財富管理公司每天都面臨著無數挑戰，包括人才招聘障礙、運營工作流程效率低下、監管驅動的定價壓力、被動投資趨勢以及來自低費用“機器人顧問”的競爭。
這些挑戰對財務管理盈利能力方程式產生了顯著影響，由於該行業獲利率不斷收緊，財務管理盈利能力方程式已經很敏感。
不幸的是，近年來，管理等式的成本方面變得越來越困難。根據 德意志銀行的一份特別報告，2015年至2017年間，整個財富管理行業的成本增長超過了收入增長。
希望保持競爭力的管理者——更重要的是，希望通過更高的投資總回報來提高盈利能力——必須盡可能地專注於降低成本。降低財富管理成本和提高盈利能力的一些可能機會可能包括處理員工流動、外包和採用新技術。
人力資本對財富管理公司來說是一筆可觀的成本，也是對未來財務管理盈利能力和增長的投資。關鍵員工或任何與此相關的員工的流失可能會對底線產生重大影響。就諮詢公司的現有運營而言，員工流動可能是一個主要的成本驅動因素。
根據美國進步中心的一份報告，離職成本中位數是員工年薪的 21%。作者指出，非常複雜且需要專業培訓、執照或更高教育水準的工作——就像財富諮詢業務中的許多職位一樣——往往具有更高的離職成本。
與員工流動相關的直接成本有很多：
儘管這些成本很高，但與員工流動的間接可變成本相比，它們可能相形見絀，包括生產力損失、機構知識損失，在某些情況下甚至失去客戶。
將直接成本和間接成本結合起來，很明顯，員工流動應該是旨在削減成本和增加利潤的財富管理公司的主要關注點。人力資源管理協會 （SHRM） 提供了更多關於人員流動對僱主的影響的資訊，以及經理和公司作為一個整體如何通過以下方式減輕這些影響 穩健的保留策略.
德勤通過對全球領先金融機構財富管理部門的分析發現，傳統財富管理成本最高的因素是工資和相關的人事相關成本，包括社會保障、養老金和健康福利。事實上，根據德勤的數據，這些成本平均約占財富管理公司總成本的60%。外包是控制這些成本的一種方式。
中台和後台由直接支持經理和顧問的人員組成，他們直接與客戶打交道。這些工作的性質雖然對公司的成功至關重要，但可以信任為財富管理行業提供專業運營人才的外部各方，例如Empaxis。
由於財富管理公司只向這些供應商支付勞動力費用，因此外包有助於降低與人事相關的成本，否則這些成本將流向內部職位。外包還可以幫助財富管理公司降低與員工流動相關的成本，尤其是因中後台職位空缺而導致的生產力損失。
近年來，財富管理公司的主要成本驅動因素之一是由於合規而增加的支出。一些人估計，規模較小的財富管理公司可能將 高達10%的收入用於合規;對於希望提高盈利能力和投資回報率的公司來說，這並不是一筆微不足道的數目。
與此同時，技術幫助財富管理公司抵消（或至少吸收）了這些和其他不斷上漲的成本。 在GlobalData和英國銀行業協會的兩項研究中，技術投資，特別是所謂的監管科技，幫助財富管理行業在2016年將總體成本比2015年降低了3%。同樣，考慮到財富管理公司面臨的獲利率低和成本收入比高，這絕不是 一筆小數目 。
在合規之外，新興的數位化功能可以幫助財富管理公司降低其他高影響力領域的成本，例如運營效率和信用風險管理。
波士頓諮詢集團 （BCG） 在一份關於部署新的尖端技術和能力的好處的報告中發現，「數字化轉型」可以幫助財富管理公司削減一系列可變成本的成本，包括：
即使是在這些領域中的任何一個領域中略微減少支出，也可以為財富管理公司節省大量成本。但是，除了節省成本之外，對高級分析和下一代績效報告平臺等功能的投資回報也可能對與盈利能力相關的 KPI 產生影響。
例如，BCG報告指出，轉型性財富管理技術可能會導致：
隨著服務和運營的數位化程度越來越高，以及財富管理公司利用新興技術為自己謀取利益，今天專注於技術轉型的公司將在成本節約和投資回報率方面獲得最大的收益。
我們的每月時事通訊提供有用的資源、文章和技巧，供您在投資公司實施。在下面輸入您的電子郵件進行訂閱：
