投資經理運營從新的自動化工具中獲利

幾十年來，直通式處理是無縫、自動化、端到端交易流程的必殺技，一直是金融服務行業的目標。實現這一目標仍然遙不可及。

但是，一種新型的技術工具正在拉近我們的距離。

對於面臨前所未有的成本和獲利率壓力的投資管理行業來說，這是個好消息。

投資經理運營對利潤造成壓力

被動投資的興起，以及來自現有供應商和新市場進入者（包括新興的機器人顧問）的 日益激烈的競爭 ，繼續擠壓整個行業參與者的收費模式，從財富管理公司到對沖基金和傳統資產管理公司。

但企業的成本並沒有隨之下降。相反，由於投資顧問和經理難以支援，該行業的大部分業務都受到龐大的中後台運營基礎設施的拖累：

• 日益增長的全球監管合規負擔。
• 客戶在客戶旅程的各個階段（從最初的聯繫到客戶入職和持續的帳戶維護）對更量身定製、更複雜和回應更迅速的數位服務的需求不斷增加。
• 地域擴張以利用投資機會並吸引新市場的客戶，增加了對更多全天候、24/7 交易和客戶服務能力的需求。
• 向更複雜的投資工具和策略的廣泛轉變，因為管理人試圖提高回報並使其業績差異化。

自動化是財富和資產管理公司的終極解決方案

那麼，財富和投資經理如何才能滿足這些需求，同時提高他們的成本收入比和未來的競爭力呢？

經驗表明，主要有兩種方式：

• 提高公司的內部運營效率。
• 外包給 更高效的第三方供應商。

無論是中台和後台任務是在內部執行，還是由外包專家執行，都需要高度的自動化。然而，實現它說起來容易做起來難。

後台機器人：對投資經理的好處

在Empaxis，我們多年來一直致力於實現每個流程的自動化（同時保持正確提供投資建議所需的人性化）。

然而，儘管行業努力實現不同數據流的自動化，但許多公司仍然落後，以至於仍然需要大量的人力來翻譯這些數據點並將它們移動到需要的位置。

和解是一個特別的問題領域。投資經理可能與 50 家銀行和託管人合作，每家銀行和託管人都以不同的格式、不同的時間、使用不同的方法發送他們的帳戶對帳單。傳統上，將銀行的報表數據與投資經理的投資組合會計系統輸出進行比較的最簡單方法是使用人眼。但這既不省時，也不省錢，也不可擴展。

這就是為什麼像我們這樣的行業參與者正在採用 機器人流程自動化 （RPA） 及其支援人工智慧的兄弟姐妹智慧流程自動化 （IPA） 等工具來提供説明。自動執行這些通常費力且重複的任務將：

• 加快處理時間。
• 提高數據準確性。
• 降低運營風險。
• 讓員工自由地監控（而不是執行）流程。
• 讓他們專注於更高價值的分析和技術任務。

隨著技術變得越來越複雜，RPA 和 IPA 用例一直在增長——包括 AML 和 KYC 檢查、貿易異常處理、報告和公司行為處理。

API 促進金融服務系統的無縫通信

實現自動化的另一個領域是更多的 API 使用，使系統能夠連接和集成，並且數據流動更順暢。

例如，我們的客戶使用的一家大型託管數據供應商在每晚八小時的視窗內隨機將其數據推送給使用者。以前，我們的團隊必須手動檢查相關文件何時可用。但是，通過利用供應商的 API，我們現在可以訪問狀態更新，使我們能夠在數據到達時發送觸發器以啟動不同的進程。

諸如此類的日益智慧的工具的出現有能力改變公司的運營環境。未來的行業領導者將是那些擁抱當今技術進步的組織。