，家族辦公室的數量也在增加，其中大部分 來自亞洲。
瑞士信貸（Credit Suisse）估計，全球有多達 10,500 家實體，這些實體正在推動其在投資領域的集體影響力。
這些高凈值個人和家庭在內部處理他們的許多投資，避免了傳統財富管理公司的管理費。
家族辦公室的性質使其成為理想的投資者，因為它們具有長期前景和“耐心資本”，這與對沖基金或資產管理公司不同，旨在或在最短的時間內獲得最高回報，以滿足投資者的需求。
在家族辦公室人員配備方面，他們現在正在直接與大型金融機構爭奪人才。
“家族辦公室一直保持著一貫的模式，即增加對私募市場的配置。”
根據Campden Wealth和RBC對北美家族辦公室進行的一項調查，這些FO分配給私募市場的投資多於公開市場，分別為29.2%和28.5%。
這是本年度調查中首次顯示私募市場的配置高於公開股票。
許多人計劃在這些撥款的基礎上再接再厲。
41%的受訪者計劃增加對私募股權基金的配置，三分之一的受訪者計劃將更多資金投入直接私募股權交易。
由於持續的高利率和市場不確定性，其他投資來源（機構）受到限制，家族辦公室正在成為可行的資本替代品。
房地產一直是家族辦公室 青睞的資產類別 。根據 FINTRX 的私人財富數據報告，北美家族辦公室近 20% 的財富來自房地產。
2024年，家族辦公室在房地產中的價值也不例外。同樣，由於其他來源的資本受到限制，可能會提供有吸引力的投資機會，包括有利的貸款條件。
鑒於最近的經濟衰退和醜聞，加密貨幣作為一種資產類別已經顯示出其持久力。
根據 高盛（Goldman Sachs）的一份報告，一些家族辦公室正在“加大對加密資產的投資”。
就數字資產而言，32%的家族辦公室投資於該領域，投資於加密貨幣的FO比例從2021年的16%增加到2023年的26%。
與此同時，對於那些越來越表現出興趣的人，另一組人越來越不感興趣。高盛（Goldman Sachs）的報告顯示，62%的FO沒有投資於該行業，甚至沒有興趣，而2021年這一比例為39%。
在接下來的20年裡，84萬億美元的資產將易手並分配給年輕一代，這就是所謂的“財富大轉移”。
家族辦公室將在促進這些轉移方面發揮重要作用。
根據瑞銀（UBS）的一份報告，大多數家族辦公室的主要目標是支持財富從一代傳到另一代（63%），併為家庭成員提供收入（55%）。
然而，只有42%的人為家庭成員制定了財富繼承計劃，同樣只有42%的人制定了治理框架。
家族辦公室並不總是以處於技術採用的最前沿而聞名，但這種觀念正在改變。
瑞銀（UBS）和坎普登財富研究公司（Campden Wealth Research）的一份報告顯示， 62%的家族辦公室 目前正在使用人工智慧，或計劃在不久的將來使用人工智慧。
人工智慧可以在投資分析和決策、投資組合分配、風險管理和分析數據等工作流程等領域提供説明。
“與首先可以防止問題的措施投資相比，解決問題的成本很容易達到 100 倍。”
數位化工作流程仍然是家族辦公室為其長期戰略所做的最重要的事情之一，但公司必須知道如何避免風險。
根據Boston Private的一份報告，26%的家族辦公室遭受了 網路攻擊。
在編寫報告時，2/3 的網路攻擊發生在之前的 12 個月。
與傳統的財富和資產管理公司相比，家族辦公室受到的監管較少，在這些情況下，FO在數據安全和控制方面的正式程式較少的情況並不少見。
這些發現進一步支援了網路犯罪分子追求家族辦公室的真正原因。他們追捕那些被認為網路安全薄弱的擁有大量資金的實體。
證明罪犯是錯的。《福布斯》的法蘭索瓦·博塔（Francois Botha）撰寫了關於 家族辦公室如何保護自己免受網路威脅的文章。
“家族辦公室有時會因為規模大到足以成為專門針對性，但又沒有採取大型組織典型的強有力的風險管理措施，因此非常容易受到攻擊。”
十分之三的人在 COVID-19 之前沒有制定業務連續性計劃，超過四分之一的人表示「實施安全的遠端工作協定是他們面臨的最大風險管理挑戰之一」。。
報告提到，家族辦公室的領導者必須改變他們的思維方式，理由是對風險的低估或自滿。
此外，他們應該制定連續性計劃，並與風險顧問合作，執行這些計算機類比的“假設”場景，在真正的威脅出現之前識別漏洞。
從那裡，他們就有了應對這些風險的思維方式和框架。
與註冊投資顧問相比，家族辦公室受到的監管較少。
這是因為這些實體管理的是個人財富，而不是外部投資者的財富。
然而，美國立法者已經考慮了有關家族辦公室如何運作的立法。隨著人們對財富和工資差距的認識不斷提高，大量不受監管的資本帶來了許多問題：
一些法規將要求家族辦公室提高透明度，為其公司或有限責任公司實體提交受益擁有權資訊（BOI）報告，以防止洗錢和其他非法交易。
此外，家族辦公室可能必須披露對報告公司的投資，或者他們是否持有公司的重要擁有權。
