家族辦公室作為強大的投資實體，在香港發揮著重要作用，在競爭激烈、瞬息萬變的亞洲，家族辦公室及其所擁有的資產對香港將更加重要。
作為亞洲長期領先的金融中心，香港及其家族辦公室有很多優勢。
香港擁有成熟和穩健的資本市場、有利的稅收和監管制度，以及為家族辦公室服務的充足資源。
香港擁有超過700萬人口，長期以來一直是東西方交匯的“兩全其美”之地。
中國的前英國殖民地和半自治區為外來者提供了在該地區獲得有利可圖的機會，同時承認西方的投資監管框架。
同樣，香港也吸引了中國富人，他們尋求獲得內地以外的投資產品和機會。
儘管一切都對香港有利，但香港不再是佔主導地位 的 金融中心。
隨著經濟和政策制定的變化，香港在後疫情時代面臨日益激烈的競爭，影響著富裕家庭在何處保留資產和設立家族辦公室。
近三年來，香港對COVID-19實施了嚴格的措施，或多或少符合為大陸制定的指導方針。
雖然它使 COVID 病例和死亡率保持在相對較低的水準，但嚴格的方法在經濟上造成了損失。
封鎖、旅行限制和漫長的隔離期使開展業務變得更加困難， 許多富人因此離開了 。
儘管香港已經完全重新開放，但這段時間的「關閉」為競爭對手的金融中心提供了機會。
在疫情期間 和之後 ，人員和資產的外流仍在繼續。
2023 年初，香港居民以 COVID-19 開始以來 的最高速度 離開香港，其中包括大約 3,000 名百萬富翁。
離開的原因有很多，包括對之前封鎖措施的反應、經濟（香港的高生活成本和海外機會增加）和政治偏好。
僅靠流行病或政治無法單獨解釋。
1997年回歸時， 香港的本地生產總值 佔中國經濟的百分比為18.4%。到2021年，這一數位下降到2.1%。
這種下降並不是因為香港的生產力下降。相反，中國大陸發展得如此迅速。
上海、北京和鄰近的深圳等城市本身已經崛起為區域和全球金融中心。
在非洲大陸的另一端，迪拜對來自世界各地的富裕家庭和投資者的吸引力越來越大。
但可以說，香港在亞洲金融主導地位的最大競爭對手是新加坡。
如果說香港資本外流有一個“贏家”，那就是新加坡。
香港人正大批移居新加坡，帶走他們的財富和資產。 我們最近的一篇文章 概述了世界上最富有的人去那裡的原因。
所有這些運動都提出了一個問題： 亞洲最大的金融中心在哪裡？香港還是新加坡？
根據早前的一份報告，現在是新加坡，全球排名第三，香港排名第四。
這並不全是“厄運和悲觀”。
從這個角度來看，香港作為全球領先的金融中心仍然排名第四，並且超過了其他 超級富豪 擁有主要或次要住所的亞洲城市，估計有15,175名此類居民。
新冠疫情限制的結束是朝著正確方向邁出的一步，因為香港經濟在重新開放后超出預期並增長了2.7%。
為了促進旅遊業在其中發揮重要作用的經濟，當地政府為來自世界各地的 多達 500,000 人 提供了機票，讓他們在該地區度假和消費。
政府想要的不僅僅是遊客。 香港希望設立更多家族辦公室 ，以推動新冠疫情后的增長。
面對來自新加坡的競爭，香港政界和商界領袖知道他們必須加強自己的遊戲。
保留和引入新的家族辦公室是重點領域之一，政府運營的投資推廣署已成立家族 辦公室部門 來協助這些努力。
投資推廣署署長傅仲森分享以下內容：
香港家族辦公室團隊的成立是投資推廣署致力推廣香港成為香港和海外企業設立家族辦公室的理想地點的里程碑。我相信該團隊將進一步推廣香港的獨特優勢，為有意在香港設立基地的家族辦公室提供一站式服務，從而鞏固香港作為亞洲主要家族辦公室樞紐的地位。
已經努力吸引歐洲，中東，中國大陸和亞洲其他地區的富裕家庭。
他們的努力已經取得了初步的成功。
去年，該團隊已協助14家海外家族辦公室在香港設立，並計劃再設立50家。
