保留傳統投資組合管理軟體的利弊

對於一些人來說，遺留系統運行良好，但情況會一直如此嗎？

金融技術正在迅速發展，而 COVID-19 只是加速了數位趨勢。

對於財富和資產管理公司來說，他們能否負擔得起舊的投資組合管理和會計軟體？

財富和資產管理公司走向數位化

根據諮詢公司Alpha FMC對全球最大的資產管理公司進行的一項調查，80%的受訪企業已將數位化轉型作為優先事項。

但對於那些尋求數位化改進的公司來說，69%的公司認為傳統技術是主要障礙;公司文化和思維方式（62%）以及缺乏資源和相關技能（46%）也是數位化轉型的障礙。

數位化轉型帶來的變化並非微不足道。根據 Financial Planning的一項調查，40%的財務顧問表示移動應用程式將改變財富管理行業。

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但是，每家公司都需要改變自己的方式嗎？

每個組織都是不同的。一些公司擁有自己長期的內部工具來處理其投資組合管理和報告，包括品質控制系統。

更重要的是，公司的客戶群可能很小和/或年紀大了，因此年長的客戶在技術方面的要求可能較低。

也許該公司正計劃關閉。

由於這些原因，數字化轉型可能沒有必要。

無論如何，讓我們回顧一下遺留系統的優缺點。

遺留系統的優點和缺點

優勢：

“如果它沒有壞，為什麼要修理它？”

您的業務已經走到了這一步，並且它將繼續為您提供良好的服務。你不會指望任何威脅到你的運營的根本性變化，所以你會堅持到底。

簡單易用

如果遺留系統使用起來很方便，那麼，誰能爭辯呢？

如果在系統上培訓新使用者不是一項艱苦的工作，那麼為什麼要改變呢？

價格合適

如果遺留系統符合預算，那麼誰能爭辯呢？

請考慮以下幾點：

• 切換到新設置需要多少費用？
• 使用起來有多容易？
• 您能否保證在新系統上提供相同的報告質量和服務客戶的能力？

弊：

系統已過時

這種老技術會導致以下問題：

• 嚴重依賴手動流程
• 有限的報告特性和功能
• 數據集成問題
• 無法通過網路或行動方式存取系統
• 遠端連接到系統時出現問題

如果你不以與競爭對手相同的方式解決這些問題，你就會落後。

您應該考慮的事項：

• 將制定數位優先戰略作為優先事項。
• 遷移到基於雲的全包式資產管理平臺，如 TAMP1。
• 實施 機器人流程自動化 ，以自動執行對賬、計費和其他基於報告的任務。

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流程效率低下

• 從各種系統收集數據以編譯成一個電子錶格？
• 花時間手動核對現金和頭寸突破？

那是浪費時間。相反，該技術應該為您執行此操作。

一個新的 財富或資產管理平臺 可以為您處理這些與投資組合會計相關的功能。

這將使您騰出時間專注於客戶、業務發展、研究和投資。

這很不方便

低效的遺留系統很不方便。

這不僅給您帶來不便，而且對您的客戶也不方便。客戶，尤其是年輕的客戶，希望通過手機即時訪問所有內容。

如果他們沒有從他們的電子設備中獲得最新、準確的投資組合報告，那麼客戶就會去找你的競爭對手，他們擁有可以滿足他們需求的技術。

成本高昂

該系統很昂貴。對於你付出了多少，你得到的很少，是時候轉換了。

注意您當前的合同何時到期，這樣您就知道不要續約並被一個不太好的系統鎖定一年。

此外，請考慮 不 進行任何更改的成本。

不自動執行任務或利用技術所浪費的時間每年可能會導致數千美元的不必要開支。

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舊系統還是新系統？由您決定

遺留系統可以工作，但與此同時，新技術使這些舊系統更像是一種負債，而不是資產。

過時的技術通常會導致低效且成本高昂的業務實踐。

更重要的是，對客戶來說缺乏便利（由於缺乏數字平臺）是您的競爭對手從您那裡挖走業務的機會。

那些想要轉換但不確定如何轉換的人可以隨時諮詢 投資運營外包供應商 或轉向交鑰匙資產管理 （TAMP） 服務提供者。

無論你做什麼，都要考慮什麼對底線和你的客戶有好處，以及如何避免競爭。