投資管理自動化的5大風險

自動化本質上是好的，對吧？手動流程很糟糕。

幾十年來，這種理念推動了買方在運營領域的大部分努力和投資。

但這是真的嗎？

好吧，在某種程度上。但自動化並非沒有成本或危險。

資金經理應該自動化的原因

我們業內已經投入了無數年的時間和數十億美元來開發、實施和使用最新一代的硬體和軟體工具，以消除整個投資管理價值鏈中的人工參與。達到直通式加工的必殺技。

這是有充分理由的。自動化顯然帶來了好處，包括：

• 降低成本。
• 更少的錯誤。
• 降低投資和運營風險。
• 更快、更好的法規遵從性。
• 改進了客戶服務。
• 增強的可擴展性和業務敏捷性。

在資產管理公司被 警告削減成本的時候，自動化顯然對公司的未來前景至關重要。

投資管理自動化的5個陷阱

自動化也會帶來一些問題：

收益遞減法則

自動化是有代價的——無論是實施新系統還是將當前功能擴展到新領域。期望是投資回報率將使其物有所值。然而，情況並非總是如此。

我們一次又一次地看到它。有時，自動化流程可能需要 500 小時的努力（加上持續的系統成本），而每季度需要 10 個小時才能完成一項活動。

很容易得意忘形。所以要注意不要為了自動化而自動化。相反，需要嚴格的成本效益分析來權衡優勢。

技術實施失敗

如果自動化計劃沒有正確確定範圍，和/或實施處理不當，結果可能是專案超出預算，無法實現預期的效率收益，並造成更多的複雜性。

支援定製業務需求和機會

自動化需要一定程度的標準化。這可能會使一些內部團隊或外部客戶難以提供所需的服務靈活性水準，以滿足他們的定製或獨特要求。

因此，在通過自動化最大限度地提高效率與管理高度定製的高價值服務產品帶來的異常之間，通常需要權衡。

改變員工職能和技能

技術正在重塑買方公司中後台員工的工作。自動化將繼續刪除某些功能。但那些留下來的職位需要更高的技能和培訓，尤其是那些符合以下條件的人：

• 了解系統和更廣泛的技術用例。
• 瞭解如何管理和解決由此產生的（通常更複雜的）流程豁免。
• 可以確保所有自動化和非自動化流程集成在一起。

擁有高級業務和技術技能正確組合的人才供不應求。 找到它們是一個挑戰，您將不得不支付相應的費用。

關鍵人物風險

如上一點所述，隨著越來越多的功能被自動化，監督這些任務和管理非自動化任務所需的技能變得越來越稀缺。這就產生了一個相關的問題：對流程的知識和理解將集中在一個或幾個人身上的風險越來越大。那麼，當他們生病或離開公司時會發生什麼？

尋找自動化的最佳點

自動化帶來了毋庸置疑的好處。隨著技術變得越來越複雜和更容易獲得，用例只會擴大。但有一個平衡。

最大限度地降低中後台成本並優化運營效率取決於找到平衡點，或者外 包給第三方 來為您應對這一挑戰。