財富管理數字化轉型正以與整體技術進步一樣快的速度加速。
財務顧問和投資集團必須適應，否則就會被拋在後面，因為數字財富管理的顛覆性趨勢如下：
如果您想成為財富管理數位化轉型的領導者，以下是魯 比尼思想實驗室報告《財富與資產管理2022：數字化領導力之路》的啟發，可以體現以下七個特徵。
財富管理領導團隊將數位化轉型作為其業務的首要任務。他們清楚地知道擁抱數字平臺將如何創造業務增長和目標實現。根據 Roubini ThoughtLab 的報告：
數位願景影響著所有業務戰略和運營。每當業務發展時，都會將其考慮在內。正如 2020 年福布斯 技術委員會的一篇文章所指出的那樣，數位化轉型必須是全公司範圍的整體努力才能取得成功。
有了願景，數字領導者就會制定一個計劃，幫助他們保持在數字化轉型的道路上。首先，數字領導者評估他們目前在數字發展方面的進展如何使他們的客戶和業務受益。知道自己想去哪裡，他們會制定一個計劃，其中包含時程表、目標和里程碑，以便在他們努力實現長期目標時實現。
數字化領導者知道數字化計劃正在進行中。技術在不斷發展，數位需求也在不斷發展。隨著進展和新趨勢的出現，計劃會不斷更新。
數字化轉型的成功需要整個組織的支援。創新在公司文化中是高度優先的。我們鼓勵團隊貢獻想法，報告可能有助於其業務的行業成功，提供反饋並努力成為領導者。
鼓勵數字協作的一種方法是建立一個內部溝通中心，團隊和員工可以在其中分享新聞和想法，提出問題並獲取有關公司正在進行的數字化轉型的最新資訊。
創建數字焦點也是提高員工敬業度的一種方式。 蓋洛普 報告稱，在工作中發揮優勢的員工更敬業，辭職的可能性更小。確定員工的優勢，並將其與他們如何為公司的數字化轉型做出貢獻保持一致。
根據 德勤（Deloitte）的說法，財富管理行業的主要顛覆者之一是“重新連接的投資者”。這一波新一波投資者，包括受數位化轉型影響的X世代和Y世代投資者以及嬰兒潮一代，都希望被視為具有特定偏好和目標的個人。他們希望獲得量身定製的建議，並願意自己進行財務研究。他們希望獲得多種投資管道，並希望獲得簡單、直觀和自主的投資能力。
數字領導者認識到重新連接的投資者對行業的影響。 數字化領導者將客戶作為其數位化轉型戰略的中心。數字領導者分析客戶期望是如何變化的，並確保他們的公司正在適應現在的這些期望。
數字領導者具有創業思維，使產品開發成為一個依賴於持續構建和測試的敏捷過程。數字領導者的財富管理產品會隨著客戶需求的變化而更新。數字領導者使用雲來開發產品並縮短上市時間。
由於數位化領導者將數位化轉型視為一個持續的旅程，因此產品開發也同樣如此。使用雲端技術使產品改進過程更快、更輕鬆，使數字領導者能夠與客戶期望保持同步。
大數據和分析為企業提供了更強大的服務客戶的能力。演算法可以跟蹤數位環境活動並調整公司回應。數據增強了預測能力，有助於在不確定的條件下指導決策。分析可説明公司瞭解業務影響和客戶回應，而報告和監控財務和運營績效可説明公司做出更明智的決策。
根據 Roubini ThoughtLab 的數據，94% 的數字領導者使用業務分析。儘早採用正確的金融技術（金融科技）是一個優勢。魯比尼報告稱，88%的數字領導者擁有一系列金融科技能力，85%的人使用掃描系統來識別新興技術。向客戶展示您的公司投資於網路安全方法等數位技術有助於增強客戶對您業務的信心。
如果沒有人們來執行，願景和計劃就毫無意義。根據 Roubini 的說法，94% 的數字領導者提供有關技術和業務的培訓，79% 的人創建了專門的數字團隊。
財富管理領域的數字領導者制定了吸引、僱用和留住各管理層和業務團隊的技術人才的策略。不再只專注於招聘最優秀的財富管理人才。聘請最優秀的技術人才也是財富管理數字化領導者的首要任務。
隨著技術的發展，財富管理數字化轉型趨勢將繼續出現。投資者希望顧問和公司能夠跟上步伐。
隨著新一代投資者繼續要求獲得財富管理技術來滿足他們的投資需求（老投資者注意到了這一點），公司必須立即轉型。這需要以客戶為中心的數位願景、計劃和團隊，處於財富管理數位技術和產品開發的最前沿。
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