小型投資公司有優勢，只是要認識到這些優勢，並充分利用它們所處的位置。
雖然規模較小的財富和資產管理公司擔心成本上升和市場波動，但它們仍然有很多優勢。
是的，大公司有資源來擴大規模並承受費用的下行壓力，它們也有自己的弱點。
小型投資管理公司擁有大型投資管理公司所沒有的： 敏捷性和靈活性。
考慮一下小型投資公司如何獲得優於大型競爭對手的優勢，即使不是為了保護您的市場份額免受這個世界的先鋒和貝萊德的侵害，而是為了在美國 14,800 名註冊投資顧問中脫穎而出。
想像一下，你的公司是一艘小艇。與貨船不同，小艇在將舷外發動機轉向另一個方向時會迅速做出反應。
相比之下，在操縱貨船時，反應時間非常慢。一旦移動最終發生，就很難撤消更改。
貨船是更大的競爭對手。
如果有一個好主意，它將被傳遞到指揮鏈上，導致瓶頸，將決策過程拖延數月甚至 數年。
例如，許多 RIA 知道他們的技術和流程需要更新，但這意味著要對多年前制定的 IT 基礎設施進行大修，而且要非常艱苦。改變這些系統會導致進一步的中斷，這是大型組織不願意或無法做到的。
活動 在資源有限的情況下，您可以在領導一家小型投資公司時快速機動。
同樣，您可以避免巨大的開銷和遺留的基礎架構負擔
當較小的組織找到一個好主意來實施時，他們需要跳過的障礙更少，需要尋求批准的董事會成員也更少。假設此舉符合預算，則做出決定。
根據Affiliated Managers Group（AMG）的一項研究，在波動加劇的時期，獨立精品資產管理公司的表現“明顯優於”非精品公司。
該研究基於20年的數據（1999-2019年），結果顯示，在11個股票產品類別中，有10個類別的精品店平均表現優於非精品店，在波動性較高的時期平均表現優於非精品品店，在波動性較高的時期平均表現為41個基點。
那麼，為什麼規模較小的資產管理公司表現更好呢？
傑森·霍蘭茲（Jason Hollands）是BestInvest的管理目錄，他有一個有趣的觀點：
“當然，在各種規模的資產管理公司中都可以找到才華橫溢的經理人，但大型集團總是擁有非常廣泛的產品群組，不太可能在所有領域始終領先於同行。
相比之下，大多數精品店專注於範圍較窄的資產類別，他們的專業知識確實在人群中脫穎而出，他們必須首先根據他們的投資成功而不是分銷實力來沉淪或游泳。
文化是組合中非常重要的一部分，大多數精品店吸引人的方面之一是，基金經理對他們的投資過程擁有更大的擁有權，並且不會被拖入他們可能不相信的單一哲學或公司觀點。
AMG首席執行官凱文·霍根（Kevin Horgen）也表示：
“憑藉他們獨特的創業文化;高度集中、專業化的投資流程;獨立精品公司直接擁有自己的業務，最符合客戶的利益，能夠保護資本，並靈活地轉向最有機會的投資領域，尤其是在這樣的時期。
由於資源有限，您無法獨自完成所有事情。
中小型投資經理必須明智地利用時間，考慮創收和以客戶為中心的活動。
利用第三方外包解決方案是獲得您沒有和/或比內部成本更低的高品質服務和技能組合的好方法。
作為一家規模較小的公司，您不僅可以靈活地尋找第三方服務提供者並快速與他們合作，而且還有必要找到此類替代方案以保持競爭優勢。
根據您的需求，您可以找到處理以下業務的第三方：
根據 Fidelity 的一項研究， 84% 的受訪顧問在外包方面有過成功的經驗，與沒有外包的顧問相比，外包的顧問報告了更高的資產管理規模和更高的薪酬。
當你有更多的時間專注於你最擅長的事情時，你就會獲得優勢。歸根結底，這就是第三方和外包為您所做的：騰出時間做您最擅長的事情。
回到敏捷性和靈活性，對技術進行變革是大公司遇到麻煩的領域。這是因為他們在技術基礎設施上投入了大量資金，而這些基礎設施不容易改變或連根拔起。
你有一個優勢，那就是不會被“卡住”，至少不會達到更大的組織的程度。
再次參考第三方，如果時間或缺乏專業知識是一個問題，他們可以説明您採用和遷移到新系統。
舊的做事方式，無論是手動和重複性工作，還是在Excel電子表格中操作，都是過時且低效的。
尋找能夠 自動化、加速、自定義和提高數據和報告品質的解決方案。
同樣，考慮 在投資管理中使用人工智慧。財富和資產管理公司可以使用機器學習工具來説明管理投資組合和識別潛在投資。人工智慧驅動的機器可以篩選大量數據，以識別隱藏的模式，並做出用於識別投資機會的預測。
這是一個更大的競爭對手更難競爭的領域。
作為規模較小的財富或資產管理公司，您不太可能將客戶群視為理所當然。
沒有人把客戶交給你。您知道獲得客戶和維持生計是多麼困難，因此您有額外的動力讓客戶滿意。
管理一家投資公司可能很困難，但你的優勢是個人服務;你只需要處於能夠讓你更加以客戶為中心的情況下。
將更多時間花在客戶身上的一種方法是外包各種功能，這樣可以騰出您的時間。
根據上面引用的富達（Fidelity）的研究，在84%的擁有成功外包經驗的公司中，有53%的公司提到允許公司“專注於深化客戶關係”是成功的原因。
小型財富和資產管理公司面臨著各自的挑戰，但小型組織絕不會束手無策。
敏捷性和靈活性就是一切，由此帶來所有其他優勢。
當承認並接受你的靈活性和敏捷性時，你就會意識到你在提高公司相對於大型競爭對手的地位方面所擁有的能動性。
您可以根據需要調整投資策略，而不必拘泥於定義更大組織的僵化理念。
您可以快速聯繫第三方並找到更好地為您的組織服務的技術，並使自己處於更好的位置來為客戶服務。個性化服務是更大、更沒有人情味的組織無法做到的。
小公司的優勢是存在的;這隻是一個認識到優勢並採取行動的問題。
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