亞洲家族辦公室的興起不僅反映了該地區經濟的繁榮，也反映了對運營這些組織的專業知識的需求。
亞洲大陸正在大步前進。
過去十年來，佔全球 GDP 成長率超過70.1%，其中僅中國就佔了近三分之一。
根據長期增長軌跡、 亞太地區將成為財富增長最快的地區之一。
而在 2025 年，亞太地區遠超過40% 的家族辦公室是自 2010 年以來成立的。
儘管面臨不利因素，亞太地區的家族辦公室仍然保持樂觀，84% 的家族辦公室預計其家族財富在今年將有所增加，77% 的家族辦公室預計其資產管理規模將有所增長。
根據彭博社的報導，亞洲的超級富豪越來越多地尋求更複雜的全球投資，而這正是創紀錄的元老將控制權讓給下一代的時候。
由於這些家族辦公室不僅尋求增長，而且尋求保值，因此他們著眼於實現這些目標的投資工具，超越房地產等傳統行業。
在未來 5 年，41% 的亞洲家族辦公室計劃增加已開發市場固定收益和股票的資產配置，因為他們希望通過進入已開發的北美和歐洲市場來降低一些風險。(瑞銀全球家族辦公室報告）。
與此相關，40% 的人希望在相同的五年期間增加已開發市場股票的配置，而 35% 的人則關注新興市場股票。
46% 的亞太區家族辦公室投資於對沖基金，而全球平均值為 33%。
花旗私人銀行家族辦公室全球主管Hannes Hoffman表示，亞洲家族辦公室持有 的資產中約有44% 是私募和公共股權，而現金和固定收益資產的這一比例為30%至33%。
在這些私募股權投資中，77%投資於技術。此外，76%的受訪者可能會投資於醫療設備和健康技術。
51% 的家族辦公室資產位於亞太地區 (30% 大中華地區 + 34% 不包括大中華地區)。
雖然本地化投資是首選，但北美在亞洲家族辦公室的區域投資配置中仍佔相當大的份額，佔34%。
談到風險，亞洲的家族辦公室主要擔心地緣政治，其次是高利率和通貨膨脹。相比之下，美國家族辦公室最關心的是經濟衰退的風險。
人才流失增加，尤其是在專業化程度較低的家族辦公室。
-滙豐環球私人銀行亞太區家族辦公室顧問主管 Aik-Ping Ng 及滙豐環球私人銀行亞太區家族顧問主管 Edith Ang。
財富的增長速度遠遠超過了管理財富和相關服務所需的合格人才，這可能導致競購戰。
例如，在香港，銀行和金融業的“人才大戰”導致新員工加薪30%。
尋找合格且經驗豐富的人才是一項挑戰，包括在管理家族財務、資產管理+ESG/影響力投資、繼任計劃和法律事務等領域。
新加坡多家族辦公室Farro Capital的聯合創始人Manish Tibrewal表示，該行業也缺乏瞭解如何將家族辦公室的整體使命和願景與家族價值觀保持一致的人，以及設計和實施家族治理、慈善事業和類似的非財務方面。
“對於這樣一個巨大的市場，（持牌客戶經理的數量）肯定是不夠的。這就是為什麼我們看到一場人才大戰。
當人們獲得 20% 到 30% 的溢價和頭銜升級時，留住他們並不容易。
- Amy Lo，香港私人財富管理協會會長
如果對財富管理人才的需求預示著未來，那麼對中後台專家的需求也應該隨之而來。
畢竟，建立家族辦公室不能只靠精通投資。
家族辦公室需要合格的系統集成和投資組合會計專家，以及所需的其他運營和技術服務。Empaxis可以提供説明。
當高凈值和超高凈值人士設立家族辦公室時，他們有一個創造和/或保存財富的願景。
但他們不太可能對他們的中後台有遠見。
“對於任何創辦家族辦公室的人來說，最大的挑戰 是你必須做的所有事情的數量和複雜性，”克利斯蒂安·阿姆布魯斯特說，他的家人在2010年創立了藍色家族辦公室。
“這不僅關乎最終的（投資）績效，還關乎執行所選戰略所需的所有管理、運營、人員和資源。”
此外，我們之前的博客強調了金融服務行業吸引年輕人才的必要性，包括在辦公室附近 以外的招聘解決方案 。
在財富管理人才短缺和行業快速增長之間，亞洲的家族辦公室可能會發現自己為人才支付了溢價。
全球家族辦公室人才短缺的部分原因是對專業知識的需求不斷增長，但這並不是唯一的原因。
