生成式 AI 可以帶來巨大的潛力，而充分利用這項技術的財富管理公司將獲得豐厚的回報。
財富經理有很多事情讓他們夜不能寐：
在這樣的壓力下，他們好像必須成為每個人的一切，但由於已經有太多事情要處理，他們的時間太少，進度也不夠。
這就是創造性人工智能 (Gen AI) 的來源。
關於 AI 和 Gen AI 的說法很多，但兩者之間的差異卻不總是說得很清楚。
傳統的 AI 著重於分析現有資料以進行預測或自動化任務，而 Genative AI 則更進一步。GenAI 可以根據學習到的模式和資料，創造全新的內容 - 從文字和圖像到程式碼，甚至音樂。
財富管理產業當然可以利用這項技術，因為它有可能改變財富顧問與客戶互動、分析資料以及簡化內部流程的方式。
以下，我們將分享生成式人工智能的實際應用、一些潛在的陷阱，以及如何開始使用。
Gen AI 為前台、中台和後台辦公室提供了大量機會。讓我們來探討一些主要的應用：
起草量身定制的電子郵件、投資表現摘要和市場更新，與個別客戶產生共鳴，節省顧問時間，並確保一致、高品質的溝通。
使用 Gen AI 來閱讀、標記、索引、管理和審查入職流程的端對端環節，並使用它來填充草案提交和監管方面的內容
整合人工智能驅動的聊天機器人，為客戶的問題提供即時解答，提供全天候支援，讓顧問可騰出時間處理複雜的查詢。
根據客戶的興趣和知識水平產生個人化的金融教育內容。
創造令人信服的公司品牌行銷文案、社交媒體文章和思想領導文章，以吸引新客戶，並將公司定位為具有前瞻性思維的創新者。
自動產生複雜的報告，包括製作美觀的績效總結、合規文件和客戶簡報，所有這些都使用公司品牌和顏色
分析大量的財務資料，找出趨勢、模式和異常現象，為投資策略和風險管理提供資訊。
此外，總結研究報告和市場新聞，讓顧問隨時掌握最新資訊。
利用 AI 檢閱文件是否符合法規、標示潛在問題，甚至提出修改建議，降低人為錯誤的風險。
別忘了自動建立法規遵循報告和文件，節省時間和資源。
利用 Gen AI 開發互動式訓練模組，並建立可搜尋的知識庫，協助員工快速取得資訊並提升技能。
GenAI 可以在整個價值鏈中節省顧問 10% 到 30% 的時間，從獲取客戶、入職、服務到內部支援。(BCG。)
與上述許多使用案例相關，安永會計師事務所 (Ernst & Young) 的一項調查強調，財富與資產管理公司分享了他們認為 Gen AI 可帶來最大價值的地方：
- 資料擷取以驅動 alpha 產生策略
- 財務諮詢
- 投資作業 (中台及後台辦公室)
- 客戶上線
- 行銷及客戶爭取
了解創造性人工智能在財富管理方面的所有優點是一回事，但如何將其運用則是另一回事。
以下是一些有用的指導：
找出具體的痛點以及 Gen AI 可以簡化工作流程、改善客戶體驗或強化決策的領域。
評估不同的 Gen AI 平台和模型。考慮易用性、客製化選項以及與現有系統的整合能力等因素。不要猶豫，尋求專家指導。
學習 AI 提示的藝術，以建立清晰、簡潔且具體的提示，引導 AI 的輸出，並確保準確且相關的結果。測試不同的指令。輸入內容要詳盡。
實施健全的安全措施，以保護敏感的客戶資料，並確保符合法規。
從試驗專案開始，測試 Gen AI 在特定使用個案中的有效性。隨著時間的推移，收集回饋、學習並改進您的方法。
生成式人工智慧提供了巨大的潛力，但我們都應該注意，如果沒有適當的監督，人工智慧的輸出不一定是完美的：
人工智能模型是在現有資料上訓練出來的，這些資料可能含有偏差，而這些偏差可能會影響人工智能所產生輸出的品質與公平性。仔細的資料選擇和持續的監控是非常重要的。
有些人工智慧模型被視為「黑箱」，意即其決策過程不易解讀。這可能會引起對於責任與信任的疑慮，尤其是在金融等受監管的產業。
若未適當執行，人工智慧工具可能會造成資料安全性與隱私權的漏洞。強大的保障措施和道德考量至關重要。
雖然大部分製作的資料都應該看起來很好，但對於 AI，財富經理仍應採取「信任但要驗證」的方式。
做好重新審閱的準備。可能會有不準確或錯誤的描述，與財富經理呈現資訊的方式不符，進而與客戶接收資訊的方式不符。
在這種情況下，瞭解提示工程師和 大型語言模型 (Large Language Models, LLM)的作用可協助公司產生更精確且可接受的結果。
當人們習慣看到更多人工智慧所產生的內容時，他們很快就會注意到這一點，並在感覺「不夠人性化」的情況下捨棄這些內容。這並不是說不要使用 AI，而是要適當地做出改變。
在 Empaxis，我們了解要保持競爭力，不僅需要適應新技術，還需要將其無縫整合到營運框架中。這正是我們與 策略夥伴的專長所在。
憑藉我們對投資作業和技術的深刻理解，我們為實施創造性人工智能解決方案提供端到端的支援。
從建立客製化模型到與財富經理的現有系統整合，我們的團隊確保順暢且有效率的過渡。
我們也提供資料安全性與隱私權、提示工程和變更管理方面的指導，讓您的 AI 投資發揮最大價值。
生成式 AI 不只是一個流行詞或噱頭；它是一種實用的工具，可讓財富管理人員更有效率、更精準、更符合成本效益地獲得更多東西。
此外，它還可以騰出時間，專注於最重要的事情，即服務客戶和發展業務，而不是被行政活動和不產生收益的瑣事所困擾。
準備好瞭解更多並開始使用財富管理中的生成式 AI 嗎？ 聯絡 Empaxis討論我們如何幫助您利用這項革命性的技術。
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