2022 年 12 月，立法者提出一項法案，為符合條件的單一家族辦公室管理的投資提供稅收優惠
《2022年稅務（修訂）條例草案》對家族投資控股公司及其特殊目的實體的投資組合，對香港家族辦公室進行的交易免稅。
該法案的一個政府州表示：
“吸引更多家族辦公室在香港設立和運營的乘數效應可能是巨大的，包括增加對金融和相關專業服務的需求，創造更多優質就業機會，以及將大量資金引入香港資本市場，從而有利於整個經濟。”
此外，另一項激勵措施是對單一家族辦公室的合格投資產生的利潤免稅。
全球金融機構滙豐銀行（HSBC）投資和財富解決方案香港主管Sami Abouzahr表示，這些變化將“使監管制度更加靈活，提供有針對性的人才發展計劃，並加強家族辦公室所需的不同服務之間的協調”。
瞭解更多 有關香港家族辦公室的稅法。
向富人授予永久居留權是香港尋求重新獲得領先地位的另一種方式。
資本投資者入境計劃旨在為投資 超過3000萬港元 （380萬美元）的本地股票或資產的人士提供快速居留權。
這種激勵措施不僅針對世界各地的富人，而且在很大程度上是針對中國大陸人。
香港上市金融公司DL Holdings執行董事Victor Ai Kuiyu分享了他的想法：
“即將推出的資本投資者入境計劃對於吸引富裕客戶在香港設立家族辦公室非常重要。我們看到很多客戶表示有興趣通過這個計劃移居香港，因為它非常簡單易行。
正如《南華早報》舉辦的金融論壇所討論的那樣，香港因其“深厚的流動性、多元化的資產類別和可投資的產品”，繼續成為亞太地區家族辦公室的理想投資市場。
他們預計，一旦通脹和利率上升的影響消退，2023年下半年的回報率將轉為正值。
法國巴黎銀行財富管理有限公司（BNP Paribas Wealth Management）香港首席投資顧問兼董事總經理譚詠麟（Grace Tam）分享了在香港成立的好處：
“對於香港的家族辦公室來說，好消息是他們可以通過香港的私人銀行和財富管理公司獲得真正世界級的私募股權和基礎設施基金。”
此外，香港與內地的緊密聯繫使其成為進出中國的投資中心，使企業能夠利用廣東、香港、澳門灣區和該地區其他地區的一系列機會。
趙曾厚表示，香港是家族辦公室管理慈善工作 的理想場所 ，她形容香港是“一個透明的市場，有許多金融專業人士可以説明慈善機構獲得最佳的捐款回報。
Campden FB 還指出，香港“悠久而令人印象深刻的慈善歷史”，是世界上一些最偉大的慈善家的故鄉。長期以來，該市一直促進私人對福利的投資，並培養促進個人社會責任的文化。
隨著香港家族辦公室的不斷存在和新家族辦公室的成立，對相關服務的需求也在增加。
雖然肯定有合格的人才為單一和多家族辦公室服務，但還不夠。
香港家族辦公室協會（FOAHK）警告說，“ 人才缺口” 可能會阻礙增長。
FOAHK主席兼萊佛士家族辦公室創辦人Chi Man Kwan表示，儘管金融服務業規模龐大，但家族辦公室仍需要培養專業人才才能脫穎而出。
Chi 還指出，增長和員工薪酬是巨大的挑戰：
“在香港,......,人才肯定短缺，因為我們在增長——每48小時就有億萬富翁出生。
“有時，[家族辦公室]可能很難找到合適的人，同時又負擔得起，因為成本也起著重要作用。這些專業人士並不便宜。
根據《亞太家族辦公室報告》，到2021年底，亞太地區一半的家族辦公室計劃在明年增加員工。
招聘的最常見原因是 擴大家族辦公室業務 （23%）、在內部提供更多服務（14%）以及 填補專業知識空白 （11%）。
似乎跟上薪酬和該行業的發展已經夠難了，直到最近嚴格的 COVID-19 措施也無濟於事，因為 金融服務業的外籍人才 和 畢業生 都離開了香港。
巴塞羅那IESE商學院的Heinrich Liechtenstein教授表示，家族辦公室的人才短缺問題非常緊迫，因此 招聘人才 比稅務註冊等財務問題更重要：
