向投資運營外包公司提出的9個問題

在與投資運營外包供應商交談時，瞭解要問的正確問題將使您的會議和評估更有成效。

尋找可靠的外包供應商需要良好的研究和盡職調查。

當然，您會在網上看到資訊，但只有在對話中，您才能真正感受到供應商。

您是希望改善運營的（新）首席運營官嗎？你的老闆有沒有要求你為財富和資產管理公司研究外包公司？

無論如何，知道要尋找什麼和要問什麼將節省研究和選擇過程的時間。

您應該向投資運營外包公司詢問什麼：

一、能力

1. 您的專業領域是什麼？

當您確定要外包的後台職能時，關鍵是找到在該領域具有真正專業知識的供應商。

一些外包供應商會提供各種各樣的解決方案，但您需要的服務可能只是他們提供的服務的一小部分。

對於您的需求，它可能不是供應商的主要業務重點。因此，您獲得的人才和資源不會像他們的其他服務線那樣強大。

然而，在Empaxis， 我們只專注於投資業務。財富和資產管理公司受益於我們近二十年來建立的高度專業化。

無論如何，找到與您正在尋找的產品及其專業知識相匹配的外包供應商。

2. 您使用什麼RIA技術和系統？

在考慮外包時，您想知道供應商是否能夠勝任您的軟體，無論是投資組合會計還是交易訂單管理。

一些供應商可能支援各種系統，包括投資公司內部構建的系統。其他供應商將與有限的投資管理平臺合作。

例如，Empaxis 與系統無關，這意味著我們可以使用客戶使用的任何系統。

投資經理對此表示讚賞，因為他們不必放棄現有的技術堆疊，也不必處理將數據從一個系統遷移到另一個系統的麻煩。

對系統的熟悉度、舒適度和能力確實是一個重要的組成部分，因為供應商可以説明您從這些系統中獲得更多收益。

二、客製化

3. 你們的產品有多可定製？

沒有一家企業與另一家企業完全相同，投資運營外包服務提供者應該考慮到這些差異。

現成的產品或服務可能有效，但在其他情況下，您需要定製。

一些供應商可能會要求公司適應供應商的框框，但 Empaxis 將量身定製解決方案以滿足財富和資產管理公司的需求。

如果您的公司希望以特定的方式完成工作，我們會遵循這種方法。報告、資料格式、計算、公式......我們會按照您的意願去做。

三、費用

4. 你們的定價和費用結構是怎樣的？

一些公司按基點或管理資產的百分比收費，這意味著他們的費用來自您的投資表現。

其他人則收取固定的月費，在許多情況下，這是由工作的數量和複雜性決定的。對於更多自定義工作流，這種結構很常見，效果最好。這些型號的定價在一次通話后將不知道，因此可能需要跟進供應商才能獲得所有詳細資訊。之後，他們將分享一個提案。

此外，有些可能會按小時收費，並在給定時間段內收取最低所需小時數。

在定價方面，外包供應商採取了許多不同的方法，您可以決定哪種方法適合您。

四、控制措施

5. 誰在做和監督工作？ 工作在哪裡進行？

處理您的後台活動的人員應具備相關知識和經驗。

投資組合會計經驗、對金融概念和資本市場的紮實掌握以及熟練的技術應該是需要尋找的素質。

此外，投資運營服務提供者應有一個系統來招聘、審查、僱用和培訓他們的人才。團隊領導還應該在運營方面有能力和經驗，為員工提供指導。

在物理位置方面，外包供應商在大多數情況下將在離岸執行工作，並且將在安全的設施中執行。

外包和離岸工作有多種原因，包括工作力套利和任務完成的及時性增加。

正如安永會計師事務所（Ernst and Young）最近的一項調查所強調的那樣，BPO（業務流程外包）正在成為一種更主流的做法，該調查顯示，68%的公司將其目標運營模式描述為外包和內部運營的結合，62%的公司採用外包模式，依賴於一兩個戰略合作夥伴。這些公司遵守法律法規，確保問責制和可訪問性都是成功商業模式的一部分。

除了地理位置之外，外包合作夥伴還可以在您的環境中執行日常後台工作。通過遠端桌面和安全連接，您可以看到供應商正在執行的所有工作。
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6. 我對流程有多大的控制權？

有了合適的供應商，您將可以完全控制您的流程。

例如，Empaxis完全在您的環境中工作，您可以在其中設置我們可以查看/存取的所有控制件。您可以隨時看到我們正在做的所有工作，我們不會在您無法控制的環境之外工作。

五、合規

7. 你們是如何監管的？誰來監督您的流程？

信任，但要驗證。您可以合理地確定提供者遵循最佳實踐，但您需要確認。

一種方法是詢問合規性憑據。

例如，外包供應商應該有合規性審計和認證，如 ISO 和 SOC。這些文件驗證供應商是否遵守數據管理和網路安全的最佳協定。對於Empaxis，安永會計師事務所是我們的審核員，我們擁有 ISO 22301認證等。

如前所述，大多數銀行和機構已經利用了離岸人才。這些公司在合規性和安全性方面有非常嚴格的要求，他們發現外包模式既能為自己和客戶高效又安全地工作。

六、或有事項

8. 你有應急計劃嗎？

像任何企業一樣，事情並不總是按計劃進行。事故和動蕩事件確實會發生。

外包公司當然應該有應急計劃。如果停電或另一場大流行來襲，公司需要為一切做好準備。 這些應急計劃應該被記錄在案，對於 COVID，他們的計劃應該受到考驗。

備份資源怎麼樣？如果員工離職或生病，他們是否具備合格的人才來保持業務順利進行？

簡而言之，請確保提供者已做好準備，以便他們可以在任何情況下為您提供服務。

七、客戶

9. 誰是你的客戶？你曾經和我們這樣的公司合作過嗎？

很高興知道外包合作夥伴以前曾説明過像您這樣的組織。或者至少，重要的是要知道他們是否説明過其他公司使用類似的工作流程。

供應商可能有 案例研究 和客戶推薦，如果您正在認真考慮外包合作夥伴，他們可能會向您發送聯繫推薦信。

了解財富和資產管理公司的外包供應商

提出正確的問題 - 並獲得您想聽到的答案 - 對於瞭解外包您的投資業務是否適合您的公司非常重要。

有了這些資訊，財富和資產管理公司可以學習如何充分利用外包，從而降低成本、提高效率並降低運營風險。

您可能還有其他問題，但無論您問什麼，只需撥打電話或 安排與 外包服務專家會面，您就會更好地了解情況。