家族辦公室在中東地區正在增長，因為富裕家庭需要類似公司的結構來管理他們不斷增長的財富和資產。
中東家族辦公室是近90年來經濟快速轉型的副產品，同時，越來越精明和成熟的富裕人口要求為其不斷增長的資產提供更高水準的服務。
要了解這些家族辦公室是如何形成的以及他們在尋找什麼，讓我們首先看看該地區的整體財富格局。
自 1930 年代後期在阿拉伯半島發現石油和天然氣以來，沙烏地阿拉伯和海灣地區的鄰國見證了經濟增長的飛速增長，以及其公民個人財富的大幅增長。
雖然出售能源並不是該地區發展的唯一手段，但「黑金」的發現仍然在該地區的整體發展中發揮了重要作用，因為石油收入已被用於發展中東的其他經濟部門。
在石油和天然氣產區，各國政府已經認識到石油以外的多功能經濟的重要性，因此他們正在加大對技術、旅遊、娛樂、金融服務和房地產的投資。
今天，沙烏地阿拉伯擁有 224,000 名百萬富翁，是所有中東國家中最多的。科威特的人口不到500萬，而沙烏地阿拉伯的人口為3500萬，排名第二，為217,000人！
像迪拜和阿布達比這樣的城市，曾經是波斯灣沿岸沉睡的漁村，在短短幾十年內就變成了現代豪華的大都市。
這種白手起家的故事適用於阿聯酋其他地區以及舉辦 2022 年世界盃的科威特、巴林和卡達等國家。
在這些國家，無論是企業還是政府，目前的領導層都越來越有遠見和自信。隨著雄心勃勃的發展和多元化計劃，金融服務等領域成為焦點。
有了這些數位，難怪中東的家族辦公室 正在增長。
雖然中東的財富數位本身很有趣，但關於這些個人和家庭，還有更多值得關注的地方：
雖然少數人信奉基督教和猶太教，但伊斯蘭教是該地區迄今為止最大的。
以穆斯林占多數和伊斯蘭教所扮演的角色為重點，各國和個人的做法各不相同。
從生活方式的選擇到財務決策，伊斯蘭教都可以產生影響。
考慮以下一些伊斯蘭金融原則：
當然，關於 伊斯蘭金融還有很多東西需要學習。
在與穆斯林家族辦公室和富人互動時，應該了解這些因素。
哈亞特集團董事長兼首席執行官哈迪·阿拉維（Hadi Al-Alawi） 分享了他的觀點 ，這些觀點反映了伊斯蘭教所扮演的角色：
“伊斯蘭教的五大支柱之一， 天課或慈善事業，是所有符合必要財富標準的穆斯林的宗教義務。這是一項強制性的慈善捐款，我們的傳統是我們收入的 20% 必須用於慈善事業。金錢可以買到任何有形的東西，但它不會買到你的信譽、誠實、愛和忠誠;這些你需要通過你建立的關係來發展，這反過來又可以給你帶來比你賺到的錢更多的財富。
簡言之，中東家族辦公室將有道德（在某些情況下是法律）義務來充分利用其財富。
隨著時間的推移，該地區的家族辦公室已經改變了他們的投資方式。以前，這是一種更注重保護的心態，但現在的重點是使家族資產多樣化並增加財富。
Lombard Odier的一份報告進一步反映了宗教價值觀，發現中東地區年輕投資者對伊斯蘭投資策略的需求非常高，幾乎與老一輩人一樣強烈。
事實上，91%的年輕投資者已經配置了這一資產類別，88%的投資者計劃增加對可持續資產的配置。
房地產歷來是家族辦公室投資組合的重要組成部分，但私人投資正在獲利，因為它們提供了更高回報的潛力。
中東地區83%的家族辦公室投資於私募股權。
技術投資是另一個越來越受歡迎的領域。Lombard Odier的報告還發現， 79%的年輕中東投資者認為數位和科技領域存在重大機遇。
以下是一些著名的中東家族辦公室 在技術方面的投資。
正如年輕投資者對伊斯蘭投資策略的需求非常高一樣，人們對可持續投資的興趣也更大。
根據 Lombard Odier 的報告：
Lombard Odier報告中的 下一代 受訪者對中東表現出強烈的忠誠感，因為89%的人在該地區持有資產。
Lombard Odier的報告繼續為中東投資者提供有價值的見解。
雖然85%的年輕受訪者基於宗教或文化原則分享傳統的中東價值觀，但31%的受訪者表示這些傳統價值觀在今天得到了更新。然而，79%的老年投資者表示，他們的價值觀“完全是傳統的”。
更重要的是，與40歲以上的老年投資者（45%對16%）相比，年輕投資者更注重改善他們的生活方式和保持富裕，他們對自己的財務和聲譽遺產更感興趣。
如果這些年輕的投資者創辦自己的家族辦公室或繼承家族辦公室作為繼任者，他們的價值觀將影響他們的投資方式。
風險投資是中東家族辦公室關注的另一個領域。技術是他們通過風險投資投資的主要領域之一。
