金融服務中的數據倉庫旨在提高運營效率和有效的風險管理。
集中式數據是指將所有組織數據存儲在一個位置，以創建一個可供整個組織訪問的中央集線器或庫，而不管物理位置如何。
例如，一家在美國各地擁有十幾個辦事處的財富管理公司可能會在其總部創建一個 集中式數據倉庫 ，將每個分支機構連接到集中式數據倉庫，而不是在每個位置設置獨立的伺服器。
這種在金融服務中實現數據倉庫的現代方法越來越受歡迎。在最近一項針對近500名全球商業領袖的調查中， 超過四分之三 （78%） 的受訪者 表示，他們不斷增加對集中式數據的投資，以支援他們的數據驅動型轉型。
讓我們來看看為什麼企業領導者渴望擁抱集中式數據的趨勢。
在RIA行業，在正確的時間獲得正確的數據可以決定投資的賺錢和虧損，以及快樂、忠誠的客戶和那些希望離開的客戶。
例如，所需的最低分配 （RMD） 通常需要對 RIA 進行大量的管理工作。對於每個 72 歲及以上的客戶，有幾項計算、分配和合規報告要求需要促進。
集中式數據支持帳戶聚合。這使 RIA 能夠存取準確計算單個客戶的 RMD 所需的所有資料，包括：
另一種選擇是使用不同平臺訪問多個帳戶以收集必要資訊的大量腿部工作。 這是勞動密集型的，增加了出錯的風險。
相比之下，集中式數據可以節省時間和金錢，從而在更短的時間內做出更有效的決策。以下是數據倉庫在金融服務中的一些具體優勢。
更全面地瞭解您的數據。在嘉信理財對862家RIA的調查中，超過 80%的RIA 表示使用數據來改善投資組合決策。
以下是 RIA 使用資料的幾種方式：
集中式數據提供對服務客戶、管理公司財務和優化運營所需信息的訪問。此數據提供了跨運營的新可見性級別，以便您可以將更多時間花在增加收入的活動上，並限制在減少收入的活動上花費的時間。
在嘉信理財諮詢服務公司的同一項研究中， 69%的受訪者 使用數據來提高運營效率。對於RIA來說，這意味著他們花更少的時間收集資訊，而花更多的時間建立更牢固的關係。
登錄不同的網站、門戶和訪問軟體程式來編譯數據需要時間。付錢給員工手動收集數據，並將其編譯成電子表格或內部軟體可能代價高昂。此外，手動工作會增加出錯的風險。
更多的錯誤意味著花費更多的時間來修復錯誤，這意味著更多的成本可以通過採用集中式數據倉庫來消除。
不要在客戶會議前的最後一刻爭先恐後地收集和檢查數據。將所有數據集中在一個地方，可以輕鬆導出和推斷，即時創建報告。這使 RIA 能夠近乎即時地與客戶共用相關、易於理解的數據。
閱讀： RIA 如何通過數據集成提高效率
數據倉庫的核心是從各種來源（以及許多不同的格式）獲取非結構化數據，並將這些數據轉換為單一的、一致的格式。
這意味著數據需要更少的精力來理解，使其易於訪問和消化。
這也意味著公司在技術人才上花費更少的資金來使用和理解他們的數據。他們正在最大限度地減少不良數據造成的損失。
根據 Gartner 的數據，公司每年平均因「糟糕」數據而損失 1290 萬美元 。這包括導致決策缺陷的不準確、不完整、不一致或誤導性數據。
不良數據是如何發生的？
集中式數據倉庫可以最大限度地減少或消除不良數據的大部分原因，為 RIA 提供更高品質的數據，他們可以信任這些數據來快速做出關鍵決策。
根據 Fidelity Investments 的 2021 年 RIA 基準研究，增長最快的公司專注於技術和外包等變革。
這種增長來自合理的戰略決策，這些決策優化了工作重點，以實現最大的投資回報。
