財富顧問通過讓已婚夫婦作為一個團隊思考和工作來為他們提供最好的服務。通過參與和教育，顧問為他們的客戶做了所有正確的事情。
作為財富顧問，您在説明已婚夫婦實現人生目標方面發揮著重要作用。
買房、組建家庭、支付子女教育費用、退休計劃，以及擁有與子孫分享的資源......
這些是已婚夫婦為之奮鬥的共同目標，他們在關係的不同階段都會向您尋求建議。
通過良好的溝通、教育和使用正確的工具，您將幫助他們。請考慮以下提示。
由於他們的已婚身份，在財務上處於同一頁面上可能聽起來像是理所當然的，但並非所有夫妻都處於相同的財務波長。
他們可能沒有充分考慮自己在花多少錢、儲蓄或投資多少。一方可能比另一方更瞭解家庭財務狀況，一方或雙方可能向配偶隱瞞事情。
無論如何，鼓勵客戶對財務狀況持開放態度 讓他們考慮短期和長期目標，隨著年齡的增長，他們想要什麼樣的生活方式，以及他們需要多少錢來做到這一點。
就像你鼓勵夫妻作為一個團隊思考和工作一樣， 你必須 把夫妻作為一個團隊來對待。
這意味著在與他們一起制定和審查財務計劃時，請諮詢他們倆。
一方可能會承擔更大的家庭財務責任，無論他們是主要的養家糊口者，還是只是對此事表現出更大的興趣。
但是，作為財富管理公司，讓雙方都參與進來是您的最大利益。您不僅希望兩者擁有平等的發言權，而且還可以説明您留住客戶。
如果您最常接觸的「主要決策者」突然去世，尚存的配偶會保留您作為財富顧問嗎？
雖然想到客戶的去世並不愉快，但請考慮它如何影響您與倖存伴侶的關係。
格林伍德資本（Greenwood Capital）的私人客戶顧問約翰·庫珀（John Cooper）表示，他在職業生涯早期犯了一個錯誤，沒有讓兩個合夥人都參與進來：
“在協助夫妻做財務決策時，我只與決策者打交道（被錯誤地認定為'說話最多的人'！在一位富有的『決策者』去世后，我失去了一大筆客戶，我意識到讓雙方都參與財務規劃過程的重要性，即使這意味著禮貌地讓更多的口頭夥伴安靜下來，將對方吸引到我們的談話中。
客戶來找你的原因各不相同。
他們可能是年輕的新婚夫婦或年長的夫婦，準備認真對待財務和退休計劃。
他們的金融知識水準也各不相同。
客戶可能不了解複利背後的數學原理，但他們知道他們想賺錢。迎合他們的財務水平並相應地進行教育。
正如我們在 上一篇文章中提到的，避免使用複雜的語言和行業術語。
如果您需要使用複雜的術語，請以清晰簡潔的方式進行解釋。準備好多次回答問題，直到客戶用他們理解的術語掌握概念。
通過教育客戶，您正在展示該主題的權威。因此，他們更有可能信任你。
如上所述，讓夫妻雙方都參與進來。
如果「決策者」通過會怎樣？尚存的配偶是否理解或有信心在沒有伴侶的情況下處理財務？這就是您可以提供説明的地方。
當你宣揚達成共識的重要性時，這對夫婦可能還沒有完全到位。
在查看客戶財務狀況時，您可能會看到其中一位合夥人不知道的事情。
JSF Financial的創始人傑夫·菲什曼（Jeff Fishman）分享了他對這種情況的看法：
“在審查一對夫婦的財務狀況時，你可能會發現一些配偶一方不知道的事情。在詢問他們的預算細節時要小心。在經濟不忠的情況下，一方可能會把錢花在某些不一定對家庭有益的奢侈行為上。沒有人知道客戶會對詳細的財務資訊做出什麼反應，你可能不希望這一幕在你的辦公室里展開。
根據 Ramsey Solutions的一項調查，在婚姻不忠之後，金錢是離婚的第二大原因。此外，金錢是夫妻爭吵的首要原因。
這就是為什麼你應該注意你如何討論金錢。
利用基於雲的平臺和應用程式，幫助客戶更好地了解他們的財務和投資。
您可以通過為他們配備易於管理的工具，讓這對夫婦更多地參與他們的財富管理。
COVID-19 只是加速了財富管理的數位化趨勢，客戶開始期待高品質的數字產品。如果他們沒有得到他們想要的東西，他們就會去別的地方。
根據 NextGen Wealth 的一項調查，如果 NextGen 沒有提供足夠的在線服務，40% 的 NextGen 客戶會離開他們的金融服務提供者。
我們的 TAMP1 平臺 可幫助該領域的財富顧問。該平臺是基於網路的，並有一個客戶和顧問門戶，讓客戶即時全面了解他們的財務和投資。他們可以通過資產和負債的明細來查看他們的凈資產。
這樣，夫妻可以在財務話題上最透明。
財富顧問通過促進夫妻之間以及與顧問之間的公開和誠實的溝通，為已婚夫婦提供最充分的服務。
顧問鼓勵雙方有發言權，在平等的條件下進行溝通。 讓夫妻倆保持參與不僅是為了確保他們的利益得到很好的體現，而且在配偶去世的不可預見的情況下，他們對自己的財務狀況感到足夠滿意。
當然，為客戶提供數位工具，幫助他們實時瞭解財務、投資和凈資產。
客戶夫婦，無論他們的年齡或金融知識水準如何，都希望有人了解他們並致力於幫助他們。成為他們正在尋找的財富顧問。
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