2024 年剩餘時間的資產管理趨勢將在很大程度上受到持續通脹和市場波動的影響，以及快速發展的技術，影響投資策略和公司的運營方式。
就在三年前，資產管理行業的總資產達到了創紀錄的126萬億美元。
但發生了一場完美的事件風暴，使市場進入熊市。
事實上，通脹是房間里的大象，它給曾經表現強勁的資產帶來了壓力。
但通脹和市場波動並不是資產管理趨勢中唯一值得關注的因素。
地緣政治和快速發展的技術正在從根本上改變資產管理的外觀和運作方式。
以下是一些需要遵循的趨勢。
儘管通脹自 2022 年見頂以來有所緩解，但它仍然是經濟不確定性的一個重要因素。
儘管美聯儲最初暗示將在2024年放緩加息步伐，但可能需要根據通脹軌跡進行進一步調整。
降息可能不會那麼快，因為通脹 率仍高於2%的目標。
當然，持續的通脹壓力可能會影響消費者支出、企業盈利和整體經濟增長。
考慮到這一點，資產管理公司需要找到安全可靠的投資，儘管這可能具有挑戰性。
瞭解通貨膨脹和潛在的經濟衰退如何影響消費者支出對於發現 2024 年的投資機會至關重要。
隨著通貨膨脹繼續影響價格，消費者可能會調整他們的消費模式。這可能包括減少餐飲、旅行和奢侈品的可自由支配支出，同時優先考慮食品、住房、公用事業、交通和醫療保健等必需品。
確定可能保持韌性甚至從不斷變化的經濟狀況中受益的行業。這可能包括：
政府政策和地緣政治事件繼續在塑造市場方面發揮重要作用。請考慮以下幾點：
在動蕩的市場中，關注強勁的基本面至關重要。
尋找具有穩定盈利能力、可持續商業模式和經驗豐富的管理團隊的公司。這與戰略性資產配置一起，可以幫助投資者應對 2024 年市場的複雜性。
市場波動可能會重新激發人們對主動管理的興趣，但這仍然是一個喜憂參半的問題。
根據 紐約梅隆銀行的一份報告，44%的資產管理公司預計會增加主動/智慧貝塔ETF的發行，而60%的所有者預計會增加對被動策略的配置。
人工智慧的未來就是現在。
普華永道報告稱， 90%的資產管理公司 已經在其組織內使用了某種形式的人工智慧。
據荷蘭資產管理公司荷寶的研究人員稱，他們的研究結果表明，機器學習模型比其他定量模型更能改善投資者的預測。此外，這些模型可以以多種方式使用，從預測公司債券收益率到市場貝塔係數。
用例並不止於此。
人工智慧可用於其他與投資相關的活動，如風險管理、投資組合管理優化和交易。該技術可用於客戶溝通、銷售和營銷活動、人才招聘、SEC 備案和其他合規活動，以及CRM系統管理。
事實上，如果資產管理公司不進行調整，他們將蒙受損失：
“到目前為止，資產管理中的機器學習方法更像是一種演變，而不是一場革命。據推測，那些選擇無視機器學習進步的資產管理公司，相對於那些接受機器學習的資產管理公司，他們的業績將有所下降。
人工智慧不一定要被恐懼，而應該被視為一種工具，如果管理得當，可以帶來巨大的好處。
而提示工程就是如何管理和掌握人工智慧。
當人工智慧得到適當利用時，它意味著產生阿爾法，控制成本，提高獲利率，最大限度地提高人類和技術生產力，並最終提供更好的客戶體驗。
環境、社會和治理 （ESG） 投資仍然具有重要意義，但投資者要求更高的透明度和循證決策。
挪威銀行投資管理公司（NBIM）是全球最大的投資者之一，它認識到ESG評級在指導投資決策、風險監控和管理活動方面發揮著必要的作用，但問題在於缺乏有關評級的方法、數據來源和估計的披露。NBIM聲明如下：
“我們是ESG評級的使用者，對運作良好的全球ESG數據市場感興趣。作為投資者，我們需要有關公司面臨可持續發展風險和機遇的資訊，如何管理這些風險和機遇，以及相關的績效指標。
就在不久前，加密貨幣開始自由落體，在一年內損失了一半以上的價值，就像山姆·班克曼-弗裡德（Sam Bankman-Fried）因加密貨幣交易所FTX 倒閉 而面臨刑事起訴一樣。
但從那時起，加密貨幣一直處於復甦模式，資產管理公司一直在通過富達的ETF購買比特幣，這隻是一個例子。
作為這一增長和復甦的一部分， 預計到 2030 年，全球加密貨幣資產管理市場將達到 93.6 億美元，比 2020 年的 6.7 億美元增長十倍以上。
儘管如此，資產管理公司仍應謹慎對待這一資產類別。
晨星（Morningstar）表示，在資產管理公司內部組織的ESG方面，有取得進展的跡象。
“我們可以看到我們在過去一年中審查的大多數經理都有所改善......他們正在投入更多的資源，更多的人，他們有時間更新他們的系統。我們看到了全面的改善。 - Hortense Bioy，晨星可持續發展研究全球總監
Wilshire Associates等其他投資組織已經實施了“多元化資產管理人計劃”（Diverse Asset Managers Initiative）等計劃，該組織的目標是增加機構投資者對代表性不足群體的資產管理人的使用，並增加這些管理人管理的資產。
