對於財富管理公司來說，未來將變得更加困難，因為他們需要吸引財富管理的新參與者作為客戶和職業道路。
儘管全球財富不斷增長，但當老一輩人去世時，該行業可能會面臨不確定的未來。他們的子孫後代也會成為客戶嗎？公司將如何吸引年輕客戶？
隨著年長的財富管理人退休，是否有足夠的年輕人才來補充隊伍？
Cerulli Associates 預測 ，超過三分之一（35%）的財務顧問將在未來10年內退休。
此外，根據 CFP 董事會的數據，當今顧問人口中只有四分之一的年齡在 40 歲以下，其中只有 10% 的人在 35 歲以下。
獵頭公司凱西·弗里曼公司（Kathy Freeman Company）的一項 調查 顯示，財富管理、資產管理和金融科技行業三分之二的高管仍然“對如何吸引下一代員工缺乏基本瞭解”。
面對缺乏年輕人才的問題已經夠難了。
當金融服務業在千禧一代中聲譽不佳時，情況就更難了，他們中的許多人是“通過不信任和揮舞手指的新聞媒體和流行文化”第一次進入這個行業。
因此，即使在吸引年輕人才之前，財富管理公司的任務就是推動整個行業的發展，以支持未來一批合格的申請人。
隨著年長的客戶將財富轉移給下一代，財富管理公司不應該假設那些繼承財富的人也會成為客戶。
根據 InvestmentNews的數據，66%的孩子在繼承父母的財富後解僱了父母的財務顧問，而缺乏關係是客戶將財富留給孩子時顧問失去資產的首要原因。
根據Corporate Insight的一項調查，儘管年輕一代離開了，但只有20%的顧問瞄準了客戶的年輕家庭成員。
根據埃森哲2017年關於千禧一代和金錢的報告，金融科技初創公司提供越來越多的投資產品，他們的數位優先平臺適合千禧一代投資者，他們“更有可能認為一些最前沿的技術工具是服務產品的基本要求，而不是'錦上添花'”。
這些初創公司提供低成本的費用，例如，像Acorns這樣的公司可以通過提供影響力投資產品來反映千禧一代的價值觀。
“該行業的情況是：'哦，是的，當[千禧一代]長大並有錢時，他們會跑來跑去'（對老牌財富管理巨頭）。我不認為這是一個安全的賭注——甚至不是遠端的。
如果費用壓縮還不夠糟糕，那麼缺乏財富管理人才以及無法接觸年輕客戶將增加公司的長期財務挑戰。
財富管理公司應考慮以下幾種方法來確保其競爭力和良好的財務狀況：
如果年長的客戶計劃將財富轉移給他們的孩子和孫子孫女，請開始與年輕的受益人建立關係。與顧問缺乏關係是年輕人更換公司的主要原因。
此外，財富管理公司可以通過採用數位優先策略來吸引年輕人群，讓客戶可以通過智慧手機和平板電腦即時訪問投資業績和報告。
財富管理公司應考慮與學院和大學接洽，通過教授推薦和校園招聘會尋找潛在的人才。這些可能是雇用實習生和入門級員工的好方法。
LinkedIn Recruiter 是財富經理的另一個有用工具。該服務可以輕鬆找到他們正在尋找的任何地理區域具有教育和技能的個人。
千禧一代通常非常重視工作與生活的平衡，他們希望為被視為具有社會責任感的公司工作。
此外，千禧一代更喜歡能夠改變人們生活的工作。
公司應該“將職位定位為幫助客戶實現目標，而不是為實現公司目標而工作，”她的獵頭公司創始人凱西·弗里曼（Kathy Freeman）說。
根據WealthManagement的數據，顧問的平均年齡“為62歲，而且很舒服”。在自己的職業生涯中取得成功和穩定之後，顧問們對在他們生命的這個階段投入時間和精力來培養年輕人才不太感興趣。
缺乏支援，加上缺乏對千禧一代價值觀的理解，可能導致員工技能降低，或者可能將年輕人趕出這個行業。
財富經理可以使用機器人流程自動化來提供建議、交易處理和客戶報告生成等任務。通過自動化某些任務，顧問可以為更多客戶提供服務，同時專注於與人性化更好的工作，無論是全面的財務規劃策略，還是與希望人際互動的客戶進行面對面或電話會議的可用性。
RPA 可以加快處理時間，同時有助於提高數據準確性、效率和成本節約。
我們最近的一篇博客進一步討論了 RPA 如何使投資經理受益。
外包 是財富管理公司降低成本的另一種方式，同時在他們需要的地方和他們認為合適的地方獲得人才。
公司可以外包以下領域：
未來，企業肯定會面臨財富管理挑戰，無論是人才短缺、客戶流失，還是千禧一代市場的新競爭。
這些組織面臨著獨特的挑戰，不僅要吸引人才加入他們的組織，還要促進金融服務業成為一個有信譽的工作領域。
這些挑戰可能會嚴重影響公司的底線，除非他們制定吸引客戶和人才的戰略。他們還可以使用RPA和外包作為削減成本和填補人才缺口的其他方式。
迎接挑戰的財富管理公司將取得成功，底線將反映出來。
我們的每月時事通訊提供有用的資源、文章和技巧，供您在投資公司實施。在下面輸入您的電子郵件進行訂閱：
