投資公司如何為大公司做準備

為「大事件」做準備不僅僅是地震。投資管理公司，無論身在何處，都應該為任何類型的大事件做好準備，即不合時宜且可能具有破壞性的情況。

南加州最近經歷了20年來襲擊該地區的兩次最強烈的地震，雖然重大破壞僅限於洛杉磯以北幾小時車程的小鎮，但洛杉磯和整個加州許多人心中的問題是，「這是更大的事情的預演嗎？

“我們準備好迎接'大人物'了嗎？”

對於那些不熟悉的人來說，加州語境中的“大地震”指的是每 100-150 年發生一次極其強大的地震。上一次真正的大事件分別發生在1857年和1905年，分別發生在加利福尼亞州中部和三藩市北部，根據這些日期，該州可能已經過期了。

人們的家準備好了嗎？包括投資公司在內的企業呢？

作為一家投資公司，為大公司做準備

大一絕對是大自然的力量的提醒，但這不僅僅是關於地震。

在投資管理的背景下，「大人物」也具有隱喻意義：為任何不合時宜和潛在的破壞性事件做好準備。這是一個適用於任何地方的任何公司的資訊。

無論是字面意義還是隱喻意義，都要做好準備。

投資公司如何為實際的“大地震”做準備

地震不僅僅是加州的事情;美國和加拿大西海岸的幾乎任何公司都可能面臨毀滅性地震的風險。

有保險

這應該不言而喻。

首先， 商業財產保險 是一種保護您的公司免受建築物和實物資產損壞或丟失的各種方式的方法。

不過，請確保該政策涵蓋地震等特定事件。不要以為基本政策涵蓋一切。地震發生后，您最不希望看到的就是在細則中提醒您，地震造成的損壞不包括在內。

準備好應急物品

如果發生大地震，通信、道路和必需品的獲取可能會在相當短的時間內被切斷。

停電可能中斷，如果有人受傷，應急人員可能無法及時趕到。

儲備充足的水、急救箱、手電筒筒筒、收音機、電池和一些罐頭食品永遠不會受到傷害。

保護敏感文檔/備份數據

坍塌的屋頂或天花板可能會壓碎硬體和計算機。爆裂的煤氣管線可能會使建築物起火，並帶走紙質檔。在這一點上，您開展業務所需的幾乎所有東西都可以消失。

僅以紙質格式存儲的重要文檔應掃描並存儲在安全的雲網路上。存儲在本地裝置上的檔和文檔也應備份並存儲在所述安全雲網路上。（這包括專案組合會計系統中的數據，假設這些數據存儲在本地。