多元化資產管理人計劃（Diverse Asset Managers Initiative），該組織的目標是增加機構投資者對代表性不足群體的資產管理人的使用，並增加這些管理人管理的資產。
通過他們的努力，從2018年到2021年，威爾希爾客戶投資於多元化公司的比例從20%增長到39%。
然而，由多元化美國公司控制的資產管理規模仍然落後，佔總資產的比例 不到2 %。
金融服務諮詢公司韋萊韜悅（WTW）北美投資主管Nimisha Srivastava 分享了她對 多元化和資產管理的價值的看法，以及表現出承諾的公司將如何從中受益最大：
“我們相信，從資產擁有者和顧問到資產管理公司，行業中的每個人都有責任不忽視行業多樣性所創造的機會......我們相信多元化會帶來更好的投資結果，並已將這種優異表現量化為每年45個基點的凈超額回報。
此外，韋萊韜悅的一份報告發現，性別多樣性排名前四分之一的投資團隊在凈超額回報方面每年比排名靠後四分之一的投資團隊高出45個基點。
資產管理行業面臨著巨大的成本壓力和獲利率限制，迫使企業評估其臨界品質和承受大型參與者壓力的能力，同時保持盈利能力。
持續的高利率也無濟於事。
根據普華永道另一份報告的評論：
“如果利率在2024年及以後徘徊在4%左右，私募市場經理將需要大幅提高其目標內部收益率（IRR）以競爭，就像艱難的經濟狀況和廉價融資的終結使這變得更加困難一樣。”
根據普華永道的另一項 調查，預計到2027年，16%的現有資產和財富管理公司將倒閉或被大型集團收購。
在充滿挑戰的市場環境下，近4/4的資產管理公司考慮收購或與競爭對手合併。
不斷上升的成本、法規和市場複雜性正在推動資產管理公司轉向外包，以實現長期運營的可持續性。
當資產管理公司考慮其未來的運營模式時，推動他們決定外包的主要因素是提高生產力和利用外部能力。
根據 Cerulli的數據，分別有33%和20%的資產管理公司將後台和中台外包。
在Cerulli調查的資產管理公司中，58%的人認為利用外部能力是一個重要的驅動因素，其次是提高效率（58%）。
“隨著投資變得越來越複雜和具有挑戰性，讓公司專注於其創造回報的主要使命至關重要。通過利用外部參與，管理者可以微調他們對其他必要戰略計劃的關注，同時從專家那裡建立更大的規模。
美國證券交易委員會認識到資產管理公司從外包中獲得的好處，但他們也知道如果資產管理公司不對第三方進行盡職調查，公司及其客戶將面臨的風險。
根據美國證券交易委員會的說法，「該提案將要求顧問在保留將執行某些諮詢服務或職能的服務提供者之前滿足特定的盡職調查要素，並隨後對服務提供者的表現進行定期監控。
該規則僅適用於外包某些「涵蓋職能」的公司，包括根據聯邦證券法提供諮詢服務所需的服務或職能，如果不履行或疏忽執行，將對客戶造成重大負面影響。
此外，該建議將要求顧問進行盡職調查並監督所有第三方記錄保存者，並獲得合理保證，證明記錄保存者符合某些標準。
最後，該提案將要求顧問保存與新規則的監督義務有關的帳簿和記錄，並報告有關該規則所涵蓋的服務提供者的人口普查類資訊。
當資產管理公司與像Empaxis 這樣的外包供應商合作來處理他們的中台和後台職能時，他們可以放心，我們重視合規性。
我們是一本開放的書，我們很自豪地分享我們的 ISO 22301 認證以及其他證書。
此外，我們還自動執行 13D 和 13F 等合規性報告。
自 COVID-19 大流行開始四年以來，混合工作模式已成為常態。
員工想要一個靈活的工作環境，而隨著汽油價格持續居高不下，週一至週五往返辦公室的通勤對於感受到通貨膨脹壓力的現有和潛在員工來說將是一個艱難的推銷。
那些促進工作場所靈活性的組織將比那些不促進工作場所靈活性的組織更具優勢。
高管招聘公司Wilbanks Partners的創始人兼高管招聘官喬治·威爾班克斯（George Wilbanks） 分享了以下觀點：
“貓已經從袋子裡出來了，公司必須對此做出回應......那些不[允許更大的工作場所靈活性]的公司將面臨真正的挑戰。
在資產管理和趨勢的世界里，永遠不會有沉悶的時刻。
儘管有很多關於通貨膨脹和不穩定市場的消息，但人工智慧的快速發展可能真正動搖資產管理的核心。
通過注意到趨勢並知道如何做出反應，資產服務公司必須盡其所能，全力以赴。
對於許多資產管理公司來說，2024年剩下的時間可能充滿挑戰，但他們擁有可供使用的工具來度過難關並最終取得成功
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