客戶的最大利益就是你的最大利益，客戶需要知道你知道。 這是改善任何客戶與顧問關係的關鍵。
你能想像如果餐館在不向顧客的食物吐痰的基礎上推銷自己嗎？
仔細想想，投資公司也以類似的方式宣傳自己。
您還記得看到或聽到過他們的廣告嗎？他們的賣點通常是什麼？事實上，他們把你的經濟利益放在第一位，這意味著他們的競爭對手沒有考慮到你的利益，這在某些情況下是正確的。
根據安永會計師事務所（Ernst and Young）對全球2,000多名財富管理客戶的調查，近一半的受訪者（46%）對他們支付的費用不滿意，他們不相信自己被公平地收取費用，其中超高凈值客戶的不滿情緒尤其高（66%）。
在如此多的不信任和不滿的情況下，公司提到他們如何關注客戶的利益是一個賣點，而這種說法意味著顧問不把客戶的利益放在心上是有問題的。
正如餐廳顧客已經希望服務員不要在他們的食物中吐口水一樣，財富管理客戶也應該已經期望他們的顧問像顧問自己的利益一樣照顧他們的經濟利益。
向贏得客戶信任和崇拜的諮詢公司致敬，但整個行業還有很多工作要做。
顧問可以通過多種方式賺錢，他們產生收入的方式應該反映客戶的利益。
如果您收取固定費用，那麼無論客戶的回報有多高，您的業績都不應該因為您不會賺得更多而降低。如果固定費用是合同的一部分，那麼通過牢記客戶的利益來履行協定。
如果您根據管理的資產的總百分比收取費用，請不要只考慮將更多外部資產引入投資組合的方法。通過更好的業績來更多地考慮資產增長。
通過吸引新資產和收取 1% 或 2% 的管理費來創造收入是可以的，但良好的資產收集變得比良好的投資更重要，那麼顧問的優先事項就放在了錯誤的地方。
每個人都需要謀生。你的服務不可能是免費的，如果你代表一個給你豐厚傭金的機構銷售產品，只要你銷售的產品首先使你的客戶受益，那就沒有什麼了。
如果這些產品能幫助客戶更快地實現他們的儲蓄和退休目標，那麼這就是你的客戶所需要的。如果您銷售的產品已經產生了巨大的投資回報率，那麼您就獲得了分得一杯羹的權利。
但是，當你鼓勵客戶做一些比他們更符合你利益的事情時，他們就會產生懷疑。無論是你沒有能力說服他們需要你所銷售的東西，還是看到低績效和高費用，你的客戶都會像上述安永報告中46%的不滿意受訪者之一一樣。
如果你覺得這樣做很舒服，你應該這樣做。如果沒有，那就把自己放在一個你覺得舒服的位置。
為了促進信任和透明度，客戶應該知道您正在全力以赴管理他們的投資組合。
問題是，你真的在他們的投資組合上花了盡可能多的時間嗎？
並非所有顧問都能自豪地、公開地告訴他們的客戶他們每天是如何度過時間的，主要是因為大部分時間都被行政工作消耗掉了......或者因為它是在高爾夫球場上度過的！毋庸置疑，花在投資上的時間變得非常有限。
幸運的是，幕後工作可以自動化和/或 外包，從而節省時間和金錢。此外， 交鑰匙資產管理平臺 可以通過處理與管理客戶投資組合、數據和報告相關的所有元件來提高説明效率。
通過減少在管理和運營工作上花費的時間，將更多的時間花在研究和投資上，這對雙方來說都是雙贏的。客戶會對結果感到滿意，並知道您對他們的成功有多關心，而您作為顧問會感到滿意，因為您專注於創收活動。
如果你在投資組合的表現方面做得很好，如果你總是在客戶需要的時候為他們騰出時間，那麼你就可以合理化收費，滿意的客戶不會不同意。
然而，如果表現不佳，那麼客戶會變得更加憤怒，並要求支付較低的費用。
由於費用壓縮正在給公司帶來損失，並且隨著客戶越來越習慣於支付更少的費用，履行壓力比以往任何時候都大。
為了證明您的費用是合理的，您需要表現出色。
如前所述，如果您目前因管理和運營工作而陷入困境，則有機會外包或自動執行某些任務。
反過來，您將有更多時間專注於研究和投資，因此您可能會帶來更高的回報。
歸根結底，客戶的利益就是您的利益。
他們需要知道你付出了110%的努力，並希望這些努力能夠為投資組合帶來更高的回報，從而加強你的客戶對你的信任。
確保您的費用合理且符合客戶的利益。不要向他們出售任何他們不需要的東西;永遠不要以犧牲客戶為代價來獲利。
把每件事都做好，每次與客戶會面時，您都會感覺很棒。
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