2020年財務經理數位化所需的5個基本工具

2019年，Financial Planning 對 RIA、財務規劃師和顧問進行了調查，詢問他們關於數字財務管理工具的資訊——他們使用什麼以及他們認為哪些技術趨勢將對金融和財富管理行業的未來產生最大影響。

以下是他們所說的他們使用的工具：

96% 財務規劃
95% 客戶關係管理
83% 投資組合管理
73% 風險評估
60% 營銷傳播
46% 多功能平臺

當被問及哪些趨勢最有可能改變財富管理時，他們是這樣說的：

42% 行為金融學軟體（下一節將詳細介紹）
38% 數字平臺
34% 移動應用
25% 預測分析
22% 機器人建議
21% 實時財務活動報告
19% 自動投資建議
18% 人工智慧
16% 高級風險分析軟體

什麼是行為金融學？

行為金融學將心理學與投資決策相結合。它是一種理論，讓投資經理、顧問和分析師研究客戶的態度、行為、偏好以及社會經濟和文化因素，以便他們能夠與客戶溝通並代表他們做出投資決策。

行為金融學使顧問能夠與客戶建立信任並加深他們的關係;在這次冠狀病毒爆發期間，維持這些關係併為客戶提供保證和安慰變得更加重要。該領域正在出現的軟體從各種來源收集投資者的數據，並將其交付給財務經理，以便他們可以將這些資訊納入他們的建議中。

這是金融科技的一個新興領域，我們將在未來幾年內密切關注。同時，下一節列出了企業數位化所需的財務管理工具。

財務經理的頂級數位工具

TAMP（多功能平臺）

我們首先列出交鑰匙資產管理平臺，不是因為它是我們的核心產品之一——是的，我們有點偏見，但有充分的理由。我們相信TAMP技術。我們知道它可以改變遊戲規則：

TAMP 將您的顧問從數小時的數據收集、處理數位和構建電子錶格（容易受到人為錯誤的影響）中解放出來。
它簡化了後台操作。
開箱即用的解決方案允許中小型公司與大型公司競爭，而無需昂貴的 Web 開發。
它滿足了客戶對其投資（和您）的 24/7、跨設備訪問的需求。
它降低了運營成本並加快了上市時間。
您的財務規劃、投資組合會計、風險管理、CRM 以及您想要連接的任何其他內容都集中在一個用戶門戶中。

在這裡，我們提供了一個無恥的外掛程式，邀請您觀看TAMP技術的實際演示：立即與我們的一位專家安排一次無義務演示。

現在回到我們為財務經理提供的頂級數位工具清單。

財務規劃和投資組合管理

幾乎所有接受調查的金融公司都使用財務規劃（96%）和投資組合管理（83%）工具。他們正在使用這些工具，是的;但是，他們是否優化了這些工具，以便獲得最大的價值？

如果您對以下問題的回答是「否」，那麼可能是時候重新審視您的遺留軟體系統了：

您的財務規劃和投資組合管理工具是否能增加收入並降低運營成本？
它們是否改善了您的顧問和經理的決策？
它們是否有助於改善客戶體驗？您吸引並留住新客戶？
平台或應用程式是否提供了對客戶行為和偏好的洞察？
由於你的技術，你是否更具競爭力？

客戶關係管理

與許多技術解決方案一樣，客戶關係管理技術正在從基於軟體的安裝轉向基於 Web 的平臺即服務技術。95%的金融公司已經在使用CRM，所以我們不會花很多時間談論它的好處——你已經知道了。

您的CRM是否與其他S和 PaaS 工具無縫整合？或者，您的CRM數據是否與財務規劃、投資組合管理、風險評估和其他技術隔離開來？

這就是TAMP技術正在接管行業的地方，成為投資經理的技術基礎。例如，我們的 TAMP 有自己的 CRM，但它也將與您現有的 CRM 集成。

風險評估工具

絕大多數（73%）接受調查的金融公司表示，他們使用某種風險評估技術。資訊多久更新和審查一次，影響工具演算法的關鍵驅動因素和變數是什麼？

這些資訊是孤立地存儲在自己的應用程式中，還是收集到顧問和客戶的集中門戶中？

營銷傳播

如果您不使用行銷自動化技術，您將錯過一些可以説明您發展業務的最智慧、最精明的技術。行銷自動化應用程式允許您對訂閱者進行細分，以便您可以通過消息傳遞來定位他們。

例如，如果您有像我們一樣的電子書或任何其他封閉內容，您可以要求讀者填寫表格以訪問資訊。如果讀者已經是客戶，那麼他們可以進入與我們已建立的客戶不同的自動化工作流程。您可以自動發送電子郵件，以嘗試瞭解有關潛在客戶的更多資訊、他們的興趣是什麼、他們的痛點以及如何與他們合作。當他們與您的消息和網站互動時，行銷自動化工具會尋找某些信號並將其傳達給您的員工。他們與您的內容互動越多，他們就越有可能成為您的投資組織的潛在客戶。

其他需要考慮的工具

金融公司可以從中受益的其他數位工具包括簡單的管理工具和更複雜的後端工具。這裡有幾個：

網站優化工具 ——這些工具可確保您的網站健康並吸引合適的受眾。示例包括Google Search Console、Yoast SEO 和 Page Speed Insights。
數字資產管理工具 — 基於雲的 DAM 是 21 世紀的檔案櫃。最好的基於雲的 DAM 提供軍用級安全性、協作和版本控制。例子包括Dropbox，Box，Google Drive和Microsoft的Sharepoint。
日程安排和會議工具 — 多個基於 Web 的工具允許您的團隊彼此共用日曆以及與客戶共用日曆，因此可以在線預訂約會。一些工具還將與基於 Web 的會議工具集成，允許您共用螢幕、錄製會議並使用視頻進行更多個人互動。Calendly 是許多公司使用的工具，因為它可以插入 Outlook、Google 日曆和許多其他工具。
內容工具 — 如果您有一個網站並定期發佈內容（如果您想建立在線受眾，您應該這樣做），請使用您的社交管道來推廣內容。您可以通過 Hootsuite、Sprout Social、Buffer 以及該領域出現的許多其他品牌等工具提前安排它們。
聲譽管理工具 — 說到您的在線形象，您知道人們在談論您的品牌時對您的評價嗎？您可以設置 Google提醒來監控任何關鍵字，無論是品牌還是非品牌。例如，我們設置了警報來監控我們的品牌名稱Empaxis以及我們的產品，例如TAMP1。