老牌投資公司可能落後的3個原因

對於歷史較久的投資公司而言,過時的作法和思維方式在數位化和自動化的時代將無濟於事。

年齡和智慧有其道理,但也有其缺點。

年紀較大的投資公司可能會被多年前的願景和決策所引導。由於過去的方法行之已久,「為什麼現在要改變」的態度可能會持續存在。

但在 COVID-19 時代,改變不再是一種選擇,而是一種必要。

在費用緊縮、技術驅動、贏者通吃的環境下,自滿是危險的。就連SEC擔心正在發生的變化。

即使您不認為您的公司是「老」公司或有風險,但當您的公司逐漸成熟時,最好也能意識到其中的陷阱。

技術:依賴傳統的投資組合會計軟體

許多歷史悠久的投資公司在技術上傾注了大量的資金和資源,他們打算充分利用這些技術。

投資組合會計和交易軟體在過去幾年可能是最先進的,但更新的系統更強大、更有效。

不過,即使公司想要轉換,也會面臨障礙:

  • 內部反彈
  • 資料遷移的挑戰
  • 以前移民的不愉快回憶和經驗
  • 有關對工作流程影響的問題
  • 成本問題

對於較新的公司而言,他們的好處是不會受到傳統系統的束縛。他們可以存取以雲端為基礎的統包軟體,以提高彈性和效率。

在這段期間內,擁有最新技術的公司可以想方設法在客戶和市場佔有率方面,與技術不夠精通的同業競爭

心態:依賴面談 & 實體辦公室

有些人覺得他們已經看透了一切,什麼都想通了。他們成功了,現在他們很自在。

但過去成功的經驗不會是未來成功的秘訣。

由於 COVID-19 的緣故,數位化的採用才會加速。在病毒被擊敗之後,虛擬會議和遠端工作仍將存在很長一段時間。

如果您的成功有賴於面談、在特定的實體地點、使用特定的實體設備,以及繁重的手動流程,您就會落後於人。

投資公司需要擴大他們的數位存在,以吸引新客戶和求職者。他們應該利用自動化和第三方解決方案。

他們應該適應在線上成長和開展業務,而不是只親自前往。

充分利用技術的公司將表現得更好,而像我們這樣的軟體和服務供應商可以幫助您實現轉型。

官僚作風:大型投資公司行動太慢

根據投資公司的規模和複雜程度,公司的官僚本質會隨著年齡的增長而更加發達和堅硬。

決策過程緩慢。要完成任何重要的事情,都需要跳過一連串的關卡。

如果有人想要採用機器人流程自動化(RPA),或是利用統包式資產管理平台(TAMP),就會變成一個拖長的審核流程。

他們會將建議傳達給指揮系統中的上級,而上級可能會:

  • 忽略建議內容的重要性
  • 駁回下屬的建議
  • 因為有其他優先順序而沒有注意
  • 表示有興趣,但需要多次提醒才能採取行動

這種情況會造成瓶頸,可能需要數月或數年的時間才能實施有意義的正面變革。

願意接受變革的小型公司,以及擺脫官僚作風的大型公司,將更具競爭力,對於行動緩慢的競爭對手而言也更為危險。

不要冒落後的風險

瞬息萬變的世界需要快速行動的組織,以迅速回應威脅和機會。

不要讓年齡阻礙您或您的公司。如果您願意改變並持開放態度,永遠都不會太遲。

尋找數位化和自動化的方法。您可以與 Empaxis 等服務供應商合作,在這些方面提供協助。

科技、人口結構和社會價值觀的改變,要求我們在客戶互動、投資策略、銷售和行銷方面採用現代化的方法。

投資管理公司應該減少繁文縟節,加快決策流程。當有好的解決方案時,應該聽取它的意見,而不是被官僚制度拖延。

隨著年齡的增長,智慧也會隨之而來,只要您對新的想法保持開放的態度,並做出必要的改進。

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