許多家族辦公室的私人和「秘密」性質使人才難以認識到他們的存在和聲譽，而FO正在失去發揮其最佳表現的機會，從而吸引和留住他們炙手可熱的人才。
家族辦公室顧問 弗朗索瓦·博塔（Francois Botha ）詳細介紹了家族辦公室在人才短缺和獲得最優秀人才的情況下可以做些什麼。
此外，這些組織需要升級技術堆疊：
家族辦公室的技術能力對於有效管理家族的各種任務至關重要。
即時資料處理、投資執行和彙總成本高昂。然而，如果沒有規模，投資於技術工具並持續升級是既昂貴又費時的。
另一方面，不投資於科技會導致家族辦公室被行政工作所困擾，而無法推動所服務家族的策略目標。
- 星展私人銀行董事總經理兼集團主管潘永祥先生
根據麥肯錫的研究，家族辦公室的技術成本可能介於3% 到 7% 之間，這並不是一個小數目。
......而這正是合作第三方可以在這些領域提供幫助的地方。
對於高凈值人士和超高凈值人士來說，知道他們想要從創辦家族辦公室中得到什麼是一回事。
然而，實施正確的步驟來實現這些目標是另一回事。
人們或許對事物的運作有基本的瞭解，但許多人卻缺乏所需的技能，無法應付從投資管理到中後台功能，以及有效率的資料管理、合規性和系統整合等專業知識。
如果沒有經驗，獨自做事可能會成本高昂且效率低下。請考慮以下方案：
在這種情況下，外包可以説明降低這種風險。考慮以下好處。
當內部人才難以找到時，亞洲的家族辦公室可以探索OCIO（外包首席投資官）的途徑。雖然OCIO在亞洲是一個 相對較新的現象 ，但它適用於希望由第三方專家管理或投資部分或全部資產的公司。
詳細瞭解 OCIO 的優勢。
至於運營和技術，外包使家族辦公室能夠接觸到這些領域的人才。
像 Empaxis 這種最初從多家族辦公室起家的公司，瞭解如何滿足家族辦公室的營運和技術需求。
企業需要完全現代化、高效、數位化轉型的運營，憑藉我們在中後台、系統集成以及財務和會計方面的專業知識，單一和多家族辦公室將受益。
隨著越來越多的家族辦公室投資於私募股權，他們需要説明處理投資報表，而Empaxis有一個 自動化解決方案。
外包不是一個全有或全無的命題，也不是嚴格意義上的離岸現象。
借助 Empaxis，您可以訪問陸上、海上和近岸資源，並在您認為合適的時候將工作委派給這些支持團隊。
如前所述，亞洲家族辦公室必須為內部人才支付溢價，但 外包提供了一種獲取人才 和 削減成本的方法。
由於協力廠商投入資源以完善其技術，因此他們會想辦法使流程更有效率。 反過來，他們會將節省的成本轉嫁給家族辦公室客戶。
透過外包，家族辦公室只需支付人力成本。他們不必支付與內部雇員相關的所有額外費用。
因此，對於家族辦公室來說，嘗試自己設置所有東西可能是無效的，而且是浪費資源。外包可以説明防止這些情況。
當您與第三方供應商合作時，家族辦公室會嚴格支付人工費用，並且他們會 根據需要支付人工費用。
外包供應商擁有更大的人才庫，可以更順暢地融入到家族辦公室的運作中，而不是讓同一家家族辦公室嘗試自己做所有的事情。
這不僅是純粹的人才，他們還可以提供最新尖端技術的存取和最大限度的使用，包括協助實施和採用人工智慧，以及投資組合績效和分析、資料彙集和自動化財務報告。
使用頂尖人才與技術的組合將大幅擴大規模，讓 SFO 和 MFO 專注於更高價值的活動，而不必為小事而緊張。
隨著亞洲家族辦公室的持續增長，對人才的需求也將持續增長。
然而，人才的增長並沒有跟上步伐。因此，家族辦公室將不得不為頂尖人才支付高額費用。
在缺乏必要經驗的情況下獨力承擔一切，可能會付出高昂的代價。與第三方家族辦公室營運和技術專家合作，有助於降低這些風險。
為家族辦公室提供服務的外包公司 擁有資源，可以以最有效和最有效的方式提供支援。
Empaxis通過提供世界一流的技術和數位化轉型的運營解決方案來説明家族辦公室。想聊天嗎？我們很高興進行對話。
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