TAMP 也稱為統包資產管理平台，是一種雲端應用程式，可讓投資經理更輕鬆地處理客戶資產和投資組合。
雖然 TAMP 實際上是在 1980 年代起步的，但如今的技術當然已日趨成熟。TAMP 市場已顯著成長，上述平台目前持有超過 3 兆美元的管理財富。
隨著技術比以往更容易獲得（和必要），投資顧問公司應該考慮 TAMPs。
交鑰匙資產管理方案 (TAMP) 主要有兩種類型：
1.Product TAMP- 提供專屬的投資策略和內部研究。
2.平台 TAMP- 提供可存取第三方投資策略師的技術。
關鍵差異在於他們的重點：產品 TAMP 控制自己的投資產品，而平台 TAMP 則是外部策略的技術中心。
在評估顧問技術解決方案時，了解這些區別是非常重要的。
當您聽到某些東西是「交鑰匙」時，只需考慮“它現在就可以使用了。
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這就像一輛汽車。要啟動它，您所要做的就是轉動點火開關中的鑰匙，然後就可以了。您不必擔心組裝汽車;這輛車已經建好了。只需轉動鑰匙，即可上路。
具有諷刺意味的是，今天啟動一輛新車甚至比轉動鑰匙更需要交鑰匙;這簡直就是按下一個按鈕！
這就是TAMP的樣子。從字面上看，只需按下幾個按鈕，您就擁有了所需的東西。
TAMP 是「交鑰匙」，因為它省去了您和您的團隊原本需要手動處理的工作。提供商會管理這些功能，讓您有更多時間用於客戶成長和創收活動。
儘管各供應商提供的服務有所不同，但常見的統包功能包括
有了 TAMP，您只需登入中央平台，無需手動輸入資料或上傳保管人檔案。一切都經過簡化，隨時可用。
並非所有 TAMP 都提供列出的所有功能，而且品質也因供應商而異。
此外，產品 TAMP 和平台 TAMP 在方法上也有所不同（例如，內部策略 vs. 開放架構），而且每個類別中還會有進一步的區別。
請務必仔細評估各種選項，以符合貴公司的需求。
大多數 TAMP 都是根據**基點 (bps)** - 您管理資產 (AUM) 的百分比來收費。
雖然很常見，但這種模式並不總是能反映實際工作量：
- 當市場上升時，即使服務需求保持不變，費用也會增加。
- 當市場下跌時，費用也會減少，但長期的不景氣可能會使提供者因收入減少而無法維持服務品質。
有些 TAMP 提供固定費用定價，可避免與資產管理相關的波動，並使成本符合您的特定需求。
短期（例如 1 年）合約提供彈性，但可能缺乏成本節省。
長期合約可以降低費用，但可能會對提早終止合約施加罰金。
根據您對平台是否適合貴公司的確定程度進行選擇。
許多 TAMP 會捆綁服務，迫使您為不需要的功能付費。尋找提供 ** 點選式定價** 的供應商，確保您只需為您使用的功能付費。
有些 TAMP 只提供軟體解決方案，讓您自行管理設定和支援 - 通常需要額外的費用。
最佳的供應商可將技術與專屬的人力支援結合，確保在需要時提供協助。
由於多種因素，在 TAMP 之間轉換（或首次加入 TAMP）可能很複雜：
Empaxis 通過以下方式簡化了 TAMP 遷移：
我們的專業知識來自於多年來專注於買方財富與資產管理公司及其資料、投資作業以及這些公司所使用的技術。
無論您是轉移到新的 TAMP，還是優化您目前的設置，Empaxis 都能確保順利過渡，讓您專注於客戶，而不是技術障礙。
TAMPs 透過雲端以更好的整合、資料和報告，以及先進的自動化功能來精簡和簡化技術與作業，進而強化投資管理。
所有這些都提高了可擴展性，讓顧問有更多時間專注於成長。
依賴過時、當地化系統的企業，有可能落後於使用雲端統包解決方案的競爭對手。
Empaxis 為公司提供支援，以確保他們利用正確的 TAMP 技術而不會受到干擾。
想要瞭解更多？您可以與我們聊天！聯絡 Empaxis免費諮詢。
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