我們的行業一直在談論即將到來的「財富大轉移」，因為千禧一代和千禧年後的Z世代成年人準備從他們的X世代父母和嬰兒潮一代的祖父母那裡繼承財富。這讓我們在金融和財富管理業務中停滯不前——尤其是當我們讀到報告表明這些年輕一代缺乏他們年長的親戚所擁有的品牌忠誠度時。
根據美國人口普查局的數據，1981年至1996年間出生的一代美國人（千禧一代）約佔美國人口的22%。隨著X世代的父母和嬰兒潮一代的祖父母年齡的增長和財富的傳承，以及千禧一代的賺錢能力隨著他們的成熟而增長，投資管理公司需要尋求滿足這一代人需求的方法。
按世代劃分的美國人口
出生的一代佔美國人口的百分比Z世代1997年及以後27.68%千禧一代1981-199622.03%X世代1965-198020%嬰兒潮一代1946-196422.18%沉默一代1928-19457.47%最偉大的一代1928.64%
資料來源： 美國人口普查局通過 Statista
金融業研究人員至少10年來一直在說這句話：不要以為僅僅因為你為一個家庭服務了很多年，你就一定能留住他們的子孫後代作為客戶。在Cerulli（據 InvestmentNews.com 報導）對富裕投資者進行的一項調查中，研究人員發現，87%的投資者沒有使用父母的顧問，其中88%的人表示他們從未想過這個想法。
你抓住了嗎？絕大多數年輕投資者表示，他們 甚至從未考慮過與父母的財務顧問合作。這就是你的提示。如果您想繼承子孫後代的業務，您需要與客戶的受益人建立關係。一旦你這樣做了，就要準備好努力工作以保留他們的業務。
如果您遵循了我們對 財富管理公司的建議以及他們如何吸引千禧一代客戶，您就會知道現在與年輕一代建立關係是多麼重要，而他們的父母和祖父母是當前的客戶。
1. 要求與他們見面。
要求介紹以結識客戶的受益人。你可能會猶豫不決，因為你覺得你侵犯了他們的私生活。你沒有闖入。如果你不伸出援手，與那些排隊繼承你和你的客戶為他們的子孫後代精心打造的資產的人會面，你就不會做你的工作。讓他們知道你想見家人，這樣你就可以在時機成熟時成功轉移財富。
2. 主持家庭會議。
邀請您的家人參加瞭解您的晚餐或咖啡。如果父母和祖父母不願意與年輕一代透露財務細節，請保持輕鬆和更廣泛的教育類話題。利用這個機會邀請年輕的家庭成員向您詢問有關他們自己的投資的問題——他們是否正在考慮自己的退休生活？他們存錢是為了什麼？他們對自己家庭的夢想是什麼，您如何幫助他們實現這些夢想？
3. 談談你的價值觀。
年輕一代非常關心慈善和社會話題。他們喜歡與回饋社區和支援慈善組織的公司做生意。通過每月時事通訊和您網站中專門用於社區參與的特殊部分與您的所有客戶分享該資訊。通過您的社交媒體管道（尤其是通過 Instagram， 它往往偏向於千禧一代）分享您的回饋故事。
4. 僱用年輕人。
通過僱用年輕人，向您的年輕客戶表明您致力於他們這一代。在一篇相關文章中，我們談到了 為什麼千禧一代工人對金融服務業構成挑戰。文化對千禧一代很重要。他們希望與理解和尊重他們的公司合作。
也許比這四種吸引、迎合和留住年輕人群的“軟”策略更重要的是滿足他們對 24/7 連接、數據和 DIY 財務管理需求的“硬”策略。
千禧一代和千禧一代通過智慧手機、平板電腦以及家庭、學校和工作電腦實現 24/7 全天候連接。哎呀，哪一代人不是 24/7 全天候連接的？隨著不斷的連接，對 24/7 全天候訪問投資者財務資訊的需求也隨之而來。
有時，我們將千禧一代視為DIY一代——他們是“數位原住民”，他們往往比老一輩人更精通技術，而老一輩人歷來是DIFM一代的投資者（為我做）。隨著老一輩人對技術越來越熟悉，隨著年輕一代在財務上逐漸成熟，金融公司將不得不採用所需的金融科技，否則就會被拋在後面。
自動化技術也使您的業務受益。我們看到一項又一項的研究，以及我們自己客戶的案例研究，表明當金融公司採用更有效的技術時，他們會節省資金。
事實上，採用基於雲的交鑰匙資產管理平臺（TAMP）來取代其用戶端-伺服器軟體的金融公司報告說，他們對向數位化的遷移非常滿意。他們表示，自動化平臺使他們能夠發展業務，減少在投資相關活動上花費的時間，將更多時間花在客戶關係活動上，並在新的市場區隔吸引新客戶。
您可以在我們的電子書中閱讀有關金融科技優勢的更多資訊，「為什麼要從用戶端-伺服器組合計數軟體遷移到TAMP」。。
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