冠狀病毒可能會對投資業績和公司收入產生負面影響,但如果財富和資產管理公司想要渡過難關,理性思考和決策就不容忽視。
冠狀病毒(COVID-19)對 市場的打擊 不容小覷:
冠狀病毒導致的恐懼可能導致全球經濟衰退,進一步加速市場的螺旋式下降。
雖然對投資的影響是真實的,但冠狀病毒的心理影響可能同樣令人擔憂。
如果恐懼支配了一個人的思維過程,就可能會做出 有問題(和令人遺憾)的投資決策 。客戶可能會感到恐慌,但投資公司必須堅定不移,在不確定的時期表現出冷靜的頭腦和控制力。
當然,一家公司準備得如何(或缺乏準備)將在他們所經歷的恐懼中發揮作用,但無論一家公司的情況如何,這裡有一些提示給對沖基金、財富和資產管理公司在冠狀病毒之後。
這聽起來可能很陳詞濫調,但這是一個重要的提醒,提醒投資者和廣大公眾在“天塌下來”的情緒中保持冷靜。
是的,市場在短時間內大幅下跌,但這不是市場第一次大幅下跌。
即使最接近的比較是 2008/2009 年,但請放心,我們在這裡,距離那個時候已經過去了十多年,那些留在市場上的人表現得非常好。
如果我們看一下之前病毒爆發后的 股市表現歷史 ,市場最終已經反彈。
雖然我們不知道新冠病毒將對全球市場保持控制多久,但我們確實看到了最終反彈的趨勢。問題在於投資者願意有多大的耐心。
由於它與公共衛生有關,因此也要保持冷靜。繼續勤洗手,根據需要使用消毒濕巾,在公共場合與他人保持距離,盡量減少身體接觸,如果您知道自己有流感或感冒的跡象,請在公共場合佩戴口罩。
雖然有理由希望最終一切都會平靜下來,但我們必須承認一個現實,即目前病毒可以迅速傳播。
如果情況變得更加嚴重,為什麼要冒著感染整個工作場所的風險?
在某種程度上,工作可以遠端完成,讓這項工作遠端完成。
投資管理公司應制定有關遠端工作的政策,其中可能包括定期與團隊成員舉行會議和其他措施,以確保員工在離開辦公室期間保持生產力和責任感。如果客戶需要瞭解您的遠端工作政策,以及這些變化是否影響了他們與公司的互動,請告知他們。
在過去十年中,遠端工作顯著增加,如果冠狀病毒做了一件事, 它只是加速了遠端工作的趨勢。
雖然市場大幅下跌,但一些客戶,尤其是老年客戶,比其他客戶更容易受到經濟衰退的影響。
我們已經談到了 應對自然災害;也許是時候為全球健康危機制定計劃了。
如果客戶接近退休年齡,也許是時候讓顧問讓他們的客戶走上更保守的投資道路了。 富達最近的一項研究 表明,37.6% 的嬰兒潮一代的 401(k) 帳戶過度投資於股票市場,其中 7.9% 投資於股票市場 100%。
對於投資期限較長的客戶,他們可以繼續堅持下去,因為歷史表明,堅持下去是值得的。
儘管股市受到打擊,對全球經濟衰退的擔憂隨著冠狀病毒的爆發而加劇,但對於那些聰明而有耐心的人來說,仍有錢可賺。
當投資者恐慌拋售時,這意味著有機會 趴入。
“可以肯定的是,如果你有10年或更長時間的時間跨度,這是一個很好的買入機會,”Tenon Financial LLC的所有者Andy Panko說。
“(股票)現在可能會變得更便宜,從長遠來看,你可能會吃虧。
考慮冠狀病毒導致的以下趨勢:
關注消費者如何調整他們的消費習慣,以及企業在公共衛生危機后如何分配資源和活動。
對於一些投資公司來說,當組織的財務狀況因市場波動而處於不穩定狀態時,“保持冷靜”是不夠的。
即使有我們的建議,在不引起痛苦的情況下進行更改也可能太少也太晚了。在這一點上,人們唯一能做的就是從這種情況中吸取教訓,併為未來的類似情況做好準備。
距離2008-2009年金融危機已經過去了整整十年。隨著時間的流逝,市場有所改善,08-09感覺就像一個遙遠的記憶。
但是,即使經濟指標沒有表明經濟回到2008-2009年,我們也可以了解到威脅可能來自其他來源,無論是恐怖主義、貿易戰,還是現在的病毒爆發。
這就是為什麼在經濟繁榮時期建立現金儲備如此重要的原因。當災難發生時,投資經理需要資金來抵禦長期的危機。
這不僅僅是為了有資金來勉強過日子;這是關於當其他人因恐懼而出售時,有資源可以廉價購買。
投資公司應該做的另一件事是降低其內部風險(即低效的商業行為)。當市場下跌時,內部效率低下將加劇組織現有的困境。
有效地遠端工作需要訪問辦公室中所有可用的相同系統,如果員工依賴於本地存儲的遺留軟體,那麼遠端工作就不會那麼有效。
將 日常、平凡的任務自動化並將 運營功能外包 給第三方可以提高效率、減少錯誤並降低總體成本。
從一開始就經營一個高效的組織將很好地為公司服務,尤其是在困難時期。
雖然冠狀病毒對健康和經濟的威脅不容忽視,但理性思考和決策的重要性也不容忽視。
保持冷靜很重要,因為歷史表明,市場在各種危機后已經反彈。
由於冠狀病毒可能要求員工遠端工作,公司需要制定計劃來應對這一變化。
當然,並非所有客戶都有長期的投資期限來承受長期的低迷,因此投資經理應該評估客戶的風險偏好。此外,當股票更便宜且消費者消費習慣發生變化時,請留意投資機會。
最後,做一個歷史學生。從過去中吸取教訓。建立透視。採取長期方法。當形勢看起來無窮無盡的美好時,用它來為蕭條時期建立現金儲備。
如果冠狀病毒是投資經理們需要考慮的時刻之一,那麼現在是學習的時候了。
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