“你需要一支優秀的團隊。如何吸引最優秀的團隊...這可能是家族辦公室面臨的最大挑戰。
獲得家族辦公室人才需要“更廣泛、更有活力的技能組合”，尤其是在技術方面。
曾氏家族單一家族辦公室總裁曾志強分享了他的觀點：
“技術在我們未來的發展中起著至關重要的作用。為了吸引全球投資者，香港需要為在生物科技、Web 3.0、金融科技和綠色科技等領域擁有專業知識的人才提供更多支持和激勵。
Kwan表示，家族辦公室對ESG的關注將需要更多的影響力投資、私募股權和管理數字財富方面的經驗。
招聘人才並組建優秀的團隊說起來容易做起來難，尤其是在家族辦公室爭奪同樣有限的人才的情況下。
面對人才短缺和高昂的人事成本，香港家族辦公室在人才招聘方面必須足智多謀，充分利用本地和國際人才的健康組合。
由於非常重視技術，家族辦公室確實需要該領域的專業知識。
遷移和顯示複雜的數據集、實施軟體以及開發和測試應用程式是香港家族辦公室缺乏人才的許多領域。
尋找和培養內部人才是一種方式，但另一種方法是聘請第三方專家提供家族辦公室技術支援，如 Empaxis。
長期以來，亞洲的家族辦公室通常避免外包，而是更願意僱用親戚，而且這樣做的比率高於其他市場。
香港和中國大陸也不例外。
信任感是這種方法的原因，這在一定程度上是可以理解的，但如果親戚不能真正勝任他們所從事的工作，那麼這不是最有效的資源利用。
Campden Wealth的主管Nick Hayward進一步說明瞭這一現象：
“最大的問題發生在中國，因為目前，族長或族長仍在那裡的家庭堅持僱用他們認識的人，而不是專業人士。
新冠疫情向香港的家族辦公室展示了擁有後備資源的重要性，因此，公司正在慢慢向外包開放。
交易 是外包的功能之一。在激烈的競爭、新法規和簡化成本的推動下，家族辦公室更有動力與第三方專家合作。
Hubbis Digital Dialogue的一項活動后調查顯示，大多數（85%）受訪者同意家族辦公室應將中後台外包外包給第三方，這反映了該地區對外包態度的轉變。
隨著這種態度的轉變，亞洲和全球的家族辦公室轉向 Empaxis的中後台外包服務 。
外包通常允許公司以較低的成本獲得專業知識，同時允許企業專注於創收的核心競爭力。
隨著越來越多的香港富裕家庭意識到這些好處，他們將採用外判模式進行運營。
解決人才短缺的另一種解決方案（以及釋放內部能力的方法）是利用自動化技術。
手動和常規流程可以輕鬆實現自動化，從而更快、更一致、更準確地完成工作。
利用自動化的一個特殊領域是 另類投資報表處理。
隨著香港家族辦公室投資於私募股權和風險投資等另類資產類別，他們肯定會從簡化流程中受益。
像 Empaxis 這樣的外包供應商也實施了這些自動化工作流程。
在競爭激烈的情況下，香港作為主要金融中心的地位仍然突出。
全面重新開放后，中國領土尋求重新站穩腳跟，成為亞洲領先的金融中心，並採取新措施吸引家族辦公室入駐香港。
稅收優惠、有利的監管環境以及廣泛的投資類別和機會是家族辦公室或留在或搬遷到香港的部分原因。
隨著越來越多的家族辦公室的設立，他們將需要服務來支持他們（投資、會計、稅務、IT、合規、運營等），但隨著該地區家族辦公室的增長，沒有足夠的人才來為他們服務。
由於這些原因，外包、自動化和集成系統是解決工作力短缺問題越來越流行的方式，以省時省略的方式完成工作流程。
事實上，香港的家族辦公室有很多好處，如果像Empaxis這樣可靠的合作夥伴支持他們的中後台，並對他們的工作流程進行數位化轉型，他們可以做更多的事情。
我們的每月時事通訊提供有用的資源、文章和技巧，供您在投資公司實施。在下面輸入您的電子郵件進行訂閱：
