最需要人力的投資管理工作

在自動化時代，人們會把注意力集中在更高層次的任務上，而未來的投資管理工作將是那些最欣賞人情味的工作。

皮尤研究中心（Pew Research）的一項調查發現，發達經濟體和新興經濟體的大多數人都表示，機器人和計算機可能會或肯定會完成目前人類完成的大部分工作。 

在美國失業率 高於 10% 且其他國家失業率同樣高的時候，主要是由於 COVID-19 的影響，對未來人類工作力流離失所的擔憂加劇了這些擔憂。幸運的是，隨著全球經濟逐步復甦，失業率應該會下降。

即使去年美國失業率處於歷史低位，就連2020年美國前總統候選人安德魯·楊（Andrew Yang）也以讓美國為自動化的未來影響做好準備為平台競選。 

自動化的好處是真實的：節省成本、提高工作效率和準確性。自動化將如何影響人類工作力尚不完全清楚，但至少，為人們配備人類投入最有價值且 不可替代 的技能是最好的衡量標準。 

投資管理公司呢？

是的，機械理財顧問可以根據風險偏好提供財務建議和分配資產。手動數據輸入和其他具有重複性和可預測步驟的任務是自動化的主要目標，但從這項工作中去除人力資本並不會降低人類的重要性。 

客戶將他們的財富和資產的很大一部分交到公司手中，在許多情況下是他們的 畢生積蓄。人們希望從其他人那裡得到保證，即不露面的電子系統正在正確地完成工作。 

雖然人力是必要的，但財富和資產管理公司將需要重組，尤其是在 COVID-19 之後。

勞動力將越來越偏遠。工作負載分佈將發生變化。資源將被重新分配。公司可能需要僱用新的人才。公司可能不需要那麼多 的辦公空間。

如果讓現有員工離職太痛苦或太有破壞性，可以考慮培訓他們處理新任務。 

好消息是，通過自動化節省的資金，新釋放的資源可以用於以人為本的工作，創造最大的價值。 

需要人力的投資管理工作 

用戶端服務

當然，客戶需要基於行動的服務;他們希望隨時隨地即時訪問他們的投資組合。 

如果機器人顧問可以提供這種即時服務，公司就應該提供這些服務。 

但隨著技術、機器人和自動化的發展，在某些時候，服務中失去了人性，客戶仍然需要人性化，即使人性化現在是 虛擬的。

“優雅、無縫的數位客戶體驗是一切的基礎，而人是最重要的秘訣。”   Neesha Hathi，嘉信理財首席數位官。 

機器人顧問具有更大的可擴充性，因為公司可以處理更多的客戶。這對人類顧問來說意味著，他們可以為更多尋求個人諮詢和保證的客戶提供服務。 

如果客戶的投資組合需要機器人無法提供的輕微但重要的修改，人類可以做到。

對於一些人來說，是調酒師、理髮師或治療師幫助他們弄清楚生活中的事情。

財務顧問也幫助他們的客戶弄清楚生活中的事情，金錢問題只是其中之一。

與其被「繁忙的工作」所消耗，不如在客戶需要您的時候，尤其是在大流行的不確定性期間，在他們身邊，會有很長的路要走。 

銷售 

為了充分實現可擴充性，投資公司必須加大銷售力度。 

僱用新的銷售人員或將現有團隊成員轉變為銷售人員。現有員工的好處是他們應該已經非常瞭解產品和服務。那麼問題來了，團隊成員是否願意並且能夠學習一項新的、有價值的技能。 

作為這些銷售工作的一部分，顧問有很多方法可以吸引客戶。 

從印刷到數位廣告，從冷門電話到電子郵件，以及與個人或機構投資者會面，在需要人力的地方，有各種策略可以採取，以改善投資公司。 

關鍵是不要太“推銷”。成為思想領袖。教育、傾聽和思考解決問題。即使客戶將被轉交給機器人顧問，他們也可以在最初的人類互動中被出售，並且他們知道人類在他們需要的任何時候都在電話的另一端。 

行銷

隨著銷售人員承擔出站潛在客戶的產生，財富和資產管理公司將需要數字行銷策略師來幫助產生入站潛在客戶，即通過您的網站、社交媒體和內容吸引潛在客戶。 

那些管理公司的網路和社交媒體存在、制定 SEO 策略和內容創建的人可以非常有效地為公司帶來新業務。 

根據 HubSpot 的數據，入站潛在客戶的成本比出站潛在客戶低 61%。 

像銷售一樣，要麼聘請新的行銷專家，要麼將現有的團隊成員變成您正在尋找的營銷專家。 

投資研究 

根據《福布斯》的一篇文章，被動管理的指數基金十多年來一直優於主動管理的指數基金。 

這樣的消息可能會讓主動型基金經理感到沮喪，但基金經理不應該認輸，而應該問問自己，他們是否真的全力以赴。換句話說，他們是否真的花了最多的時間專注於研究？ 

還是運營和管理工作佔用的時間比他們願意承認的要多？客戶會怎麼想？ 

好消息是，許多中台任務可以自動化或外包給投資運營專家。 

自動化和外包節省的時間和成本可能使內部人才能夠將更多時間花在研究上，如果需要，可以騰出資源來吸引更多的研究人才。 

科技 

當客戶需要數位/移動平臺時，將需要技術人才來實施這些解決方案。 

反過來，這可能包括對軟體開發人員、應用程式開發人員、機器人開發人員、編碼人員、機器人和網路安全專家的需求。 

基於雲的數字化解決方案固然出色，但也存在安全風險。駭客在那裡，盡其所能訪問客戶的敏感數據。 

這就是需要IT專業人員的原因。確保投資公司的網路和數據安全，並防止網路世界的痞子。 

也許現有的員工不具備資格，但如果一家公司真的看重其現有的人才，並且如果該人才有能力，也許可以將選定的員工送去培訓。 

一家投資公司，為自動化時代打造的工作力 

改變可能會讓人感到不舒服、不方便和可怕。當面對這樣的變化時，恐懼和情緒很容易影響一個人;

是的，自動化確實可以消除人類曾經手動完成的任務，但由於它與投資管理工作有關，我們已經展示了需要人員的5個主要領域，根據這篇 BusinessInsider文章， 自動化可能會導致更多的人類工作。

然而，這並不意味著過渡會很容易。企業需要重新調整其戰略和資源，而人才將需要提升其技能。 

好消息是，有適合人們不同興趣和技能的投資管理工作機會。 

對於那些重視社交互動和發展關係的人來說，客戶服務和銷售是一個不錯的選擇。有分析頭腦的人呢？嘗試營銷和投資研究。不想與客戶一對一接觸？數字行銷和幕後的技術工作是選擇。 

自動化不僅僅是為了降低成本。這也是為了讓員工處於一個最能發揮其技能的位置，並且最欣賞人情味。 

如果公司不想讓現有員工離職，如果公司想表明他們真正關心員工未來的生計，他們可以投資於員工的新技能培訓。這不僅表明瞭對員工的承諾，而且他們將以忠誠回報，幫助確保他們未來的就業和就業能力。 

Empaxis幫助投資公司將更多時間投入到核心競爭力上
通過自動化他們的日常任務。