RIA 技術的快速發展為流程效率和規模帶來了巨大的機遇，但財富和資產管理者往往發現自己處於與技術背道而馳的境地。
RIA 領域很清楚尖端平台和 AI 工具所能發揮的潛力，各家公司也不失時機地投入其中。
根據一份報告顯示，將近 84% 的財富管理專業人員預期他們的技術預算將會增加，其中 33% 預期在未來幾年會大幅增加。
隨著這些投資，我們期望科技能讓工作更輕鬆：簡化和自動化營運、整合系統、提升客戶服務，最終讓我們有更多時間專注於最重要的事。
......但情況並不總是如此。
我們很容易被炒作所迷惑。一個新的平台出現時，所有的功能和口哨聲都會出現，為了在競爭中取得優勢，您會覺得不得不跟隨它。
問題不在於技術本身，而是「先購買，後解決」的心態。
公司在取得複雜的平台時，並未清楚瞭解這些平台將如何真正整合至特定的工作流程或滿足公司的實際需求。
這會造成系統昂貴且使用率低，所增加的作業負擔多於策略價值。
無論是對新投資組合會計平台的重大投資，還是對傳統系統的長期承諾，都有一種加倍堅持過去決策的傾向。
有時候，政治因素也會與加倍努力有關，因為那些制定路線的人不願承認他們走錯了路，而且這可能會讓他們在下次執行會議上出醜。
無論如何，為了證明初期支出的合理性或展示「投資回報率」，可能會導致公司堅持使用表現不佳的技術，將更多資源投入其維護，而不是承認其限制並探索更適合的替代方案。
承認過去的投資不是最佳的做法很難，但有時候這是必要的。
許多 RIA 使用過時的系統拼湊運作，這些系統從未針對現代整合而設計。
這些較舊的投資組合會計或 CRM 平台往往難以溝通，導致資料流程脫節，並嚴重依賴手動資料傳輸。
這會造成一系列的變通、例外和報告惡夢 - 一個既無法持續，也無法隨著公司成長而擴充的紙牌屋。
不要低估技術不足的問題：一項調查發現，超過近 50% 的顧問 因為技術落後而離開公司。
有些技術，尤其是先進的投資組合管理或資料分析平台，涉及複雜的設定、升級、實作、整合及資料遷移程序。
由於無法獲得專門的技術資源，這個重擔往往落在已經負擔過重的內部團隊身上，因為他們可能缺乏特定的專業知識。
這會導致部署效率低下、持續救火，以及無法完全發揮技術的潛力。
在簽約之前，請精確界定您要解決的問題。
瞭解貴公司獨特的工作流程，並確保任何新平台，無論是用於自動化資料輸入或產生客戶報告，都能直接滿足這些需求。
要求量身訂做的示範，以證明系統可以處理您的特定需求。
客觀評估您目前的技術堆疊。
如果一個系統持續造成的問題比它解決的問題還要多，或是維護它的成本比它的效益還要高，那麼請向您的領導團隊提出改變的明確理由。
專注於未來的利益，以及固守過時或低效解決方案的機會成本。
在評估新技術時，強大的整合能力是不可或缺的。
尋找具有開放 API 或預先建立的連接到您的核心系統 - CRM、投資組合管理、分析和報告工具的解決方案。
同樣重要的是制定明確的資料策略，確保所有平台上的資料乾淨、一致，以減少人工干擾，並將資訊價值最大化。
無論您是雇用內部專家或與外部專家合作，都必須確保您擁有技術知識，以有效地實作、管理及最佳化您的技術堆疊。
整合、遷移和平台升級都不是簡單的工作。這些範例需要大多數內部團隊所缺乏的高度專業化，而且通常在時間和預算方面幾乎沒有出錯的餘地。
幸運的是，有像Empaxis這樣的 RIA 技術和作業服務供應商專精於這些工作流程。
我們的系統整合與實施專業技術可讓財富與資產管理人員掌握控制權，並為其技術獲得最大的投資報酬率。
RIA 認識到所有適用於其技術堆疊的新平台和工具是正確的。
畢竟，善用科技將是一家公司在競爭中脫穎而出的關鍵動力。但在沒有明確計畫之前，請勿貿然投入。
雖然說起來容易做起來難，但千萬不要忘記這一點：技術應該為您工作，而不是與您作對。
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