隨著該國按照 2030 年願景取得進展，沙烏地阿拉伯的投資公司必須盡自己的一份力量來實現其運營現代化。不適應將威脅到他們保持相關性、競爭力和最終盈利的能力。
自1938年該國首次發現石油以來，沙烏地阿拉伯在世界經濟中發揮了不可或缺的作用。
從那時起，石油就成為經濟命脈，使沙特王國在全球舞臺上享有很高的聲望和影響力。
在這個過程中，隨著油價上漲導致財富增加，該國蓬勃發展。
沙烏地阿拉伯擁有 224,000 名百萬富翁 和 71 名億萬富翁 （美元），是許多富有的個人和家庭的家園，他們將大部分或部分財富與“黑金”聯繫在一起。
民族工業也脫穎而出。國營的沙特阿美是全球市值 最高的公司之一 ，經常與蘋果和Microsoft競爭最高排名。
根據 主權財富基金研究所（Sovereign Wealth Fund Institute）的數據，該公司的投資部門沙特阿美投資管理公司（Saudi Aramco Investment Management Company）管理著約480億美元（1800億沙特里亞爾）的資產。
石油和天然氣收入使政府有可能為其公民提供慷慨的醫療保健、教育、能源和公用事業補貼。該州也有向本國公民支付工資的歷史，包括通過 公民賬戶計劃。
如果這還不夠，王儲穆罕默德·本·薩勒曼·沙特（MBS）為沙特王國準備了更雄心勃勃的計劃。
沙特 2030 年願景於 2016 年啟動，是一項由政府主導的倡議，旨在減少該國對石油的依賴，實現經濟多元化，並發展其公共服務部門（醫療保健、教育、基礎設施、娛樂和旅遊業）。
該願景圍繞以下三個主要主題構建：
私營部門也有計劃。
作為 2030 年願景的一部分，沙烏地阿拉伯的對沖基金、資產管理公司、財富管理公司和家族辦公室將被要求與更廣泛的投資管理和金融服務提供者一起實現其方法的現代化。
通過 金融部門發展計劃，三個主要進展領域將是：
沙烏地阿拉伯的金融科技將得到 2030 年願景的支援。
沙特內閣批准了沙特王國的金融科技發展戰略，重點是到2030年將該國的金融科技公司數量從90家（2022年）增加到525家。
這個想法是，隨著金融科技競爭的加劇，該行業將有更多的服務、更多的創新、更多的專業化和更多的增長。
領先的先買後付平臺Tabby Saudi Arabia的總經理Abdulaziz Saja分享了他的觀點：
“如果你看看今天的沙烏地阿拉伯，有很多金融服務需要改進和改善消費者體驗。
隨著競爭的加劇，一些人表達了擔憂，但另一些人則表示歡迎。
數字商務平臺OXO E-Shops的首席執行官兼創始人Ali Alhazmi分享了他的觀點：
競爭對市場來說是一件好事。增加新參與者將是健康的，因為它使現有公司更加努力地爭奪市場份額，併為客戶提供正確的價值，這將促進經濟。
石油無疑是重要的，但領導層知道過分依賴單一收入來源是不可持續的。
根據 國際貨幣基金組織的一份報告：
雖然石油在能源領域仍然佔據主導地位，但情況可能並非永遠如此。
無論是石油產量達到峰值還是替代能源以取代石油，如果不做出改變，這些發展中的任何一個都會使沙特經濟陷入困境。
這就是沙特 2030 年願景存在的原因。
現在是實現多元化的時候了，而石油收入仍然很高，並利用時間和資金來發展其他經濟部門。
作為轉型的一部分，人才必須在那裡實現轉型。
目前，它還沒有全部。
據 《全球金融雜誌》報導，沙烏地阿拉伯所有金融業參與者面臨的主要困難之一是在開放銀行、機器學習、產品開發、數據分析和軟體工程等領域缺乏合格的工作力。
在Endeavor和Impact46進行的一項調查中，82%的人認為「技術人才的可用性」是一個障礙。受訪者還特別指出，缺乏可用的管理人才，人才保留也是如此。
根據沙特 2030 年願景，財富和資產必須以不同的方式思考和做事。
現代化的運營，包括前臺、中台和後台，意味著要摒棄舊方法。
改變並不總是那麼容易或有趣，尤其是在目前事情進展順利的情況下。
但這正是重點：最好在事情進展相對順利時立即做好準備，而不是等待幾年。到那時，改變將變得更加困難和不愉快。
現在開始轉型的原因有很多：
當沙烏地阿拉伯的投資公司有大量工作要做時，他們通常會僱用一群人來製作報告並手動編譯數據。
這是一個耗時的過程，會導致很多錯誤，而且返回並修復錯誤也很耗時。
如果工作流是例行且可重複的，那麼是時候自動執行這些任務了。查看我們的自動化指南，瞭解多達 20 個可實現自動化的工作流程。
一家投資公司 Riyad Capital 能夠使用 機器人流程自動化 （RPA） 實現工作流程自動化，他們每年節省了 20,000 個工作小時！
隨著機器學習的不斷發展，人工智慧在資產管理和財富管理方面將有很多選擇。
沙特投資公司應該盡可能多地利用人工智慧，但也不應該依賴人工智慧。
人工智慧並不能解決所有問題，這就是為什麼重要的是要記住，人工智慧應該與人類的專業知識和判斷力結合使用。
COVID-19 大流行表明遠端和數位化工作是多麼重要。
因此，不要讓缺乏面對面的聯繫阻止業務的完成。
讓隨時隨地與任何人開展業務變得容易：
客戶希望在線管理他們的投資，包括訪問帳戶資訊、查看交易和監控他們的投資組合表現。