迪拜家族辦公室的風險諮詢和投資諮詢公司Frontier Path的管理合夥人Paul Aver表示，這些FO在過去4年中一直活躍在風險投資領域。
他還對年輕一代和科技發表了一些 有趣的評論 ：
“大約 3-5 年前，很難與家人談論技術和創新，但現在這已成為標準。年輕一代對技術和創新感興趣。他們中的一些人可能對他們的家庭多年來從事的傳統業務並不那麼興奮。他們想做一些新的事情。
Aver表示，這一變化的部分原因是時尚、零售、汽車轉銷商、傳統餐飲或建築等“傳統”行業的獲利率正在下降。
雖然男性擁有大部分代表權和控制權，但全球家族辦公室的情況也是如此，而女性正在取得進展。
根據 We Are Guernsey 對 30 家中東家族辦公室的調查：
隨著該地區越來越多的女性在高等教育中取得進步， 就像沙烏地阿拉伯的情況一樣，她們將更有可能擔任領導角色。
巴克萊財富與投資管理公司（Barclays Wealth and Investment Management）中東地區董事拉莎·巴達維（Rasha Badawi）的觀點只能表明，將有更多女性活躍在家族辦公室領域：
“隨著傳統家庭角色的改變，越來越多的女性在國際商業中擔任重要職位，她們日益增長的全球影響力將成為未來十年的主要經濟力量，重新定義歷史上一直由男性關注和主導的領域。
只有24% 的中東高凈值人士有財富和家族企業的繼任計劃。
此外， 只有42%的家族辦公室 擁有章程，其中44%的家族辦公室在5年多前就制定了該章程。
事實上，中東和北非地區缺乏繼任計劃仍然是一個威脅。缺乏規劃可能反映出家庭成員之間的願景衝突和繼承人的不同利益。
繼任計劃的重要性怎麼強調都不為過。
Lombard Odier 的合夥人兼新市場負責人 Arnaud Leclercq 分享了他的觀點：
“自1970年代以來，經過一段相當可觀的財富積累時期，許多年長的[高凈值人士]正準備將他們的財富和業務傳給下一代。
準備工作是關鍵。有效的遺產規劃和強大的家族企業繼任框架（包括正式的管理檔）可以確保私人財富和企業擁有權順利轉移，沒有衝突。
事實上，家族辦公室需要將繼任計劃作為優先事項，因為老一輩人即將退休。
幸運的是，近十分之九（87%）的 Lombard Odier受訪者 認為，他們的家族企業結構允許有效的代際財富轉移。
此外，超過三分之二的受訪者表示，擁有符合伊斯蘭教法原則的繼承權對他們來說很重要。
有這麼多移動部件，很難同時專注於所有事情。
投資、繼任計劃、管理內部運營......
所以，重要的是要看看其他富裕家庭在做什麼。
中東 家族辦公室投資峰會是該地區最引人注目的活動之一。
在這樣的會議上，有很多東西需要學習：
這些活動是與其他家族實體建立聯繫的好方法，並且處於相似的網路中，雙方可以相互分享參考和資源，以實現互惠互利。
本地和全球（在中東設有當地辦事處）的顧問可以提供廣泛的家族辦公室諮詢服務。
他們可以説明制定計劃並在各個領域提供説明：法律、運營、技術、人員需求、會計、稅務諮詢、財富轉移規劃、治理等。
這裡只是中東的顧問：
在家族辦公室內部，存在很多內部效率低下的問題。
通常，人們會進行容易出錯且耗時的手動工作，例如生成報告和管理數據。
此外，家庭成員不想做這項工作，也不應該做這項工作。第三，他們使用陳舊且低效的技術來管理一切。
像 Empaxis 這樣的中東家族辦公室外包供應商在各個領域提供説明：
對賬報告和績效報告只是家族辦公室從我們中受益的一些領域。任何與中後台相關的事情，Empaxis都會做到。
隨著越來越多的中東家族辦公室增加對私募股權和風險資本投資的配置，他們將需要幫助處理所有投資報表。
Empaxis可以自動執行所有這些流程。 瞭解其他客戶如何從自動化中受益。
對於中東家族辦公室來說，這是一個激動人心的時刻，因為新的機會不斷湧現。
但是，有了這些機會和如此多的活動，家庭無法獨自完成這一切。
這就解釋了為什麼家族辦公室繼續大量設立，有助於將這些事項正規化。
提高效率和降低運營風險應該是每個家族辦公室的目標。
他們應該與同行建立聯繫，諮詢家族辦公室管理方面的專家，並有效地利用第三方。
對於那些希望與這些家族辦公室合作的人來說，他們應該注意中東家族的價值觀和優先事項，這些價值觀和優先事項是由宗教傳統和當今世界的一般情況決定的。
而對於家族辦公室本身來說，他們應該對他們所擁有的資源感到欣慰，隨時準備提供説明。
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