隨著印度富裕人口的成長，並尋求更複雜的解決方案來管理家族資產和事務，印度的家族辦公室數量也在增加，並將持續增加。
自1980年代中期的自由化和改革以來，印度的經濟只有一個方向：向上。
隨著時間的推移，這種成長速度逐漸加快，印度已成為世界上經濟成長最快的國家之一，並一直保持這個地位。而且預計 2025 年以及 2026 年，印度仍將是全球成長最快的經濟體。
儘管貧窮、通貨膨脹和解決失業問題的挑戰仍然存在，但隨著越來越多的人躋身中產階級和經濟上層，我們已經取得了巨大的進步。
隨著印度超級富豪人口的增長，他們將對自己新創造的財富產生疑問：
考慮到這些問題，一個越來越明顯和流行的解決方案是 設立家族辦公室。
家族辦公室是一個私人控股的實體，通常具有離散的性質，為至少擁有 5000萬至1億美元的家族管理投資和財富。
建立家族辦公室的主要原因是為家族的下一代保存和增加財富。他們投資的資本是 他們自己的私人財富。
在家族辦公室中，有許多範疇需要管理，包括財產、業務、家務人員、差旅、日常會計、薪資活動、法律事務等。
這些實體可以設置為單一家族辦公室 （SFO） 或聯合家族辦公室 （MFO）。
單一家族辦公室代表特定家族管理一系列任務，而聯合家族辦公室則為屬於同一團隊的一組家族或個人提供服務。
學資處的範圍較廣，因為它們照顧一個家庭的需求，而MFO提供的服務範圍較小，並專注於核心專業技能，如財務和投資管理、法律諮詢以及信託和公司服務。
這個概念早在1834年就由法國的杜邦家族提出，1882年，約翰·洛克菲勒（John D. Rockefeller）在美國建立了第一個提供全方位服務的單一家族辦公室。
在接下來的 100+ 年中，這些實體在實踐中不斷發展壯大，在運營上逐漸變得更加複雜，並被公認為正式組織。
到 2000 年代中期，家族辦公室被廣泛認為是一個獨特的行業，擁有自己的貿易組織、活動和各種金融服務公司為他們量身定製產品。
雖然美國和歐洲占當今家族辦公室的大多數，但 亞洲家族辦公室的數量正在迅速增長，印度也不例外。
事實上，印度的超級富裕家族看到了成立家族辦公室的好處，並已開始成立自己的家族辦公室。
這種現象始於 2000 年代末/2010 年代初，自此之後便逐漸興起。
當然，許多人將在印度建立實體，但有些人將在國外建立自己的實體，正如 穆克什·安巴尼（Mukesh Ambani）所看到的那樣，他在新加坡建立了自己的單一家族辦公室。
也就是說，無論在哪裡開店，他們都必須知道他們想通過建立這樣的組織來實現什麼。家族需要大量資產是有原因的：經營家族辦公室雖然非常有益，但是一項非常昂貴的工作。
德里家族辦公室高管尼泰·烏特卡什（Nitai Utkarsh）對設立公司有這樣的看法：
“這不能成為一種時尚，一種'同行做了這個，所以我必須這樣做'的現象。
總部位於班加羅爾的單一家族辦公室的首席投資官Jai Rupani強烈建議從他人的經驗中學習：
“如果你正在考慮建立一個，去見見那些在你前面的人，你可以問一些關於他們是如何開始的，什麼對他們有用，什麼不起作用的問題。”
隨著這些數位的增加，肯定需要家族辦公室。
國際財富管理協會（Association of International Wealth Management）創始人Aditya Gadge分享了他的觀點：
“超高淨值人士（超高凈值人士）在印度的迅速擴張，導致人們對更高效、更有效和更繁榮的投資和管理資產的方式越來越感興趣。”
將所有雞蛋放在同一個籃子裡是不安全的，而且過去的投資策略在今天也不一定相同。
印度約有30% 的超高淨值人士投資於豪華房地產，包括海外專案，而不再投資於流動性較低的土地。
財富管理公司 Anand Rathi Wealth 執行董事 Chethan Shenoy 表示，就海外投資而言，杜拜一直非常受歡迎：
"迪拜有所有的印度娛樂、印度美食......但就是很精緻。這是一個更複雜的孟買，更複雜的德里"。
根據投資平臺Lets Venture旗下實體Trica的調查結果，印度家族辦公室的私募市場投資組合包括 47%的直接創業投資、32%的VC/PE（風險投資/私募股權）基金敞口和11%的風險債務基金敞口。