當然，他們需要一個移動應用程式或入口網站來訪問所有這些。
理想情況下，設置越簡單（一個地方可以看到所有內容），客戶體驗就越好，客戶保留的可能性就越高。
財富和資產管理公司可以在內部構建技術，但這通常是一個笨拙的過程。最好利用成熟的金融技術服務提供者已經建立的優勢。
隨著 2030 年願景的推出，沙烏地阿拉伯將有更多的金融科技公司提供一系列服務。此外，還有一些全球金融科技供應商已經提供數位工具。
一個例子是Empaxis的 TAMP1平臺 。它是一個基於雲的系統，允許財富和資產管理公司在一個地方查看他們的所有資訊：投資組合、報告、文檔和數據點。
與時俱進，沙烏地阿拉伯公共投資基金成立 了國家房地產登記服務公司。通過全面的數位平臺實現本地房地產行業的數位化和發展。
這將「建立一個全面的數字資料庫，涵蓋整個王國的所有公共、住宅、商業和農業財產，並確保該行業的透明度。
沙特家族辦公室和其他投資房地產的公司會發現該平臺非常有用，因為他們擁有有關所有房產、擁有者和價值的可靠數據。
根據 這份標準普爾全球市場情報報告，90%的受訪者表示，在未來12個月或12個月後，數據對他們的組織將更加重要。
當被要求選擇所有適用於其組織期望從數據驅動中獲得的最顯著好處時，以下是他們的選擇：
同樣，沙特投資經理可以使用數據分析工具來深入瞭解客戶行為和投資趨勢，這兩者都有助於他們做出更明智的投資決策並提高整體業績。
但數據的好壞取決於其品質：
如上例所示，擁有大量預算和現金儲備的公司可能會傾向於將資金和機構投入到一個問題上。
然而，這是一種低效的方法。
投資公司在規劃投資策略時，始終考慮客戶的投資回報率 （ROI）。他們還應該考慮他們在技術和第三方供應商上花費的投資回報率
如上所述，可能會有一段時間資金不再像過去那樣流入，是時候在其他領域建立投資和創收能力了。
即使是沙烏地阿拉伯的家族辦公室也應該聽從這一建議。沒有理由為任何事情超支，無論他們是否是一個逐利的實體。
在採用如此多的技術時，請始終考慮網路安全。
確保有足夠的預算來支付網路安全支出。
平均而言，金融服務公司在網路安全上的支出佔 IT 預算的 6% 到 14%。
沙特銀行和金融機構從其他國家引進熟練工作力是一種常見的做法。他們將聘請大批金融科技人才以及主要來自印度的中後台運營專家。
現在住在鄉下，這些人才將親自出現在辦公室。
雖然這種招聘做法在沙烏地阿拉伯和海灣地區很常見，但在其他成熟的金融市場卻並非如此。
當涉及到北美和西歐的投資公司時，他們也遵循外包模式，但他們不僱用員工在現場工作。
相反，這些外包團隊將位於一個安全的設施中，與他們工作的環境有安全的連接。他們不需要搬到另一個國家來做這項工作。
雖然在現場僱用員工有好處，但從更大的角度來看，這些都是不必要的開支。
報告和數據管理活動不必在利雅德或吉達的辦事處進行。只要環境安全，外包合作夥伴按時完成工作，工作就可以 在任何地方完成。
多年來，世界上每家喻戶曉的銀行都遵循這種方法。他們已經處理了所有的安全事務，而且沒有跡象表明他們改變了方向。當然，沙烏地阿拉伯的財富和資產管理公司可以從類似的方法中受益，確保他們的數據是安全的。
確保找到合適的供應商並 提出正確的問題。
最具成本效益的解決方案是與像Empaxis這樣合格的中台和後台合作夥伴合作，該公司積極為沙烏地阿拉伯的投資公司提供外包服務。
Empaxis的方法很靈活。如果沙特財富和資產管理公司要求其員工在現場，Empaxis可以派遣訓練有素的投資組合會計和自動化開發專家來完成這項工作。
知道什麼時候擁抱傳統，什麼時候擁抱未來。
要有遠見。成為企業的遠見卓識者：
技術是驅動力;利用它的好處。
想像一下，如果沙烏地阿拉伯認為石油不值得開採或出口的麻煩，而其他產油國卻變得富有。當然，失去巨額財富並不是一個有趣的想法。
但正是這種對變革的擁抱讓沙烏地阿拉伯得以蓬勃發展。
現在想像一下，如果沙特投資公司認為新技術和新的經營方式不值得麻煩。同時，阿聯酋、新加坡、西歐和北美的競爭公司採用了所有最佳實踐。
永遠不要對舊的操作方式感到太舒服;保持領先地位。
沙特 2030 年願景一直是鼓勵包括金融和投資在內的所有經濟部門的發展、創新和多功能性的有效方式。
有遠見的思維是關於超越現在的。僅僅因為現在一切正常並不意味著它會永遠如此。
到 2030 年，世界將變得不同，投資經理必須做好準備。
這就是為什麼他們必須充分利用數據分析、自動化、人工智慧、數字平臺和外包解決方案。他們應該優先考慮網路安全，並通過數位優先和移動友好的解決方案將客戶的需求放在首位，提供一流的客戶體驗。
立即投入時間和資源進行更改。
按照這些步驟，沙烏地阿拉伯的財富和資產管理公司將不再是落後者，而是 領導者。
作為為沙烏地阿拉伯和全球投資經理提供中後台外包和自動化的領先供應商，Empaxis Data Management 旨在説明沙特投資公司實現運營現代化和轉型。憑藉近二十年的經驗，Empaxis團隊在為客戶提供世界級服務方面得到了證明和信任。聯繫我們進行免費諮詢。
我們的月度時事通訊提供有用的資源、文章和最佳實踐，供技術供應商和投資公司實施
