缺乏時間是財富管理公司業務增長速度不夠快的主要原因。
在過去的 15 年裡，我遇到了幾位財富管理公司，我從他們那裡聽到的在擴展業務方面最常見的挑戰是沒有足夠的時間。
當然，沒有足夠的資金是一回事，而大型競爭對手公司吸引新客戶的資源也無濟於事。
缺乏資金和更大的競爭對手幾乎總是會給增長帶來挑戰，但真正痛苦的是缺乏使用現有資源的時間。他們怎麼知道他們已經全力以赴了？
那麼他們沒有足夠的時間做什麼呢？他們應該怎麼做呢？
隨著業務的增長，投資、合規性以及中後台運營工作負載也會隨之增長。
在某種程度上，與服務新客戶相關的任務將佔用寶貴的時間，以專注於吸引新客戶的活動。
根據 嘉信理財機構的一項研究，用於業務發展的時間不足是增長的頭號障礙。
業務發展也不可掉以輕心。
該研究還發現：
從這些發現發表開始，我的專業經驗表明，當時的情況現在仍然正確。
要管理的客戶和帳戶越多，就意味著在對賬和績效報告上花費的時間就越多。
這些任務很重要，但對於財富經理來說卻很耗時，而且很可能每天要花幾個小時。
將更多時間花在投資研究和戰略上，更有可能對現金流和收入產生積極影響，這將有助於進一步的業務擴張。
對於那些以投資為優勢的人來說，做運營工作真的是最有效地利用他們的時間和精力嗎？與 中後台有關的活動可以外包。
員工流失 會造成傷害，而且由於工作的時間敏感性，諮詢公司最終會匆忙招聘。
招聘過程是由時間敏感的工作決定的，而不是由你控制的，在你的時間上。
因此，您最終可能會雇用不完全合格的人，或者即使他們合格，他們也可能變得非常痛苦。
他們不與同事相處，他們傲慢、好爭辯和破壞組織團結。
財富經理的時間緊迫，如果他們有更多的錢，這可能會有所説明。
但資源往往是有限的，而這正是外包可以發揮作用的地方。
在外包首席資訊官 （OCIO） 的説明下，財富經理可以外包各種職能，從人力資源到 IT，從合規到中台運營，甚至投資工作。
業務流程外包 （BPO） 公司的商業模式基於幫助財富管理公司實現更高的產出和效率，以比內部執行更低的成本提供服務。
由於這些供應商專注於特定功能，因此他們應該已經開發出具有成本效益的方法來執行優質服務，因此他們可以將節省的成本轉嫁給您。
最後，它騰出時間專注於業務發展等增長活動。它還允許更多時間專注於投資研究和戰略，這些活動產生的收入可用於發展業務。
外包供應商負責招聘和人員配備，以完成您需要完成的任務。在最後一刻找人的負擔不再落在你身上。
當關鍵運營分析師生病、休假或永遠離開公司時，對賬報告仍然需要完成。
但是，如果沒有人在那裡做這些事情，那麼現在你就有麻煩了。
對賬外包服務提供者將確保有所需的人才勞動力的數量和品質，在您需要的特定時間之前生成報告，可能是在市場開放之前。
某些任務（如對賬報告）通常需要提前開始，因為託管數據可以在淩晨下載，並且為了在市場開盤前準備好東西，您需要辦公室的人。
但是，很難留住願意在淩晨4點進入辦公室的熟練員工，尤其是在強勁的就業市場中。
投資組合會計和對賬外包公司將擁有工作力和手段，可以在凌晨始終如一地為您完成報告。
此外，對於仍然試圖做所有事情的財富經理來說，通常會導致通宵工作，外包各種職能將減輕他們的負擔，並且：
缺乏時間確實損害了RIA擴展業務，這不僅僅是因為缺乏資金或激烈的競爭。
這是缺乏時間來正確利用現有資源。
如果財富管理公司有時間專注於業務發展和投資，而減少管理工作的時間，這些公司可能會增長得更快。
將各種內部活動傳遞給外包公司是釋放產能和節省成本的一種方式。
擴張的機會就在那裡。只需有效地利用您的時間和資源即可。
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