RIA 計費解決方案

仔細想想，RIA 計費過程具有諷刺意味。

你在管理客戶的錢方面做得很好，你賺到了你應得的收益份額。

但是，在處理計費所需的時間內，您會賠錢。從本質上講，你付錢只是為了向客戶索要他們欠你的錢。

你努力工作來賺到這筆錢，所以不要讓內部效率低下侵蝕你的獲利率。

RIA 費用計費錯誤常見

RIA 計費流程效率低下。

對於初學者來說，這項工作很耗時。它是手動和費力的，需要密切關注細節。對於一些諮詢公司來說，計費可能需要整整一周的時間才能完成。

即使是看似很小的錯誤也可能導致嚴重多收費或少收費。

過度收費肯定會讓客戶感到不安。在大多數情況下，不要指望從懷疑中獲益;客戶會認為多收是故意和惡意的。

如果您意識到您向客戶收取了過高的費用，請提前告知。向客戶報銷，並讓他們瞭解您將採取的措施，以確保這種情況不會再次發生。您將通過誠實、透明和盡職盡責來幫助贏得（重新）他們的信任。

另一方面，收費過低是有問題的，因為儘管客戶喜歡更少的費用，但這些錯誤會剝奪您的公司應有的收入。您是否願意在事後數月甚至數年要求客戶付款？

美國證券交易委員會（SEC）注意到計費和合規問題

錯誤不僅會激怒客戶，而且這些錯誤 可能會使 RIA 與監管機構陷入困境，具體取決於計費和費用計算錯誤的嚴重程度和頻率。

2018年，美國證券交易委員會合規檢查和檢查辦公室 （OCIE） 向諮詢公司發出了一份 長達四頁的警報 ，涉及合規問題，包括費用計算。

缺乏足夠的後台支援是導致這些問題的一個因素，行業領導者在這篇 《投資新聞》文章中 分享了他們對這個話題的看法：

“通常，計費錯誤是無意的，因為投資組合會計系統中可能設置了錯誤的東西，但關鍵是評估和監控它。”
——艾米·林奇（Amy Lynch），前美國證券交易委員會（SEC）審查員

“如果你是一個真正的 RIA，你自己計費，而且你的系統不那麼複雜，那就是這些事情發生的時候。我會告訴你，我們的帳單是一分錢，我們沒有任何這些問題。這是讓一家國際公司做這件事和一家夫妻店的區別。
-Tom Holsworth，AHP Financial Services 總裁

“不正確的估值、錯誤的費率和未能匯總賬戶等問題通常是運營和合規基礎設施薄弱的結果，而不是故意的瀆職行為。新興投資公司通常不願意聘請後台合規和運營資源，以確保不會犯這些錯誤。
-Todd Cipperman，Cipperman Compliance Services 負責人

財富顧問的計費解決方案

鑒於良性和簡單錯誤的傾向，RIA 至少應密切關注計費程式。

這意味著檢查輸入的數位、計算公式，並確保客戶根據他們的AUM和帳戶特徵獲得適當的費用。這也意味著要確保數據源準確且易於訪問。

當然，通過手動方法，需要在時間和金錢之間進行權衡。您可以花更多時間正確處理流程，但花費的時間越長，消耗的公司資源就越多。

通過升級技術和像 Empaxis這樣的合作，投資顧問可以節省時間和資源，並保證流程將正確完成。

在查看技術時，請考慮將所有計費和報告詳細資訊保存在一個中心位置。這將節省尋找分散數據點的時間。此外，更好的計費技術為 RIA 計費計劃提供了更大的靈活性。

此外，考慮結合功能的系統，從而降低成本。是否有將計費與您需要的其他功能相結合的平臺？

Empaxis 如何説明 RIA 計費

Empaxis致力於為投資公司提供世界一流的運營體驗，我們已經這樣做了近二十年。

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作為我們在 中台和後台服務的一部分，我們在計費等領域為投資經理提供説明。

我們瞭解您面臨的挑戰，最近我們開發了新的計費解決方案，可顯著提高這些程序的準確性和周轉時間。

雖然計費過程可能需要近一周的時間才能完成，但Empaxis可以在短短一小時內完成任務。

Empaxis開發了一個強大的品質保證系統，確保所有數位都得到考慮。它還確保根據您的要求進行適當的計算。

有興趣瞭解有關Empaxis RIA 計費解決方案的更多資訊嗎？我們很高興與您討論這個問題，並向您展示它的工作原理。