儘管由於通貨膨脹，2024年年度贈與稅免稅金額有所增加，但遺產稅和贈與稅免稅額有可能在2026年1月1日減少約一半。
監管的任何變化都將鼓勵家族辦公室利用不再可用的豁免。
您可以閱讀更多有關今年 潛在監管變化 及其對家族辦公室的影響的資訊。
家族辦公室顧問和《福布斯》撰稿人法蘭索瓦·博塔（Francois Botha）也對 家族辦公室監管這一主題進行了很好的分析，評估了監管對行業或多或少意味著什麼。
家族辦公室的私密性，有些隱秘，使他們更難找到人才。
如果有前途的人才不知道這些組織的存在或如何找到他們，他們將如何出現？
而內部網路推薦填補職位只能到此為止，因為肯定存在人才短缺，特別是考慮到越來越多的實體競爭相同的專業知識。
家族辦公室必須以一種方式定位自己，以表明他們存在、相關，並且確實是一個值得的機會和職業發展。
無論是在頂尖大學建立業務還是金融行業社交活動，這些實體都將成為頂尖人才的前沿和中心。
同樣，像LinkedIn和ZipRecruiter這樣的網站也是發佈工作和與潛在團隊成員會面的地方。
成本正在上升......還有什麼新東西？
由於費用上升和回報減少損害了獲利率， 家族辦公室外包 是降低成本和提高運營效率的一種方式。
利用第三方的技術和專業知識可以降低與內部職能相關的風險。
弗林家族辦公室的管理合夥人里克·弗林（Rick Flynn）表示：
“如今，更成功的家族企業依靠外包家族辦公室服務提供者來實現更大的控制和成本節約，同時朝著明確的家族財富目標進行管理。”
Empaxis通過照顧家族辦公室的運營流程來説明家族辦公室降低成本。
從歷史上看，私人財富行業在接受技術變革方面進展緩慢，這需要改變。
正如諮詢公司Ezra Group的創始人兼首席執行官 克雷格·伊斯科維茨（Craig Iskowitz ）所說，“如果（家族辦公室）選擇不創新，他們就有可能走上西爾斯或百視達的道路。
根據 麥肯錫 的說法，當公司成為其行業的數字化領導者時，它們的收入增長速度比數位化程度較低的同行更快，生產力更高。
在許多情況下，家族辦公室擁有一套拼湊而成的系統，彼此之間不能很好地相互作用。跨平臺交換數據成為一項重大挑戰，導致不準確以及手動將資訊複製和粘貼到不同的系統中。
由於缺乏高品質的集中式中心，家族辦公室更難最準確地瞭解與其相關的一切：投資組合、簿記/會計、法律、稅務、家族詳細資訊等。
高質量的數據是分析和決策的基礎，單一-聯合家族辦公室需要更好的設置。
他們當然應該利用數位化和自動化的工具，使管理投資組合數據、報告和檔變得更加容易。
即使他們缺乏內部專業知識，不知道從哪裡開始，也沒關係。許多富裕家庭都處於同樣的境地。
像 Empaxis 這樣的家族辦公室數位化轉型和技術專家可以提供説明。我們採用與系統無關的自始至終方法，這意味著我們在家族辦公室使用的任何系統的每一步都為他們提供説明。支援包括資料遷移、軟體和應用程式開發，以及測試/QA、實施和持續維護。
自動化日常的手動任務是家族辦公室的另一個與技術相關的機會。
曾經由人類完成的可預測和可重複的任務現在可以由機器人完成。這使員工能夠專注於更高價值的活動。
要瞭解有關機器人流程自動化的更多資訊，請查看我們關於 RPA 如何幫助資金經理的帖子之一。
普華永道的 Danielle Valkner 分享了 RPA 如何提供説明 的更多示例 ：
“RPA使用最廣泛的例子包括數據輸入/表單、人口和帳戶對賬。當您將 RPA 與人工智慧 （AI） 和機器學習相結合時，您可以獲得更高的效率。所有家族辦公室都會認識到的一個真實例子是收集稅務資訊和填寫稅表。
隨著家族辦公室增加對私募股權的配置，他們每個月需要處理的報表也越來越多。
這是一個非常手動的過程，這些替代投資報表需要重複的步驟：下載、重命名、格式化、存儲、 提取數據和發送報告通知。
有時這些陳述一下子就來了，處理起來很麻煩，尤其是在截止日期緊迫的情況下。
我們 Empaxis 擁有自動化開發自動化工具，以簡化家族辦公室的這些流程。
我們的客戶從我們節省的時間和資源中受益匪淺。
有興趣瞭解如何自動化您的私募股權報表處理嗎？
隨著家族辦公室在全球範圍內的數量和知名度不斷提高，家族辦公室無疑正在大踏步前進。
利用技術是有機會的，但技術使用不足和不當可能會帶來威脅並阻礙生產力。
此外，缺乏繼任計劃的準備、迫在眉睫的法規、成本上升和人才短缺使家族辦公室更難獲得所需的支援。
但是，他們可以通過與第三方投資運營和系統集成服務提供者（如Empaxis）合作來克服其中一些挑戰，這些服務提供者知道如何提供單一和多家族辦公室所需的解決方案和結果。
總體而言，家族辦公室結構將繼續是富裕家庭為子孫後代增長和保存財富和資產的可行和理想方式。
目前存在一些挑戰，但未來是光明的。
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