例如，如果您發現您的公司花費大量時間跟蹤客戶里程碑、起草例行通信電子郵件或生成發票，您可能會考慮將其中一些例行任務自動化的機會。
雖然這些活動都是必要的，但它們都沒有直接推動客戶增長或增加收入。
您是願意花時間維護客戶里程碑的電子錶格，還是圍繞他們的重要里程碑進行有意義的對話？電子錶格不會創造忠誠的客戶，而對話可以。
您是願意花時間精心起草後續電子郵件，還是通過實際互動更多地了解客戶的需求？
您願意花時間創建發票還是制定投資策略？開具發票是管理現金流的必要部分，但它不需要是勞動密集型的，尤其是當您可以花時間進行高價值活動時。
無論我們談論的是不斷變化的網路安全需求、美國證券交易委員會 （SEC） 還是反洗錢 （AML） 合規性，金融業都有很大的義務保持問責制。
在金融行業，大多數公司將其 年收入的 6-10% 用於合規。這是一項持續上升的成本——佔用多達三分之一的 RIA 時間，具體取決於公司如何管理工作流程和利用自動化。自 2008 年以來，合規成本增加了 60% 以上。
合規活動屬於“必要但無利可圖”的標籤。集中式數據可以説明 RIA 優化時間，減少在與合規性相關的活動上的花費，而通過提供乾淨、準確、可訪問的數據，將更多資金花在直接產生收入的事情上。
數據倉庫聽起來不錯，但讓我們來看看它的真正含義。
一些公司可能會開發一個內部平臺。這可能是控制和自定義的不錯選擇，但它也可能很笨拙。如果構建和維護平臺的內部團隊離開，就會有額外的運營風險。
沒有支援的軟體無法正確管理，給使用者留下一串穩定的錯誤代碼，而不是他們需要的數據。這些類型的系統會迅速失去價值，耗盡資源而不是增加資源。
並非每家公司都擁有在內部處理數據倉庫的技術資源。這沒關係，因為與專門從事這些領域的軟體和第三方供應商合作可能是一種更好的方法。
以下是幾個選項：
交鑰匙資產管理平臺（TAMP）是一種常用工具，用於從各種託管人、經紀人、客戶關係管理軟體（CRM）和其他金融技術平臺中提取數據，為顧問提供他們需要的所有數據。
TAMP 有兩種關鍵類型——一種是使用專有策略構建的，另一種是依賴於第三方供應商策略的。
這些平臺正日益成為投資公司金融技術的未來。TAMP 目前擁有超過 2 萬億美元的 管理資產 （AUM），其中大部分來自 RIA，TAMP 的資產管理規模為 930.7 億美元。
專門從事集中式數據解決方案的第三方服務提供者可以成為自動化和簡化數據管理流程的有效方法。
這些提供程式可以構建自定義數據倉庫門戶，該門戶聚合來自各種來源的信息，組織數據，並以易於理解的格式（如報告和儀錶板）顯示數據。
Empaxis 已經為 RIA 構建了多個自定義數據倉庫解決方案，現在，我們已經構建了一個標準化的財富管理客戶門戶，RIA 可以使用該門戶將其投資組合會計系統數據提取到一個位置。
詳細瞭解我們的即時投資組合數據 集中中心 。
2023年，遊戲的名稱是增長，而技術越來越成為實現這一目標的最有效方式。
在能力、生產力和機會方面，今天投資顧問的工作看起來與十年前截然不同。
這種變化並沒有放緩。
雖然 RIA 對他們正在使用的技術越來越滿意，但公司在 數位化轉型 方面日趨成熟，並根據他們今天的需求以及他們為未來發展提供靈活性和擴展的能力做出更有針對性的選擇。
對於投資公司來說，這看起來像是採用可以集中數據並將自動化帶入其工作流程的平臺，使他們能夠將更少的時間花在消耗資源的活動上，而將更多的時間花在產生收入的活動上。
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