使用 Excel 電子表格是計算數位和管理數據的常用方法，但對於投資經理來說，它絕不是一個完美的解決方案。
勝過。。。幾乎每個企業以前都使用過它。
無論是用於會計、管理客戶和潛在客戶資訊，還是構建報告，Excel 電子表格長期以來一直是首選的默認應用程式。
但時代在變。
隨著對財富和資產管理公司的需求不斷增加，公司再也負擔不起緩慢的手動流程，以及 Excel 帶來的笨拙而複雜的功能。
隨著新的投資管理平臺和技術的出現，企業不再需要“滿足於”電子表格。
即使您選擇堅持使用 Excel，您至少也知道風險和潛在的陷阱。
在數位優先、數據驅動的世界中，財富和資產管理公司需要為客戶和同事提供準確和及時的資訊，而這兩者都 需要 這種權宜之計。
但是，如果您使用 Excel 電子表格來跟蹤對賬、績效以及其他與運營和會計相關的功能，您將始終落後。
公司可以盡最大努力及時更新 Excel 電子表格，但它們永遠不會是 即時 更新。
在處理要手動更新的Excel電子表格時，會發生錯誤。
無論您是感到疲倦還是認為自己全神貫注，總有錯別字的機會。
事實上， 88%的電子錶格 都包含錯誤！
只需要在儲存格中進行一次不正確的刪除、輸入或格式設置，就可以搞砸一切。錯誤的 Excel 數據可能導致投資組合不協調、業績不準確、計費計算不正確、總市值錯誤等。
巴克萊銀行在2008年經歷了慘痛的教訓，當時電子 表格錯誤 導致大量購買了不需要的雷曼兄弟資產。
也許你可以用 Control-Z 來解決問題，恢復到電子錶格的原始狀態，但並非總是如此。
Excel 不能很好地處理大量數據或複雜的計算，這使得管理具有如此多資產的投資組合變得更加困難。
隨著投資公司的發展和處理更多的客戶、資產和數據，電子表格可能會變得笨拙且難以管理。每個電子表格所需的手錶格所需的手動輸入和維護可能會導致錯誤、數據不一致和版本控制問題。
處理分佈在多個電子表格中的投資數據是一個複雜的過程。
有時，您需要在查找、計算和比較數據時在選項卡之間來回跳轉，運行 VLOOKUP、宏和其他公式。
這種情況經常發生：你花了所有這些精力來學習設置一個公式，結果卻得到了 一個 #VALUE 錯誤 。
然後，您將旋轉輪子，試圖找出問題所在，但最終仍會回到您開始的地方。
雖然從技術上講，Excel 中存在審計跟蹤功能，但並不是最使用者友好的。
設置公式的負擔由 您 承擔。如果不設置審計跟蹤，團隊成員就會對工作表進行更改，而無法跟蹤誰在單元格中進行了哪些更改以及何時進行了更改。
這使得在 Excel 中查找數據問題的根本原因變得特別困難，這可能是一個漫長的過程，具體取決於數據量。
當然，如果有更多使用者友好的審計跟蹤解決方案，投資公司將更容易處理投資組合數據和報告。
這一切都與更廣泛的觀點有關：您和您的團隊必須是Excel方面的專家。
但是，學習複雜的公式既不是最容易的，也不是對時間的最佳利用。
您可以上網查找顯示說明的視頻或網站，但有時這些資源並不能完全解決 您的 情況。
其他時候，這些說明基於 舊 版本的 Excel，其中 Excel 視窗選項卡、圖示和按鈕的佈局不是您正在使用的新版本的一部分。
如果由一個人負責管理電子表格，那麼當他們生病而幾乎沒有通知時間或辭職時會發生什麼？
是否有足夠的備份來處理 Excel 電子表格的複雜性？
無論如何，當涉及到手動任務時，總是存在固有的人員風險。
鑒於在不設置審計跟蹤的情況下訪問檔並在 Excel 電子表格中進行更改（錯誤）是多麼容易，因此此過程會暴露非常嚴重的安全風險。
根據工作表的儲存位置，您的IT團隊可能需要對資料夾和文件進行密碼保護。
如果沒有適當的安全性，投資經理可能會面臨美國證券交易委員會的後果。
如果您處理非常大的數據集，您可能會注意到載入所需的時間。
在這些情況下，Excel 甚至可能在您有機會看到打開的電子錶格之前崩潰。
如果這種情況發生得足夠頻繁，那麼 Excel 可能不是一個可靠的系統，從而影響工作流、分析和決策。
設置電子表格、準備格式和計算需要大量工作。
但是，即使您在螢幕上獲得了所有數據點，數位和插圖也只能到此為止。
Excel 缺乏適當的投資和投資組合會計系統提供的精心設計的圖形顯示和預設視圖。
例如，它缺乏處理複雜風險管理模型所需的強大功能，這些模型需要更高級的統計和財務分析工具。
為了獲得更好的數據、分析和最大的流程效率，公司應該從他們的Excel電子表格轉移到適當的投資管理平臺。
此類系統可以更有效、更安全地存儲數據，防止經常無法在 Excel 中恢復或還原的大規模篡改或刪除風險。
同時，許多公司將暫時繼續使用Excel，在這種情況下，關鍵是盡可能高效地使用Excel。
自動化是實現這種效率的一種方式。
如果您的團隊經常將數據輸入並匯總到電子表格中，那麼這些工作流程的自動化時機已經成熟。它們是手動完成的，是緩慢且容易出錯的過程，自動化機器人可以更快、更準確地完成。
機器人可以程式設計並部署到所需的應用程式中，在需要完成任務時執行任務。例如，如果某些數據和檔已從電子郵件、託管網站或入口準備好，則機器人將被觸發操作，檢索該資訊並以所需格式將其放入所需的單元格中。
Empaxis 為財富和管理人簡化和自動化了基於 Excel 的流程。我們構建機器人，將它們部署到您的設置中，並定期維護它們。
此外，人工智慧的使用可以執行更複雜的功能，需要更多的思考和分析，但人工智慧還不是成品。
瞭解有關 投資管理中的人工智慧的更多資訊。
長期以來，財富和資產管理公司一直依賴 Excel 進行各種工作流程。
但隨著競爭的加劇和對投資公司的要求，迫切需要提高所有工作流程的速度、準確性和效率。
電子表格有局限性，如上面的例子所示，公司必須決定他們將如何應對。他們可以注意這些限制，而是選擇保留 Excel，通過結合自動化和機器學習來優化他們現有的流程。公司還可以轉向更複雜的投資管理平臺，這些平臺可以輕鬆集成、存儲和顯示準確且安全的數據。
無論如何，投資經理都知道 Excel 電子錶格必須提供什麼，無論是好的還是壞的，而且他們知道總有一些選擇可以做得更好。
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