投資組合會計系統是中後台技術的核心。當技術不再達到預期目的時，營運核心就會中斷，造成廣泛的回響。
財富與資產管理公司的營運處於動態狀態。
這表示業務需求會改變、新技術會出現、現有的作業和技術設定可能會落後。
而新發現的系統限制一開始似乎很小......這裡有一些資料不準確，那裡有一個整合問題......
漸漸地，問題愈來愈複雜，以至於不能再把它們當作小問題來處理。
最終，會有一個臨界點。警告信號將會出現，是時候考慮改變了。
過去，投資組合會計引擎可能運作良好，從相關保管人和系統取得資料，然後產生所需的客戶和內部報告。
但傳統技術可能難以適應 SEC 法規或 ESG 報告，更遑論較新的資產類別，如加密貨幣或私募股權，以及多貨幣報告和大量交易。
隨著複雜性的增加，PA 系統也無法相容於新的資料格式和來源，而且平台所需的強大功能也不存在了。可擴充性將不再可能。
如果障礙、延遲和瓶頸開始蠶食所花費的時間和金錢，就該做出改變了。
對於某些平台，維護起來會變得太貴。有時候，有太多從來不需要的功能被閒置，但要取得想要的功能，唯一的方法就是購買現成的東西。
如果不是每年的固定費用，那就是維護和升級的相關費用。
根據 SnapLogic 的資料，在 2023 年，擁有 250 名以上員工的企業，傳統技術升級的平均成本為 290 萬美元。
相關的，請考慮比較傳統系統與現代雲端系統的總擁有成本 (TCO)。
這不只是直接成本的問題。太多零碎、修修補補的修正和複雜的升級/實作，也會讓公司陷入更深的技術債務。
隨著傳統投資組合會計系統的老化，它們很難與其他平台（CRM、風險分析、稅務軟體等）整合。
這種不佳的整合會產生下游問題，例如資料孤島、手動工作流程 - 登入多個平台來擷取和輸入資料。這也會增加出錯的風險、浪費時間，最後就是浪費金錢。
SnapLogic 的調查發現，超過五分之三的 IT 領導者表示，他們公司的資料堆疊因技術債務 (包括過時程式碼) 而受到中度至嚴重的負面影響。
客戶期望及時準確的報告，以及可立即存取其投資與投資組合資訊的數位平台。
如果舊有的投資組合會計系統造成更頻繁的延遲和不準確的報告，那麼也是時候尋找新系統了。
當客戶體驗受到足夠的傷害時，客戶就會離開。
事實上，全球有 25% 的投資者會考慮離開那些沒有現代化和採用新技術的財富管理公司。
使用者經驗不佳、介面難以使用和理解，將導致生產力降低、錯誤增加，以及訓練員工使用平台的成本增加。
而如果客戶發現介面不靈活、太難導覽，他們就會完全放棄。
相較之下，許多較新的平台擁有更直覺的介面，具有可自訂的拖放功能，以及 AI 驅動的自動化和簡化元件。
對於較舊的軟體，終有一天供應商不再支援服務。
停用這些系統意味著客戶服務的減少，包括回應速度變慢、修補更新的協助變少。
現在，這個系統真的有可能成為負擔，包括合規性的負擔。
較舊的系統，尤其是已日落的系統，容易受到攻擊。這些老舊的投資組合會計系統可能不再收到新系統自動獲得的安全更新。
此外，傳統技術可能缺乏加密或多因素驗證，使系統和公司整體容易受到攻擊。
SEC已明確表示，他們期望業界參與者能建立網路安全防護措施，這應該是對那些已開始質疑自身平台安全性的公司敲響的警鐘。
也許是 1、5，或者（呀！）全部 9...
即使在每個症狀中，嚴重程度也會有所不同，但如果問題開始累積，請務必留意。
但是，當安全性和合規性受到質疑，以及客戶體驗受到威脅時，這些都是重大的警訊。🚩🚩🚩
內部的低效率和（不斷增加的）成本也值得注意，因為效率較低且預算較少的解決方案也會傷害客戶體驗。
在 Empaxis，我們專精於協助財富與資產管理公司擺脫傳統技術的束縛，將它們轉移到現代的雲端平台上。
我們深知被傳統投資組合管理系統所困擾所帶來的挑戰，我們擁有二十年的豐富經驗，能協助買方投資機構擺脫這些困境，處理從資料遷移到平台實作，以及平行系統和 QA 測試的整個流程。
這也包括持續的管理服務，因為我們自 2004 年成立以來，一直提供投資組合會計 MBO 服務。
投資組合會計系統是中後端辦公室運作的引擎。
但是，當系統不再適用時，您的作業就無法正常運作。
從合規性問題到網路安全威脅、從生產力損失到糟糕的使用者經驗、從高成本到缺乏支援，這些遺留問題有許多方式會導致整個營運癱瘓。
只要注意是時候改變的七大跡象，財富與資產管理者就能讓組織行動起來。
有時候，轉換的過程說易行難，而 Empaxis 作為一個隨時準備好的合作夥伴，不僅可以幫助，還可以引領這種轉變。
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