投資公司的 7 項金融科技實施最佳實務

金融科技的實施並不是隨插即用的工作，但透過縝密的規劃與利害關係人的合作，公司可以降低風險、提升擴充性，並提供優異的客戶體驗。

財富與資產管理公司經常要努力將尖端工具整合到傳統系統中，過時的基礎架構與現代 API 會產生衝突，而資料孤島則會導致效率低下。

考慮到66% 的企業軟體專案都有預算超支的問題，現在是時候

對於 CTO 和技術領導者而言，利害關係顯而易見：策略實施是創新與作業混亂的分水嶺。

正確實施金融科技的 7 種方法

1.進行跨功能需求評估

首先映射出各部門的痛點。讓投資組合經理、營運團隊、合規官員和 IT 人員參與，找出差距 - 無論是自動化手動對帳或改善客戶報告。

優先使用符合長期業務目標的工具，避免「閃亮物品症候群」。例如，人工智能驅動的分析平台可能會讓人眼花撩亂，但如果它無法與您的保管人的資料饋送整合，它就會成為成本高昂的分心物。

2.優先整合

投資組合會計軟體（例如 Advent Geneva）或 CRM 等傳統系統通常缺乏現代化的 API。

審查金融技術供應商與現有基礎結構的相容性，並利用中間件（例如 MuleSoft）來彌補差距。

及早驗證資料映射，避免推出後的意外。

Empaxis：實施與整合合作夥伴

Empaxis 專精於實施和升級金融科技系統，協調現有的設定和傳統的生態系統。

對於我們的財富與資產管理客戶，我們已將客戶入口網站與保管人的 API 及 CRM 整合，大幅減少手動資料輸入及對帳錯誤。

我們從頭到尾處理所有事情。我們的分階段方法包括 API 測試、資料管理架構和使用者訓練，以確保採用。

閱讀更多關於 資產管理整合技術最佳實務。

3.確保領導一致

高階主管的認同是不容置疑的。建立業務案例，強調投資報酬率，例如：「自動化貿易結算每年可節省 300 多個小時，並降低 40% 的營運風險」。提出明確的里程碑和成本預測，以確保預算和資源。

4.設計變革管理手冊

對新工具的抗拒在所難免。依角色量身打造訓練計畫：投資組合經理需要即時儀表板，而作業團隊則需要批次處理指南。在小組中試用工具，收集反饋意見，並在擴大規模之前優化工作流程。

5.從第一天開始就植入合規性

法規失誤可能會導致實施脫軌。在選擇供應商的過程中，讓合規團隊參與審核資料隱私（例如 GDPR、MiFID II）和網路安全協定。

在沙箱環境中對加密、存取控制和稽核追蹤進行壓力測試。

6.嚴格的上市前測試

模擬真實世界的情境：工具如何處理市場波動？它能調和失敗的交易或損毀的資料檔案嗎？

發佈前修復問題比發佈後修復便宜 5 倍 (麥肯錫)

7.監控、優化、迭代

推出後，追蹤 KPI，例如使用者採用率、系統延遲和錯誤率。安排季度檢閱，使工具符合不斷演進的業務需求 - 在快速變化的市場中，敏捷性是關鍵。

讓實施過程更順暢、更簡單

成功實施金融科技的關鍵在於平衡創新與營運的穩定性。

透過結盟跨功能團隊、驗證整合能力以及培養適應性文化，企業可以將技術投資轉化為競爭優勢。

持續改善可確保工具與客戶期望及法規要求同步發展。

準備好實施新的金融科技系統或升級現有系統了嗎？Empaxis 與資產和財富管理公司合作，設計、部署和優化量身定制的解決方案。 預約諮詢 讓您的公司面向未來。