此外，不需要地震就會丟失有價值的數據。計算機和硬體可能會自行崩潰。盜賊或破壞者可以拿走並摧毀一切。總體而言，請考慮消除與存儲在單個物理位置的物品相關的風險。

與您的客戶交談，確保他們在財務上做好準備

如果您是財務顧問，請考慮一場毀滅性的地震對客戶的個人財務意味著什麼。

您的客戶是否位於地震多發地區？如果災難發生，他們在財務上準備好了嗎？他們有保險嗎？

作為顧問，您可能已經討論過圍繞子女和孫子的大學基金、建立舒適的退休基金、向慈善組織捐款等的財務規劃策略。

但是你有沒有和他們討論過建立一個自然災害防備基金？客戶是否為自己的資產投保了適當的保險？你知道他們是否已經獨立設立了應急基金嗎？

無論情況如何，請考慮提供建立應急基金的策略，無論需要多長時間。如果他們有單獨設置的東西，請提供建議。

考慮投資機會

《 孫子兵法》的作者、中國哲學家和軍事戰略家孫子曾經說過：“在混亂中，有機遇。

危機=威脅+機遇？

在中文中，“危機”一詞稱為 “wei ji”。Wei 的意思是“威脅”， 而 ji 的意思是 “機會”。甘迺迪說過 一句名言。

這句話和對危機的中文翻譯的信念，雖然在技術上 是一個誤譯（ji在這種情況下實際上意味著機會），但可以被視為群眾的意想不到的智慧和動機。

但是，當在任何一個例子中考慮危機時，你都會意識到你有一些 機構 可以改善你的處境。

僅僅因為您和您的組織可能受到地震的嚴重影響，這並不意味著您的投資應該遭受負面命運。

在大地震發生之前或之後，哪些商品和服務的需求量很大？您可以投資什麼？

地震是不可預測的，也是你無法控制的。採取措施保護客戶和組織的財務利益並沒有錯。什麼都不做可能意味著一無所有。

投資公司如何為與地震無關的大型地震做好準備。

嚴重的市場低迷

2008年是真正的「大事」嗎？你認為更嚴重的經濟衰退即將到來嗎？

無論哪種方式，您的公司是否準備好承受數月甚至數年的損失？

不需要專業的投資經理來了解這些事情，但這裡有一些基礎知識的提醒：

• 有多元化的風險敞口，在適當的情況下對沖賭注。
• 消除可能導致將過多投資雞蛋放入風險籃子的利益衝突。
• 將老年客戶的投資組合風險降至最低，包括那些計劃即將退休或已經靠固定收入生活的客戶。
• 確定何時以低價購買的機會。

如果您還沒有為企業建立現金儲備，請確保您的公司有足夠的資金來度過長期的低迷期。當市場對組織保持良好態度時，這就是時間儲備。

此外，尋找將當前成本降至最低的方法。

• 你能自動化或外包非創收活動嗎？
• 新的投資組合會計系統和交鑰匙服務能否提高效率並減少開支？

數據洩露

市場低迷是您無法控制的事情，但是在採取適當的安全措施時，您可以避免網路駭客攻擊。

數據洩露將是毀滅性的。將公司和客戶的敏感細節暴露在流氓行為者手中，會使您的組織處於不穩定的境地。要麼您以給公司帶來巨大的經濟損失來支付勒索軟體，要麼冒著駭客惡意使用數據的風險。

數據洩露將在三個主要方面造成傷害：

• 由於失去客戶信任而造成的收入損失;客戶將把他們的業務帶到其他地方。
• 集體訴訟，在集體訴訟中，您將支付客戶因違約而遭受的任何損害。
• 受到行業監管機構的處罰，可能導致罰款、暫時或永久吊銷開展業務的證書和執照、關閉公司，如果嚴重疏忽，甚至受到刑事起訴。

如果確實發生違規行為，並且根據 GDPR指南 ，如果您在歐盟境內運營或您在歐盟有客戶（無論您是否在歐盟開展業務），您都需要在72小時內向相關監管機構報告違規行為。

您可以採取很多措施來防止違規行為，例如將數據存儲在安全伺服器上、使用安全網路、VPN、複雜的密碼以及嚴格的帳戶登錄驗證措施。

投資公司也可以 採取與IT無關的方式 來保護自己。

多名員工流失率

會不會有幾位關鍵員工決定同時離開公司？

您的公司將如何應對擁有所有專業知識的人才的離開？您目前是否容易受到關鍵人員風險的影響？

例如，投資公司的運營可能會因明星投資組合會計專家的離職而受到重大干擾。每日對賬報告未完成，績效報告可能不準確，數據可能輸入不當或完全省略。在有替代者之前，剩餘的員工將過度勞累，從而 降低生產力。

如果您知道團隊成員將離開，請留出足夠的知識傳授時間。

• 準備好文件，更新和詳細。
• 對員工進行交叉培訓。當有人生病、休假或永遠離開公司時，其他員工可以自信地填補空缺。
• 考慮與第三方合作，這些第三方可以承擔非核心活動和關鍵人員風險高的活動。

為任何形式的大事件做好準備

地震是一個可怕的提醒，提醒我們美好的事物和美好的時光是如何在瞬間從我們身邊奪走的。我們唯一能做的就是以任何可能的方式準備和減輕這種風險。

在更深層次上，這些不合時宜的災難提醒我們，“大災難”不僅僅是以地震的形式出現。對於投資公司來說，「大公司」可能會以另一種主要風險的形式出現，這些風險可能會危及您的組織，在沒有充分準備的情況下會造成嚴重破壞。

你只能希望“大地震”，無論是實際的地震還是其他的地震，永遠不會抬起醜陋的頭，但如果，當它發生時，你已經準備好了。