營運方面的資產管理挑戰相當大，公司必須針對中後端辦公室最迫切的問題採取行動。
資產經理已經夠忙了...
Carne Group 的調查顯示，三分之二的資產管理主管預期未來兩年的利潤將大幅縮減。
高營運成本、費用壓力、被動式管理的興起、法規、固定技術成本，更別提市場波動，這些都是促成因素。
儘管更廣泛的宏觀經濟趨勢、政治決策和全球衝突是一般人和企業無法控制的，但營運是資產經理可以 且應該控制的領域。
橫跨所有部門，我們可以列出並分析所有正在發生的挑戰。目前，我們將專注於營運，這是首先要解決的基本難題。
即使通貨膨脹數字從近期的高點回落，持續高企的成本依然存在。
勞動力、資料、技術......一切都在全面上漲。
再加上工作流程的低效率（即手動交易對帳），就像一列失控的列車，不斷增加支出，可能造成數百萬的損失。
外判非核心工作，例如對帳和績效報告，可以降低固定成本，在某些情況下每年可降低 40%。
將簡單、例行性的工作自動化，也能提高效率並降低成本。
Empaxis 等資產管理外包營運供應商利用規模經濟，加快週轉時間，並為每家公司量身打造精確可靠的報告。Empaxis 還為資產管理公司實施 RPA、智慧自動化和機器學習。
傳統系統很容易在現代資產管理需求的重擔和壓力下搖搖欲墜，導致流程延誤和錯誤。
老舊的投資組合管理和會計工具難以應付多種貨幣報告、複雜的企業行動和衍生工具等工具。
所有這些都可能迫使團隊手動將資料輸入試算表，導致計算錯誤。
儘管如此，要擺脫公司多年甚至數十年來根深蒂固的 IT 基礎架構，並不是一件容易的事，尤其是單打獨鬥。
考慮到傳統和本機儲存軟體所帶來的挑戰，捨棄這些軟體，轉而使用雲端原生的投資組合會計和資產管理平台，可以帶來更大的成果。
更強大的功能和特性、更好的整合、處理多幣種和複雜交易的能力...
... 而且不需要支付昂貴的升級和維護費用。
在 Empaxis，我們也協助資產經理將資料遷移至新平台並進行執行，從頭到尾負責，建立一個面向未來的設定。
這是許多公司常遇到的情況和問題。
託管人、投資組合會計系統、客戶關係管理系統、OMS、風險管理平台......它們並非全部整合，而且資料儲存於多個地點，需要多次登入...
您可以想像所有涉及的手動步驟：登入、點選、下載、複製、貼上、打字、計算....。
您也可以想像錯誤、延誤、浪費時間...
客戶和合規報告中的錯誤、錯誤的度量和分析...
所有這些都是由於整合不佳和系統脫節所造成的，而這在很大程度上是由於傳統技術所造成的。
與採用新技術相關，為資產管理人員選擇資料倉庫平台將帶來更好的成果。
與其他系統無縫整合，並接受各種投資資料格式和細節，正確的資料倉庫：
手動活動已經提過好幾次了，但現在應該有它自己的一節。
一項調查發現，超過半數 (55%) 的資產所有者「仍在使用試算表進行手動資料整合，每個月浪費多達一週的時間 - 這些時間可以更好地用於最佳化投資組合」。
一個錯誤的小數點或不當的交易輸入......即使是一個小小的無心之失，也可能導致重大的報告錯誤、侵蝕客戶的信任，並可能陷入法規的漩渦。
手動計算帳單的錯誤可能會導致向客戶多收費用或少收費用。
為 中後台功能（reconn、performance、billing、NAV）可以加快流程、減少錯誤、消除瓶頸，並長期節省成本。
同樣地，公司不需要自己進行設定。他們可以與像 Empaxis 這樣的資產管理自動化專家合作，為中大型資產管理公司積極編程、部署和維護機器人。
由 T+2 改為 T+1 報告、更多的稽核與合規要求、整體上更嚴格的審查，以及 SEC 不斷變更的規則......在營運上需要處理更多資產管理的挑戰。
一項研究發現，41% 的資產經理將跟上法規變更視為營運的最大威脅。
錯過最後期限和客戶報告中的錯誤可能會導致巨額罰款和聲譽損失，直接落入 SEC 的狗窩裡。
有多種解決方案在起作用。
AI 驅動的 RegTech 合規工具可以簡化資料的擷取、流動、彙集與分析。
同樣地，使用 Empaxis 自動化合規功能，包括 13D 和 13F 報告，可以減輕負擔。
第三，與專注於該行業的資產管理合規諮詢專家合作，可以簡化流程。
最後，與前面提到的多點相連，資產經理需要最新的系統和流程，以便於整合投資資料和來自多個地點的多個資料，並輕鬆地將其加入必要的合規報告中。
當員工來來去去，而他們曾經管理的流程又幾乎沒有任何文件記錄時，就會產生嚴重的關鍵人員風險。
依賴單一員工的投資組合會計和 MBO 知識是個危險的賭注。他們會轉換工作、退休、生病、請假...
他們不在而又沒有人接手，會讓營運陷入停頓，延遲客戶的交貨期，傷害公司的利益。
不要低估文件的重要性。
請務必徹底記錄流程，以防萬一，不留任何疑點。
如果擔心人員更替和更換關鍵成員，一個首選的解決方案是與 MBO 外包提供商合作，他們可以輕鬆地為資產經理增加資源。
這些資源最好接受過投資組合會計與資本市場的訓練，可以直接介入並接管日常營運功能，上手的磨擦極少。
在 Empaxis，我們不僅提供這些訓練有素的資源（包括備份以確保連續性），我們還會精煉工作流程並建立相關文件，將其（交還）給客戶。
營運中的資產管理挑戰不一定要界定公司。
透過現代化和升級技術、簡化資料流程和擺脫孤島、運用先進的自動化操作工作流程、建立文件以及與第三方廠商合作，資產管理公司可以認真（並成功）嘗試削減成本、加強和擴大營運規模、提高合規性、降低風險，並釋放團隊專注於為客戶提供更高價值的活動。
這些並非只是假設性的解決方案；它們經過實踐證明是有效的，Empaxis 已經親眼看到並為投資管理業實施了這些解決方案。
就像我們說的，資產經理無法控制外部因素，但透過更好地控制內部（從投資營運開始），這些公司就能更好地應對任何外部因素。
我們的月度時事通訊提供有用的資源、文章和最佳實踐，供技術供應商和投資公司實施