根據 EY 的調查結果，近年來家族辦公室在私人市場的投資比例幾乎增加了一倍，達到 40%。
直接投資創業部門的幾個原因是：
家族辦公室投資受到初創公司的歡迎。
初創公司更喜歡並期待家族辦公室的投資，原因如下：
“家族辦公室傾向於選擇直接創業投資，這表明該資產類別的接受度越來越高，因為有更多的流動性、可及性和透明度，這很好地反映了平臺的貢獻......使獲取民主化並消除資訊套利。
- Nimesh Kampani，Trica 聯合創始人兼首席執行官
印度家族辦公室還投資於債券、公共股票、房地產和對沖基金。
除了跟蹤上述投資的績效外，他們還必須管理圍繞它的技術。
對於一兩個人來說，管理報告和技術基礎設施變得很困難，尤其是當這不是他們的專業領域，也不是他們充分利用時間的時候。
即使是計算中的小錯誤也會毀掉報告。錯別字和簡單的人類確實會發生。
外包是説明降低這些風險的一種方法，如下所述。
"離岸已經成為當今印度人相當重要且相關的話題。因此，人們希望將部分資產轉移至國外，或尋求全球投資機會"。- Alok Saigal，Nuvama Private 總裁
隨著印度超級富裕人口的增長，他們將考慮選址問題。
儘管許多家族辦公室將設立在印度，但其他家族辦公室則會前往杜拜和新加坡等海外地區。
每個家族都有不同的去留理由，但去的一些理由是基於稅收政策、監管環境以及為其家族辦公室獲得人才的機會。
百萬富翁遷 出一直是印度一些富人的趨勢，立法者希望扭轉這一趨勢。
這就是政府建立GIFT（古吉拉特邦國際金融科技城）城市的原因。
GIFT位於古吉拉特邦的甘地訥格爾和艾哈邁達巴德，旨在吸引印度國內外的資本。GIFT佔地886英畝，設有多服務經濟特區（SEZ），是印度第一個國際金融服務中心（IFSC）和國內關稅區（DTA）的所在地。
2022 年 7 月，印度總理納倫德拉·莫迪 （Narendra Modi） 表示，GIFT City 應該成為與亞洲主要貨幣中心相媲美的卓越中心。
“我希望GIFT成為全球股權和債務資本促進可持續發展的門戶。GIFT應該與迪拜和新加坡的中心競爭。
- 總理納倫德拉·莫迪（Narendra Modi）
這並不是說沒有GIFT印度就沒有優勢。
畢竟，對自己祖國的熟悉和影響力，以及與家庭和商業利益的密切關係，是足夠令人信服的理由留在國內。
如上文所述，建立家族辦公室有很多事情要做：投資、稅務、會計、法律、技術、營運等。
為了使實體有效運作，需要大量資源並有效地利用這些資源。
在大多數情況下，依靠家族成員來處理所有事情，包括投資操作和系統實施，是沒有意義的。
如果您是印度的 SFO 或 MFO，請考慮利用在其領域已被證明是專家的協力廠商。成熟的協力廠商會以比內部更大的規模和更高的效率來執行工作...
印度的家族辦公室可以利用與美國和歐洲富裕家庭已經合作的外包供應商，如Empaxis。
Empaxis在諾伊達和加爾各答設有運營中心，這些中心就在附近，能夠為印度的超高凈值人群提供服務。
要瞭解有關 如何決定外包內容的更多資訊，請查看 這篇《福布斯》文章。
當然，投資私募股權和風險投資是印度超級富豪家庭的熱門選擇。
但這些投資帶來的挑戰是需要處理的報表數量。
這是一個高度手動的提取數據和生成報告的過程，但Empaxis 可以自動執行所有操作。
家族辦公室 AI 與技術
由於許多家庭往往缺乏專業知識、控制和內部資源來建立強大且安全的技術基礎架構，Empaxis 提供營運和技術解決方案，由智慧自動化、機器學習、無縫整合和從所有來源取得資料的最先進平台驅動。
印度家族辦公室的增長無疑是一個值得關注的趨勢。
有了如此多的新財富，這些私人經營的實體將繼續形成，他們將需要服務來幫助他們正常運作。
雖然家族辦公室可以在內部處理某些程序，但在其他領域，無論是會計、稅務和遺產管理、法律顧問、投資管理 (OCIO)、中後勤辦公室和技術，他們都需要依賴外包的專家。
有了適當的計劃，該國的單一和聯合家族辦公室將蓬勃發展。
家族辦公室需要運營和自動化專家、合格的投資組合會計專家（可執行對帳和績效報告），以及所需的其他後台服務。 Empaxis擁有這些資源，並樂於提供協助。
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